ЛИШЕНИЕ БАНКОВСКОГО ОБСЛУЖИВАНИЯ, АРЕСТ СЧЕТОВ И АКТИВОВ

ЛИШЕНИЕ БАНКОВСКОГО ОБСЛУЖИВАНИЯ, АРЕСТ СЧЕТОВ И АКТИВОВ: ЗАЩИТА ВАШИХ ЭКОНОМИЧЕСКИХ ПРАВ

Лишение банковского обслуживания, арест ваших счетов или активов, несомненно, представляют собой сложную ситуацию, которая может стать причиной сильных волнений. Такие меры часто налагаются регулирующими или правоохранительными органами, и они могут существенно отразиться на вашей финансовой стабильности и репутации. Специалисты фирмы Gherson предоставляют профессиональные юридические консультации и обеспечивают надежное сопровождение клиентов, столкнувшихся с прекращением банковского обслуживания, арестом счетов или активов. Мы поможем вам оспорить несправедливые действия органов и защищать свои экономические интересы. На нашем счету достижение успешных результатов для клиентов по широкому спектру вопросов – от снятия ареста с заблокированных средств до ведения переговоров по урегулированию ситуации с благоприятным исходом.

Для тех, кто попал в незавидную ситуацию и лишился возможности пользоваться банковскими услугами, мы помогаем хотя бы частично сохранять контроль над происходящим и предпринимать целенаправленные шаги по мере необходимости посредством нашего взаимодействия с банком и принуждения его к обеспечению прозрачности своих процессов, насколько это возможно. Мы также регулярно консультируем клиентов о том, какие меры необходимо предпринять, чтобы изначально снизить вероятность такого развития событий.

ЧТО ПРЕДСТАВЛЯЮТ СОБОЙ ПОСТАНОВЛЕНИЯ ОБ АРЕСТЕ СЧЕТОВ И АКТИВОВ?

Постановления об аресте счетов и активов (AFO) – это набор правовых инструментов, с помощью которых компетентные органы ограничивают доступ к средствам или активам, если есть подозрение, что такие средства или активы связаны с незаконной деятельностью. Такие постановления выносятся в соответствии с различными нормами права, которые включают:

• Закон о доходах от преступной деятельности от 2002 года (POCA) – с целью предотвращения использования или перевода средств, считающихся доходами от преступной деятельности.
• Применение санкций – в рамках мер по исполнению международных санкций.
• Постановления о необъясненных материальных ценностях (UWO) – при наличии подозрений, что активы были получены неправомерным образом.

Хотя эти меры предназначены для борьбы с экономическими преступлениями, иногда они могут применяться несправедливо или без достаточных доказательств, причиняя таким образом неоправданный ущерб.

БОЛЕЕ ШИРОКИЕ ПОСЛЕДСТВИЯ ПРЕКРАЩЕНИЯ БАНКОВСКОГО ОБСЛУЖИВАНИЯ, АРЕСТА СЧЕТОВ И АКТИВОВ

К сожалению, последствия блокирования или закрытия счетов могут быть более серьезными, чем просто ограниченный доступ к денежным средствам. Это может стать причиной серьезного репутационного ущерба; к тому же, фирмами, специализирующимися на проверках благонадежности клиента (KYC), будет создана учетная запись негативного содержания, что приведет к невозможности открыть новый банковский счет или улучшить свой кредитный рейтинг в будущем.

Наши специалисты успешно взаимодействуют с клиентами для корректировки сведений, циркулирующих о них в СМИ и других информационных источниках. Согласно Закону о защите данных от 2018 года мы обеспечиваем принудительное исправление любой неверной или вводящей в заблуждение информации, которая может быть опубликована фирмами, специализирующимися на услугах KYC. Мы также оказываем содействие многим клиентам с поиском альтернативного банковского обслуживания. Недавно мы написали ряд статей для тех, кто опасается, что такие фирмы могут публиковать о них неверную или вводящую в заблуждение информацию.

КАК ФИРМА GHERSON МОЖЕТ ПОМОЧЬ?

Наши специалисты по вопросам экономических преступлений обеспечивают всестороннее юридическое сопровождение для клиентов, столкнувшихся с прекращением банковского обслуживания, постановлениями об аресте счетов или активов. Мы предоставляем следующие услуги:

1. Оспаривание прекращения банковского обслуживания
   • Оценка законности решения о закрытии банковского счета и (или) решения о блокировании средств. Определение оснований для оспаривания таких действий.
   • Представление интересов клиента в отношениях с банком в Службе финансового омбудсмена (FOS) и при необходимости в судах с целью отмены решений о закрытии и блокировании счетов.
2. Ведение переговоров с банками
   • Взаимодействие с банками с целью снятия блока со средств или счетов.
   • Обеспечение соблюдения требований для предотвращения повторного закрытия счетов и (или) замораживания средств.
3. Обжалование решения о прекращении банковского обслуживания
   • Обжалование решений банка, принятых несправедливо или без соблюдения надлежащей процедуры.
4. Оспаривание и исправление неточной информации в базах данных по контролю за соблюдением нормативно-правовых требований
   • Взаимодействие и переговоры с организациями, отвечающими за соответствующие базы данных с целью удаления неточной и (или) неверной информации.
5. Оспаривание постановлений об аресте имущества
   • Оценка законности постановления и выявление оснований для его оспаривания.
   • Представление интересов клиентов в суде с целью аннулирования ненадлежащих постановлений.
6. Ведение переговоров с соответствующими органами
   • Взаимодействие с регулирующими и правоохранительными органами с целью снятия ареста с заблокированных средств или активов.
   • Обеспечение соблюдения требований во избежание дальнейших правоприменительных действий.
7. Обжалование решений
   • Обжалование постановлений об аресте имущества, вынесенных несправедливо или без соблюдения надлежащей процедуры.
8. Консультирование по вопросу соблюдения нормативно-правовых требований
   • Содействие клиентам с выполнением их обязательств в рамках постановлений об аресте имущества во избежание штрафов.
   • Консультации по получению доступа к средствам для обеспечения базовых нужд или покрытия юридических расходов.

