УДАЛЕНИЕ МЕТКИ CIFAS

Удаление Метки CIFAS

К нам все чаще обращаются физические лица, пострадавшие от вынесения в отношении них метки CIFAS, которым требуется совет о том, как ее удалить.

В некоторых случаях метка CIFAS может быть вынесена необоснованно, что приводит к несправедливому и крайне негативному воздействию на затронутое лицо из-за её широкомасштабных, сложных и неблагоприятных последствий.

Ниже мы рассмотрим, что представляет собой метка CIFAS и какие меры можно принять для её удаления.

ЧТО ТАКОЕ CIFAS?

CIFAS расшифровывается как «Credit Industry Fraud Avoidance System» (Система предотвращения мошенничества в кредитной отрасли). Согласно информации на веб-сайте, это некоммерческая членская организация по предотвращению мошенничества, в состав которой входят представители всех секторов.

CIFAS позиционирует себя как ведущая служба по предотвращению мошенничества в Великобритании, управляющая крупнейшей базой данных о случаях мошеннических действий. По сути, это организация по обмену данными, заявленной целью которой является сокращение числа случаев мошенничества и финансовых преступлений.

ЧТО ПРЕДСТАВЛЯЕТ СОБОЙ МЕТКА CIFAS?

Метка CIFAS –  это отметка, которая выносится финансовым учреждением в отношении лица, подозреваемого в мошенничестве. Однако метка CIFAS может быть вынесена и в отношении лица, ставшего жертвой мошенничества.

Цель метки CIFAS – предупредить другие финансовые учреждения о данном физическом лице. Данные метки регистрируются в базе данных, где они могут храниться до шести лет.

Существует множество различных типов меток CIFAS.

КАК МЕТКА CIFAS МОЖЕТ ПОВЛИЯТЬ НА МЕНЯ?

В целом вынесение метки CIFAS на ваше имя может иметь серьезные последствия.

Следует учитывать, что метка CIFAS будет восприниматься негативно. Наличие метки в базе данных CIFAS может иметь весьма неблагоприятные и широкомасштабные последствия для лица, пытающегося выстроить отношения с финансовым учреждением (например, открыть банковский счет), и даже помешать ему устроиться на работу в некоторых профессиях (в том числе на государственной службе).

КАК УДАЛИТЬ МЕТКУ CIFAS?

Для удаления метки CIFAS необходимо в первую очередь обратиться к базе данных.

Первым делом следует подать запрос на доступ к данным в CIFAS («DSAR»). DSAR — это способ, с помощью которого физические лица могут воспользоваться законодательством о защите данных для того, чтобы подать юридически обоснованный запрос на удаление своих персональных данных и информации из баз данных компаний, обрабатывающих такие данные.

Затем результаты DSAR можно проанализировать, чтобы установить, какое финансовое учреждение запросило вынесение метки CIFAS. На этом этапе также может быть целесообразно подать DSAR в отношении соответствующего финансового учреждения, чтобы понять, почему оно вынесло метку CIFAS на ваше имя.

Следующим шагом является подача надлежащих, индивидуальных и целенаправленных представлений в соответствующее финансовое учреждение с просьбой об удалении метки CIFAS. Если запрос на удаление будет отклонен, существует право на обжалование через CIFAS.

Если процесс обжалования через CIFAS не увенчается успехом, можно рассмотреть возможность подачи жалобы в Службу финансового омбудсмена и даже подумать о судебном разбирательстве.

Вот несколько примеров того, когда нам удалось добиться положительного результата в подобных делах:

• Фирма Gherson успешно сняла метку CIFAS с данных клиентов
• Фирма Gherson вновь добилась успеха–удаление еще одной метки CIFAS

Мы также писали на эту тему, в том числе в следующей статье:

Оспаривание метки CIFAS, вынесенной в связи с деятельностью с криптоактивами: что можно сделать

В мае 2025 года мы рассмотрели, насколько чаще теперь встречаются метки CIFAS, вынесенные в связи с операциями с криптовалютой, и как в таких случаях можно оспорить необоснованно вынесенную метку CIFAS.

Что представляет собой метка CIFAS и какова вероятность ее необоснованного применения?

Мы рассмотрели, что такое CIFAS, какую роль играет эта организация и какие меры предосторожности существуют для предотвращения несправедливых результатов. В заключение мы объяснили, какие шаги можно предпринять в случае неверного вынесения метки CIFAS.

Что представляет собой метка SIRA, и можно ли ее оспорить?

В октябре 2025 года мы рассмотрели, что такое метка SIRA, как физические лица могут узнать, вынесена ли она в отношении них, и как обжаловать метку SIRA в случае ее вынесения.

КАК ФИРМА GHERSON МОЖЕТ ПОМОЧЬ

Наша опытная команда обеспечивает всестороннее юридическое сопровождение лиц, которые столкнулись с проблемой вынесения на их имя меток CIFAS, в том числе:

• Консультации по вопросам, касающимся специфики метки CIFAS и её возможного влияния на ваше финансовое положение и профессиональные перспективы;
• Оказание помощи в подаче запросов на доступ к данным (DSAR) с целью выявления источника и основания для вынесения метки;
• Анализ доказательств, на которые опираются финансовые учреждения при оценке того, было ли вынесение метки справедливым и правомерным;
• Подготовка и подача подробного заявления в соответствующее финансовое учреждение с просьбой об удалении метки CIFAS;
• Консультирование по вопросам подачи апелляций через CIFAS и их подача в случае отказа в удовлетворении первоначальных запросов об удалении;
• Оказание помощи при подаче жалоб в Службу финансового омбудсмена и при необходимости консультирование по вопросам судебного разбирательства;
• Мы готовы оказать вам поддержку в решении любых связанных с этим вопросов, включая закрытие счетов, проблемы с репутацией или последствия для трудоустройства.

ПОЧЕМУ СТОИТ ВЫБРАТЬ ФИРМУ GHERSON?

• Профессиональный опыт: мы обладаем обширным опытом в области консультирования по вопросам меток CIFAS, обвинений в экономических преступлениях и комплексных вопросов нормативно-правового регулирования;
• Стратегический и конфиденциальный подход: мы тщательно подходим к деликатным вопросам, защищая вашу репутацию и стремясь к наиболее эффективному решению;
• Индивидуальный подступ: каждый случай уникален. Мы разрабатываем индивидуальные стратегии с учетом конкретных обстоятельств и имеющихся доказательств;
• Обеспечение всесторонней поддержки: мы будем сопровождать вас на каждом этапе процесса — от первоначальных консультаций и запросов на доступ к данным (DSAR) до апелляций, жалоб или судебных разбирательств.

КАК МОЖНО СВЯЗАТЬСЯ С НАМИ

Если на ваше имя вынесена метка CIFAS или вы считаете, что это было сделано несправедливо, свяжитесь с фирмой Gherson сегодня. Наша команда предоставит вам стратегические консультации, которые помогут вам решить проблему с меткой CIFAS и защитить свои интересы.