越来越多受到 CIFAS 标记不利影响的个人向我们咨询如何移除该标记。
在某些情况下，CIFAS 标记可能被错误标注。这种不公平的情况会对受影响的个人造成范围广、复杂和不利的后果，从而产生巨大的不利影响。
在某些情况下，CIFAS 标记可能被错误标注。这种不公平的情况会对受影响的个人造成范围广、复杂和不利的后果，从而产生巨大的不利影响。
什么是 CIFAS？
CIFAS 是“信贷业防欺诈系统”的缩写。根据其网站，CIFAS 是一个非营利性防欺诈会员制组织，成员来自各行各业。
CIFAS 声称是英国领先的欺诈防范服务机构，管理着最大的欺诈行为案例数据库。
CIFAS 本质上是一个数据共享组织，其既定目标是减少欺诈和金融犯罪事件。
什么是 CIFAS 标记？
CIFAS 标记基本上是金融机构怀疑某人有欺诈行为而对其进行备注的标记。然而，欺诈行为的受害者也可能被贴上 CIFAS 标记。
CIFAS 标记的目的是警告其他金融机构有关该个人的情况。CIFAS 是登记这些标记的数据库，可储存长达六年。
CIFAS 标记有多种不同的类型。
CIFAS 标记对我有何影响？
简而言之，拥有 CIFAS 标记可能会产生严重影响。
考虑到 CIFAS 标记会被视为负面的标识，出现在 CIFAS 数据库中会对个人与金融机构建立关系（如开立银行账户）的能力产生非常负面和有害的影响，甚至会妨碍个人无法获得某些职业（包括公务员）的工作。
如何移除 CIFAS 标记？
移除 CIFAS 标记的关键首先是从 CIFAS 标记数据库开始着手。
因此，申请移除 CIFAS 标记的第一步是向 CIFAS 提出数据主体访问请求（DSAR）。
数据主体访问请求是消费者利用《数据保护法》向处理其个人信息的公司按照法律索取其个人数据和信息的一种方式。
下一步是对数据主体访问结果进行分析，以确定是哪家金融机构要求添加 CIFAS 标记。 在此阶段，针对相关金融机构提出数据主体访问请求也可能有所帮助，以便了解您被指定 CIFAS 标记的原因。
接下来，可以向相关金融机构提出适当、符合案情和有针对性的申述，要求移除 CIFAS 标记。
如果移除请求被拒绝，则有权通过 CIFAS 进行上诉。
如果通过 CIFAS 的上诉程序不成功，则可以考虑向金融申诉服务机构投诉，甚至提起诉讼。
应对金融机构相关挑战
合规数据库中的不利信息
越来越多的人就合规数据库相关事项与我们联系，因为他们认为合规数据库中存储的关于他们的数据不正确和/或不准确，对他们与金融机构的关系产生了不利影响并导致后续问题，例如银行账户被关闭和开立银行账户困难。
我们还撰写了一系列博客，概述了合规数据库（例如 World-Check）的主要功能以及如何更正此类数据库中有关自己的信息。
银行账户关闭或“被取消银行服务”
最后，越来越多“被取消银行服务”的人与我们联系。
我们先前曾撰文介绍过个人可能面临的其他问题，例如账户关闭。这些问题并不局限于英国的政治人物，每年都有成千上万的合法个人和企业客户受到影响。这些案例揭示了许多金融机构及其个人和企业客户必须取得的艰难平衡，以获得和维持基本银行服务。
为了帮助那些账户被关闭的人，佳森律师事务所的金融犯罪、调查和监管团队曾撰写过题为“为什么银行会关闭我的银行账户？”、“为什么银行会关闭我的企业银行账户？”和“14万家中小企业去年“被拒绝银行服务”——可能有哪些原因？”的博客。
除此之外，还有“防止被拒绝银行服务的拟议新法律是什么？”和最近发表的“为何拟议新法律在防止被拒绝银行服务方面仍远远不足”两篇博客。
佳森律师事务所如何提供帮助
佳森律师事务所的监管、金融犯罪和调查团队经验丰富，能够就银行冻结或关闭您的账户时可以采取哪些措施提供建议。这包括协助您根据数据保护法提交请求（简称 DSAR，又称数据主体访问请求），以确定银行和其他金融机构可能持有您的哪些信息，以及他们的决策，然后分析答复并协助提出适当的异议。
如果您就已发布的博客有任何问题或是希望与我们讨论您的具体情况，请您随时联系我们以获取建议，或者向我们发送邮件，或在X、脸书或领英上关注我们以获取最新资讯。
本博客中的信息仅为一般信息，并不全面完整或旨在提供任何法律意见。尽管我们会尽所能地确保提供的信息和法律在博客发布之日是最新的内容，但应该强调的是，随着时间的推移，它并不一定反映当今现行适用的法律。佳森律师事务所对访问或依赖本博客中包含的信息可能引致的损失不负责任。如果您希望就当今适用的法律寻求法律建议，请随时与我们联系。佳森律师事务所会在与客户签署书面协议后提供法律意见。
©Gherson 2024