ПОЧЕМУ СТОИТ ВЫБРАТЬ ФИРМУ GHERSON?

• Профессиональный опыт: наша команда имеет обширный опыт работы с постановлениями AFO и связанными с ними вопросами, касающимися экономических преступлений.
• Индивидуальные стратегии: мы предлагаем индивидуальные юридические рекомендации, исходя из ваших уникальных обстоятельств.
• Успешные результаты: мы добились аннулирования постановлений об аресте имущества для ряда клиентов, что позволило им вновь получить доступ к своим активам.
• Всестороннее сопровождение: мы обеспечиваем ваше сопровождение на всех этапах процесса – от предварительной консультации до представления ваших интересов в суде.

ПРОБЛЕМЫ С ДОСТУПОМ К СЧЕТУ И ИХ РЕШЕНИЕ

Наши специалисты имеют внушительный послужной список успешного юридического сопровождения клиентов, столкнувшихся с проблемами, связанными с банковским счетом, в том числе:

• Значительное сокращение периода времени, которое потребовалось финансовому учреждению для снятия ограничений со счета физического лица.
• Представление интересов физических и юридических лиц для обеспечения своевременного снятия ареста со средств, заблокированных в административном порядке.
• Юридическое сопровождение клиентов в вопросах применения законов о защите информации с целью понимания причин закрытия счетов и проведения целенаправленных обжалований.
• Консультирование состоятельного лица по вопросу удаления неверных данных из международной базы данных по контролю за соблюдением нормативно-правовых требований.
• Успешное оспаривание неверной классификации клиента в базе данных по контролю за соблюдением нормативно-правовых требований, в том числе удаление неверной характеристики, указывающей на наличие высокого риска.
• Содействие различным физическим лицам с получением от банка обоснований для закрытия счетов в соответствии с законодательством о защите данных, а затем проведение целенаправленного оспаривания действий банка.
• Представление интересов успешного предпринимателя из России с целью удаления неточной или неверной информации о нем из базы данных World-check.
• Представление интересов успешного предпринимателя с целью удаления неточной или неверной информации о нем из базы данных World-check (в том числе неверной характеристики этого клиента в качестве политически значимого лица (PEP)).
• Представление интересов успешного предпринимателя с целью удаления неточной или неверной информации о нем из базы данных World-check.

ПОСТАНОВЛЕНИЯ ОБ АРЕСТЕ СЧЕТА И КОНФИСКАЦИИ СРЕДСТВ НА СЧЕТЕ

• Консультирование двух физических лиц, счета которых были арестованы в связи с подозрениями, что поступившие на счета средства являются доходами от преступной деятельности. Это сложное дело проходило в нескольких юрисдикциях и требовало досконального понимания относительно новой области права.
• Консультирование двух состоятельных физических лиц, счета которых были арестованы в связи с обвинениями в другой юрисдикции.

ЗАКОН О ДОХОДАХ ОТ ПРЕСТУПНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ (POCA) И ОТМЫВАНИЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ

• Представление интересов клиента в деле, связанном с вынесением первого в Великобритании Постановления о необъясненных материальных ценностях (UWO). Мы успешно защищали интересы этого клиента на протяжении более пяти лет, прежде чем нам удалось договориться об урегулировании этого вопроса. Параллельно с этим производством мы также успешно боролись с запросом об экстрадиции этого клиента, полученном из страны ее происхождения.
• Представление интересов клиента, проживающего в Великобритании со своей семьей, против которого проводилось производство, связанное с арестом счета и конфискацией средств на сумму в несколько миллионов фунтов стерлингов.
• Консультирование ряда клиентов, счета которых были арестованы по подозрению, что поступившие на них средства являются доходами от преступной деятельности.
• Консультирование клиента по делу, где было вынесено постановление об аресте счета и проводилось связанное с ним гражданское производство о конфискации имущества.
• Консультирование физических лиц по вопросу процедуры конфискации наличных денежных средств.

КОГДА ОБРАЩАТЬСЯ ЗА ЮРИДИЧЕСКОЙ ПОМОЩЬЮ?

Как только вам стало известно о вынесении постановления об аресте счета или активов, следует обратиться за юридической консультацией. Вмешательство на раннем этапе позволит вашим юристам:

• Изучить доказательства и законность решения о прекращении банковского обслуживания.
• Изучить доказательства и законность вынесенного постановления.
• Разработать надежную стратегию защиты.
• Смягчить негативные последствия для вашей финансовой ситуации.

СВЯЖИТЕСЬ С НАМИ

Если против вас было вынесено постановление об аресте счетов или активов, приглашаем вас связаться с фирмой Gherson. Наша команда юридических экспертов предлагает стратегические консультации и юридическое сопровождение для защиты ваших прав и достижения справедливого результата.