Обзор 2025 года: метки CIFAS и их удаление

В 2025 году мы отметили увеличение числа обращений от лиц, пострадавших от вынесенных в их отношении меток CIFAS. При этом они были твердо убеждены, что не совершали ничего противозаконного и не нарушали никакие условия или положения своего банка.

Во многих случаях соответствующими финансовыми учреждениями также были закрыты банковские счета этих лиц.

Попавшие в такую ситуацию лица часто обращаются к нам за советом о том, как удалить ошибочно вынесенную в их отношении метку CIFAS и оспорить решение банка о закрытии одного или нескольких своих счетов.

В некоторых случаях метка CIFAS выносится в отношении физического лица по неверным основаниям, и такая несправедливая ситуация несет для пострадавшего широкий спектр сложных и неблагоприятных последствий.

Ниже приводится сводка статей, опубликованных нами в 2025 году, включая руководство по обжалованию меток CIFAS; обжалование меток CIFAS, связанных с криптовалютами; успешное удаление метки CIFAS специалистами фирмы Gherson; и обзор метки SIRA.

Обжалование метки CIFAS, связанной с криптовалютами – что можно предпринять?

В мае 2025 года мы отметили учащение случаев вынесения меток CIFAS, связанных с деятельностью в области криптовалютных операций, и рассмотрели методы оспаривания неправомерно вынесенных меток CIFAS в таких обстоятельствах.

Что представляет собой метка CIFAS, и какова вероятность ее необоснованного применения?

В июле 2025 года мы обсудили, что представляет собой метка CIFAS, какую роль она играет, и какие механизмы существуют для предотвращения наступления ненадлежащих последствий. В заключение мы объяснили, что можно предпринять в случае неверного вынесения метки CIFAS.

Специалисты фирмы Gherson успешно удалили вынесенную в адрес клиента метку CIFAS

В сентябре 2025 года мы рассказали о том, как к нашим специалистам обратился человек, утверждавший, что в его отношении была ошибочно вынесена метка CIFAS. Получив инструкции от клиента, мы без промедления обратились в финансовое учреждение, которым была вынесена эта метка. Вскоре был получен ответ с подтверждением снятия метки CIFAS с немедленным эффектом. В дополнение в финансовом учреждении согласились с нашими доводами о том, что метку не следовало выносить в данных обстоятельствах в принципе.

Фирме Gherson удалось быстро и эффективно добиться этого результата, что позволило нашему клиенту продолжить свою деятельность, не пострадав от серьезных ограничений и долгосрочных последствий, которые может повлечь за собой метка CIFAS.

Что представляет собой метка SIRA, и можно ли ее оспорить?

В октябре 2025 года мы рассмотрели, что представляет собой метка SIRA, как узнать, подпадаете ли вы под ее действие, и как оспорить метку SIRA в случае ее вынесения.

Как оспорить ошибочное решение о закрытии моего личного и (или) корпоративного банковского счета?

К нам все чаще обращаются лица, которых «лишили банковского обслуживания», несмотря на то что они утверждают, что действовали в полном соответствии с условиями и положениями своего банка, а также со всеми применимыми законами и правилами.

Мы уже писали о том, что от закрытия банковских счетов страдают не только политические фигуры в Великобритании. С этими проблемами могут столкнуться и частные лица; более того, ежегодно многие тысячи законопослушных частных и корпоративных банковских клиентов испытывают подобные трудности. Эти случаи выявляют наличие сложного компромисса, который приходится искать многим финансовым учреждениям и их частным и корпоративным клиентам, чтобы получить и сохранить доступ к базовым банковским услугам.

Для содействия лицам, которые столкнулись с закрытием счетов, специалисты фирмы Gherson LLP из отдела должностных преступлений и нормативно-правового регулирования опубликовали следующие блоги:

Почему был закрыт мой банковский счет?

Почему был закрыт банковский счет моей компании?

В прошлом году 140 000 малых и средних предприятий были лишены банковских услуг – почему меня могли лишить банковских услуг?

