2025年度回顾：CIFAS标记及其移除

2025年，本所接到的个人咨询请求日益增多：当事人坚称自己并无任何不当行为，也未违反银行的条款和条件，却因CIFAS标记而遭受不利影响。

在许多此类案件中，相关金融机构还关闭了当事人的银行账户。

处于这种情形的当事人通常会寻求法律建议，了解如何移除被错误施加的CIFAS标记，以及是否可以对相关账户关闭决定提出异议。

在某些情况下，CIFAS标记可能是被错误施加的，而陷入这种不公平的境地可能会对当事人造成巨大的负面影响，因为这会带来深远、复杂且不利的后果。

本文将回顾我们在2025年期间发布的一系列文章，其中涵盖如何对CIFAS标记提出异议、如何对加密货币相关的CIFAS标记提出异议、本所成功促使CIFAS标记被移除的案例，以及对SIRA标记的介绍。

如何对与加密货币相关的CIFAS标记提出异议：您可以采取的措施

2025年5月，我们探讨了与加密货币活动相关的CIFAS标记日益普遍的趋势，以及在这种情况下如何对错误施加的CIFAS标记提出异议。

什么是CIFAS标记？该标记被不当施加的可能性有多大？

2025年7月，我们详细介绍了什么是CIFAS标记、其作用以及为防止不公结果的保障机制。文章最后说明了在CIFAS标记被错误施加时可采取的应对措施。

佳森律师事务所成功为客户移除CIFAS标记

2025年9月，我们讲述了一位客户的案例：该客户认为其名下被错误地施加了CIFAS标记，并就此向我们的团队寻求协助。接受客户的委托后，我们立即向施加该标记的金融机构提出申诉。不久之后，该金融机构回复确认，客户名下的CIFAS标记已被立即移除，并同意在该案件的具体情形下，该标记本不应被施加。

佳森律师事务所快速、高效地取得这一结果，使客户得以继续正常生活，而无需承受CIFAS标记可能带来的严苛限制及长期影响。

什么是SIRA标记？是否可以对其提出异议？

2025年10月，我们深入解析了什么是SIRA标记、个人如何确认自己是否被施加了SIRA标记，以及被施加SIRA标记后如何提出异议。

如何对关闭我的个人和/或企业银行账户的错误决定提出异议

与此同时，本所接到越来越多的个人咨询请求：当事人坚信自己完全遵守了银行的账户条款和条件，以及所有其他适用的规则和法规，却仍被银行单方面终止服务。

我们曾撰文指出，这些问题（包括账户关闭）并非仅限于英国的政治人物，每年都有成千上万的合法个人和企业客户受到影响。这些案例揭示了许多金融机构及其个人和企业客户必须取得的艰难平衡，以获得和维持基本银行服务。

为了帮助那些账户被关闭的人，佳森律师事务所的金融犯罪、调查和监管法律团队发布了以下博客：

“为什么我的银行账户会被关闭？”

“为什么银行会关闭我的企业银行账户？”

“14万家中小企业去年“被拒绝银行服务”——可能有哪些原因？”

“防止被拒绝银行服务的拟议新法律是什么？”

“为何拟议新法律在防止被拒绝银行服务方面仍远远不足”

“我是否有权在英国开设基本银行账户？”

“如何对与加密货币相关的银行账户关闭决定提出异议”

“银行拒绝服务与加密货币——新规出台是否将为两者带来积极变化？”

如何对错误添加的CIFAS标记提出异议？

同时，越来越多的个人向我们求助，他们认为金融机构错误地对其施加了CIFAS标记。

如果您始终遵守银行账户的条款和条件，以及所有其他适用的法律法规，那么您应有充分理由对银行作出的任何CIFAS标记决定提出异议。

强有力的申诉通常需要通过证据证明，您没有违反银行的条款和条件或任何其他规则，并且所有交易完全符合适用的法律法规。

在之前发布的博客中，我们探讨了什么是CIFAS标记以及如何尝试将其移除，以及CIFAS标记被错误添加时可采取的对策。

我们最近还探讨了如何对与加密货币相关的CIFAS标记提出异议：您可以采取的措施。

应对金融机构相关的挑战

合规数据库中的不利信息

我们还接到越来越多个人的咨询请求，他们认为合规数据库中有关他们的数据不正确和/或不准确，进而对其与金融机构的关系产生负面影响，导致诸如银行账户被关闭和开户困难等问题。

本所还撰写了一系列博客，概述了World-Check等合规数据库的主要功能，以及解释如何更正此类数据库中的个人信息。

佳森律师事务所如何提供帮助

如果您的银行账户被冻结或关闭，佳森律师事务所的监管、金融犯罪及调查法律团队将凭借丰富经验为您提供专业协助。这包括根据数据保护法提交请求（简称DSAR，又称数据主体访问请求），以确定银行和其他金融机构可能持有您的哪些信息，以及他们的决策，然后分析答复并协助提出适当的异议。

如果您希望与我们讨论本文中提到的任何议题或您个人的具体情况，请随时联系我们寻求建议。您可以给我们发送邮件，或者在X、脸书或领英上关注我们以了解最新情况。

本文所载信息仅供一般参考之用，内容并不构成详尽陈述或法律意见。  尽管我们会尽所能确保本文所提供的信息和法律内容在发布之日的时效性，但需特别指出，随着时间的推移，这些信息并不一定反映当今适用的现行法律。  佳森律师事务所对因查阅本文中的信息或以此为依据而可能造成的任何损失概不负责。  如果您需要就现行法律寻求正式咨询，请随时与我们联系。  佳森律师事务所或其授权代表会在与客户签署法律服务书面协议后提供法律意见。

©Gherson 2025