К нам часто обращаются лица, пострадавшие от метки CIFAS в их отношении, с просьбой помочь ее удалить.
В некоторых случаях метка CIFAS выносится ошибочно. Тем не менее, такая несправедливость несет для пострадавшего широкий спектр сложных и неблагоприятных последствий.
В этом блоге мы рассмотрим, что такое метка CIFAS, и как ее можно удалить.
Что такое CIFAS?
CIFAS – это Система по предотвращению мошенничества в сфере кредитования. Согласно информации на соответствующем сайте CIFAS представляет собой некоммерческую организацию, которая занимается предотвращением мошенничества, и в которую входят представители организаций всех отраслей в качестве членов.
В CIFAS утверждают, что организация является ведущей в Великобритании службой по предотвращению мошенничества, в распоряжении которой находится крупнейшая база данных о мошеннических действиях.
По сути, CIFAS – это организация по обмену данными, заявленной целью которой является сокращение случаев мошенничества и финансовых преступлений.
Что такое метка CIFAS?
Метка CIFAS – это метка, которая проставляется финансовым учреждением в отношении лица, подозреваемого в мошенничестве. При этом метка может быть проставлена и в отношении лиц, которые стали жертвами мошенников.
Цель метки CIFAS – предупредить другие финансовые учреждения о данном лице. CIFAS представляет собой базу данных, где регистрируются и хранятся такие метки сроком до шести лет.
Существует множество различных типов меток CIFAS.
Каковы последствия метки CIFAS для меня лично?
В целом последствия проставления метки CIFAS могут быть очень серьезными.
Учитывая тот факт, что наличие метки CIFAS рассматривается как отрицательная характеристика, ее появление в базе данных CIFAS может оказать крайне негативное и продолжающееся влияние на возможность лица строить отношения с финансовыми учреждениями (например, открыть банковский счет) и даже помешать такому лицу занимать некоторые должности (в том числе на государственной службе).
Как удалить метку CIFAS?
Для того, чтобы удалить метку CIFAS, в первую очередь, нужно получить доступ к базе данных CIFAS.
Таким образом, в качестве первого шага к удалению метки CIFAS следует подать запрос в службу CIFAS на доступ к информации о субъекте (DSAR).
С помощью запроса на доступ к информации о субъекте потребители могут воспользоваться Законом о защите данных, чтобы подать юридически обоснованный запрос на получение персональных данных и информации от компаний, обрабатывающих их личную информацию.
Результаты запроса на доступ к информации о субъекте могут быть проанализированы с целью выявления финансового учреждения, из которого был подан запрос о проставлении метки CIFAS. На этом этапе также можно подать запрос на доступ к информации о субъекте в это финансовое учреждение, чтобы установить, почему вам была присвоена метка CIFAS.
После этого в это финансовое учреждение можно подать соответствующее представление, составленное с учетом ваших индивидуальных обстоятельств и целей, с просьбой удалить метку CIFAS.
При отклонении запроса на удаление метки можно подать на апелляцию через службу CIFAS.
Если процесс обжалования через CIFAS также не увенчался успехом, можно рассмотреть варианты подачи жалобы в Службу финансового омбудсмена и даже возбуждения судебного разбирательства.
УНИЧТОЖЕНИЕ ШЛЕЙФА НЕГАТИВНОЙ ИНФОРМАЦИИ В БАЗАХ ДАННЫХ ФИНАНСОВЫХ УЧРЕЖДЕНИЙ
Негативная информация в базах данных по контролю за соблюдением нормативно-правовых требований
К нам часто обращаются лица, которые считают, что ошибочные и/или неточные данные о них, хранящиеся в базах данных по контролю за соблюдением нормативно-правовых требований, негативно влияют на их отношения с финансовыми учреждениями и приводят к таким проблемам, как закрытие и трудности с открытием банковских счетов.
В прошлом мы опубликовали серию блогов, посвященных общему обзору основных функций World Check и других баз данных по контролю за соблюдением нормативно-правовых требований, а также статью под заголовком «Как исправить информацию, содержащуюся обо мне в этих базах данных?».
Закрытие банковских счетов и прекращение предоставления банковских услуг
Наконец, к нам часто обращаются лица, которые были «лишены банковского обслуживания».
Мы уже писали о том, что такие проблемы, как закрытие счетов, не обязательно связаны исключительно с политическими фигурами в Великобритании. С ними могут столкнуться и частные лица, и ежегодно многие тысячи законопослушных частных и корпоративных клиентов испытывают подобные трудности. Такие случаи выявляют наличие сложной системы правил, с которой приходится взаимодействовать многим финансовым учреждениям и их частным и корпоративным клиентам для того, чтобы получить и сохранить доступ к самым базовым банковским услугам.
Для содействия лицам, которые столкнулись с закрытием счетов, специалисты фирмы Gherson LLP из отдела должностных преступлений и нормативно-правового регулирования опубликовали блоги под названием «Почему был закрыт мой банковский счет?», «Почему был закрыт банковский счет моей компании?», «В прошлом году 140 000 малых и средних предприятий были лишены банковских услуг — Почему меня могли лишить банковских услуг?»
«Что представляют собой предлагаемые новые законы, направленные на предотвращение отказа в предоставлении банковских услуг?» и – совсем недавно – «Почему предлагаемые новые законы, направленные на предотвращение прекращения предоставления банковских услуг, недостаточно эффективны».
КАК ФИРМА GHERSON МОЖЕТ ПОМОЧЬ?
Специалисты фирмы Gherson из отдела должностных преступлений и нормативно-правового регулирования обладают богатым опытом консультирования по вопросам заморозки или закрытия счетов. Мы оказываем содействие при подаче запроса в соответствии с законодательством о защите данных (так называемый запрос на доступ к данным), чтобы выяснить, какой информацией о вас располагают банки и другие финансовые учреждения, и как они принимают решения, а также анализируем полученный ответ и предлагаем помощь в решении любых соответствующих вопросов.
Если у вас возникли какие-либо вопросы в отношении этого блога, свяжитесь с нами для получения консультации или отправьте нам электронное письмо по адресуenquiries@gherson.co.uk. Для получения последней информации подпишитесь на наши аккаунты в соцсетях X, Facebook, Instagram, LinkedIn или ВКонтакте.
Информация в данном блоге предлагается только в целях общего ознакомления, она не является исчерпывающей и не содержит в себе юридической консультации. В то время как сделано все возможное, чтобы убедиться, что данные сведения и законодательство соответствуют действующим на момент публикации правовым нормам, следует помнить, что с учетом течения времени такие сведения могут перестать отражать текущие правовые положения. Фирма Gherson не несет ответственности за ущерб, в случае возникновения такового, вследствие доступа к содержащейся в этом блоге информации или ее использования. Для получения официальной консультации по действующему законодательству, пожалуйста, свяжитесь с фирмой Gherson. Юридические консультации предоставляются только на основании письменного соглашения в установленной форме, подписанного клиентом, с одной стороны, и от имени или по поручению фирмы Gherson, с другой стороны.
©Gherson 2024