Что представляют собой предлагаемые новые законы, направленные на предотвращение отказа в предоставлении банковских услуг?

Почему предлагаемые новые законы, направленные на предотвращение прекращения предоставления банковских услуг, недостаточно эффективны?

Имею ли я право на открытие базового банковского счета в Великобритании?

Как оспорить закрытие банковских счетов, связанных с криптовалютой?

Лишение банковского обслуживания и сфера криптовалют – изменится ли ситуация в лучшую сторону с введением новых правил по обоим вопросам?

Как оспорить несправедливо вынесенную метку CIFAS?

К нам также обращаются лица, которые считают, что финансовое учреждение неправомерно вынесло в их отношении метку CIFAS.

Если вы всегда действовали в полном соответствии с условиями и положениями вашего банковского счета и всеми другими применимыми юридическими нормами и правилами, то у вас должны быть все основания для оспаривания решения банка о вынесении в ваш адрес метки CIFAS.

Для успешного оспаривания этого решения, как правило, требуется предоставить доказательства того, что вы не нарушили никакие положения банка или другие применимые правила, и что банковские операции всегда проводились в соответствии со всеми применимыми законами и нормами.

В одной из наших предыдущих статей мы рассмотрели, что представляет собой метка CIFAS, и как ее можно удалить, а также что делать, если в вашем отношении была несправедливо вынесена метка CIFAS.

Кроме того, в недавней статье мы обсудили методы оспаривания метки CIFAS, связанной с криптовалютами.

ОБЗОР ПРОБЛЕМ, СВЯЗАННЫХ С ФИНАНСОВЫМИ УЧРЕЖДЕНИЯМИ

Негативная информация в базах данных, используемых финансовыми учреждениями

К нам также часто обращаются лица, которые утверждают, что в базах данных по контролю за соблюдением нормативно-правовых требований содержится ошибочная и (или) неточная информация о них, и это приводят к проблемам с финансовыми учреждениями, таким как закрытие или трудности с открытием банковских счетов.

В прошлом мы опубликовали серию блогов, посвященных общему обзору основных функций World Check и других баз данных по контролю за соблюдением нормативно-правовых требований, а также статью под заголовком «Как исправить информацию, содержащуюся обо мне в этих базах данных?».

КАК ФИРМА GHERSON МОЖЕТ ПОМОЧЬ?

Специалисты фирмы Gherson из отдела по борьбе с должностными преступлениями и нормативно-правовому регулированию обладают богатым опытом консультирования клиентов по вопросам блокирования средств или закрытия счетов. Наши услуги включают содействие при подаче запроса в соответствии с законодательством о защите данных (так называемый запрос на доступ к данным), чтобы выяснить, какой информацией о вас располагают банки и другие финансовые учреждения, и понять их процедуру принятия решений. После получения ответа на запрос мы анализируем представленную в нем информацию и предлагаем наиболее подходящий способ обжалования решения.

Если у вас возникли вопросы в отношении этой статьи, свяжитесь с нами для получения консультации или отправьте нам электронное письмо. Не забудьте подписаться на наши страницы в соцсетях X, Facebook, Instagram, LinkedIn или ВКонтакте, чтобы оставаться в курсе событий.

Информация в данной статье предлагается только в целях общего ознакомления, она не является исчерпывающей и не содержит в себе юридической консультации. В то время как сделано все возможное, чтобы убедиться, что данные сведения и законодательство соответствуют действующим на момент публикации правовым нормам, следует помнить, что с учетом течения времени такие сведения могут перестать отражать текущие правовые положения. Фирма Gherson не несет ответственности за ущерб, в случае возникновения такового, вследствие доступа к содержащейся в этом блоге информации или ее использования. Для получения официальной консультации по действующему законодательству, пожалуйста, свяжитесь с фирмой Gherson. Юридические консультации предоставляются только на основании письменного соглашения в установленной форме, подписанного клиентом, с одной стороны, и от имени или по поручению фирмы Gherson, с другой стороны.

©Gherson 2025