К нам часто обращаются лица, пострадавшие в результате метки CIFAS, с просьбой помочь ее удалить.
В некоторых случаях метка CIFAS выносится в отношении физического лица по неверным основаниям, и такая несправедливость несет для пострадавшего широкий спектр сложных и неблагоприятных последствий.
В нашем предыдущем блоге мы рассмотрели, что такое метка CIFAS, и как ее можно удалить.
Вкратце, вы можете подать жалобу в финансовое учреждение, по требованию которого была поставлена метка CIFAS, а затем, при необходимости, пожаловаться и в саму службу CIFAS.
Однако, что делать, если оба эти действия не увенчались успехом?
Подача жалобы в Службу финансового омбудсмена
Если вышеперечисленные действия не увенчались успехом, вы можете подать жалобу в Службу финансового омбудсмена («FOS»).
Важно отметить, что срок подачи такой жалобы строго ограничен по времени: жалоба в FOS должна быть подана в течение шести месяцев с момента вынесения окончательного решения соответствующим банком.
Что такое Служба финансового омбудсмена?
FOS – это официальный орган, созданный парламентом Великобритании для разрешения споров между регулируемыми финансовыми компаниями и их клиентами. Служба финансового омбудсмена имеет юридические полномочия выносить решения по жалобам частных лиц. Жалобы подаются в случае, если человек считает, что финансовое учреждение пометило его данные меткой CIFAS.
Каков порядок подачи жалобы?
После того как соответствующий банк вынесет окончательное решение по вашей жалобе, и при условии, что это решение было вынесено не ранее чем за полгода до вашего обращения в Службу финансового омбудсмена, вы можете подать жалобу в FOS, заполнив анкету онлайн.
При подаче жалобы в Службу финансового омбудсмена рекомендуется приложить к анкете подробное изложение сути жалобы (то есть, описание причин, по которым вы обращаетесь) и прикрепить подтверждающие документы (включая соответствующую переписку и (или) решения).
К жалобе в FOS также можно приложить подробные объяснения того, как конкретные обстоятельства дела соотносятся с соответствующими критериями CIFAS, и вывод о том, что вынесение банком метки CIFAS было неверным.
Есть ли предыдущие решения FOS по делам, связанным с меткой CIFAS?
Да, из обзора опубликованных решений Службы финансового омбудсмена можно сделать вывод, что Службой не только выносились решения по делам, связанным с проставлением меток CIFAS, но и в соответствующих обстоятельствах была проявлена готовность рекомендовать банку удалить метку CIFAS в отношении физического лица.
Эти опубликованные решения свидетельствуют о том, что при проведении анализа решения банка потребовать вынесение метки CIFAS в отношении физического лица, Службой финансового омбудсмена принимались во внимание определенные факторы, включая:
Наличие доказательств со стороны соответствующего банка, а не просто подозрений или опасений, что существуют разумные основания полагать, что было совершено мошенничество или финансовое преступление.
Проведение соответствующим банком расследования и предоставление клиенту возможности объяснить свое поведение до подачи требования о метке CIFAS.
Предоставление соответствующим банком клиенту достаточного количества времени для ответа до подачи требования о метке CIFAS.
УНИЧТОЖЕНИЕ ШЛЕЙФА НЕГАТИВНОЙ ИНФОРМАЦИИ В БАЗАХ ДАННЫХ ФИНАНСОВЫХ УЧРЕЖДЕНИЙ
Базы данных по контролю за соблюдением нормативно-правовых требований
К нам часто обращаются лица, которые утверждают, что в базах данных по контролю за соблюдением нормативно-правовых требований содержится ошибочная и (или) неточная информация о них, и это приводят к проблемам с финансовыми учреждениями, таким как закрытие банковских счетов или трудности с открытием банковских счетов.
В прошлом мы опубликовали серию блогов, посвященных общему обзору основных функций World Check и других баз данных по контролю за соблюдением нормативно-правовых требований, а также статью под заголовком «Как исправить информацию, содержащуюся обо мне в этих базах данных?».
Закрытие банковских счетов и прекращение предоставления банковских услуг
Наконец, к нам часто обращаются лица, которые были «лишены банковского обслуживания».
Мы уже писали о том, что такие проблемы, как, например, закрытие счетов, не обязательно связаны исключительно с политическими фигурами Великобритании. С ними могут столкнуться и частные лица, и ежегодно многие тысячи законопослушных частных и корпоративных клиентов испытывают подобные трудности. Такие случаи выявляют наличие сложной системы правил, с которой приходится взаимодействовать многим финансовым учреждениям и их частным и корпоративным клиентам для того, чтобы получить и сохранить доступ к самым базовым банковским услугам.
Для содействия лицам, которые столкнулись с закрытием счетов, специалисты фирмы Gherson LLP из отдела должностных преступлений и нормативно-правового регулирования опубликовали следующие блоги:
Почему был закрыт мой банковский счет ?
Почему был закрыт банковский счет моей компании?
КАК ФИРМА GHERSON МОЖЕТ ПОМОЧЬ?
Специалисты фирмы Gherson из отдела должностных преступлений и нормативно-правового регулирования обладают богатым опытом консультирования по вопросам заморозки или закрытия счетов. Мы оказываем содействие при подаче запроса в соответствии с законодательством о защите данных (так называемый запрос на доступ к данным), чтобы выяснить, какой информацией о вас располагают банки и другие финансовые учреждения, и как они принимают решения, а также анализируем полученный ответ и предлагаем помощь в решении любых соответствующих вопросов.
Если у вас возникли какие-либо вопросы в отношении этого блога, свяжитесь с нами для получения консультации или отправьте нам электронное письмо по адресу enquiries@gherson.co.uk. Не забудьте подписаться на наши страницы в соцсетях X, Facebook, Instagram, LinkedIn или ВКонтакте, чтобы оставаться в курсе событий.
Информация в данной статье предлагается только в целях общего ознакомления, она не является исчерпывающей и не содержит в себе юридической консультации. В то время как сделано все возможное, чтобы убедиться, что данные сведения и законодательство соответствуют действующим на момент публикации правовым нормам, следует помнить, что с учетом течения времени такие сведения могут перестать отражать текущие правовые положения. Фирма Gherson не несет ответственности за ущерб, в случае возникновения такового, вследствие доступа к содержащейся в этом блоге информации или ее использования. Для получения официальной консультации по действующему законодательству, пожалуйста, свяжитесь с фирмой Gherson. Юридические консультации предоставляются только на основании письменного соглашения в установленной форме, подписанного клиентом, с одной стороны, и от имени или по поручению фирмы Gherson, с другой стороны.
©Gherson 2024