В 2024 году после нескольких нашумевших дел о прекращении банковского обслуживания мы опубликовали различные статьи, включая: «Что представляют собой предлагаемые новые законы, направленные на предотвращение отказа в предоставлении банковских услуг?» и «Почему предлагаемые новые законы, направленные на предотвращение прекращения предоставления банковских услуг, недостаточно эффективны».
В этом году к нам часто обращались лица, крайне расстроенные тем, что, по их мнению, они были несправедливо лишены банковского обслуживания.
Ранее мы уже описывали действия, которые можно предпринять, если вы считаете, что вас несправедливо лишили банковского обслуживания. К ним относится подача официальной жалобы в соответствующий банк с приложением Запроса о раскрытии информации о субъекте (DSAR).
Ниже приведено резюме нескольких важных статей, которые мы опубликовали в течение 2024 года, чтобы помочь физическим и юридическим лицам, которые оказались в незавидной ситуации без банковского обслуживания.
Июнь 2024 г. – Разоблачение практики «прекращения банковского обслуживания».
В июне 2024 года мы рассказали о том, как снизить риск ситуации, где вас могут лишить банковского обслуживания, и что делать, если это все-таки произошло.
Август 2024 г. – Оспаривание решения о лишении банковского обслуживания: что делать, если банк отклонил вашу жалобу?
В августе 2024 года мы рассказали, что делать, если банк отклонил вашу жалобу, и какие действия следует предпринять, чтобы попытаться разрешить ситуацию.
Сентябрь 2024 г. – Прекращение банковского обслуживания в Великобритании. Последние новости.
В сентябре 2024 года мы опубликовали статью в ответ на доклад Управления по надзору за финансовой деятельностью (FCA) от сентября 2023 года «Платежные счета в Великобритании: доступ и закрытие», где мы рассмотрели отмеченные Управлением FCA проблемы и предложили ответные действия.
Октябрь 2024 г. – Жалобы в Службу финансового омбудсмена растут – как пожаловаться на проблемы с банковским счетом?
Наконец, в октябре 2024 года мы рассмотрели опубликованные Службой финансового омбудсмена (FOS) данные о росте числа жалоб по банковским вопросам и рассказали о процессе подачи жалобы в FOS.
УНИЧТОЖЕНИЕ ШЛЕЙФА НЕГАТИВНОЙ ИНФОРМАЦИИ В БАЗАХ ДАННЫХ, ИСПОЛЬЗУЕМЫХ ФИНАНСОВЫМИ УЧРЕЖДЕНИЯМИ
К нам часто обращаются лица, которые утверждают, что в базах данных по контролю нормативно-правового соответствия содержится ошибочная и (или) неточная информация о них, и это приводят к проблемам с финансовыми учреждениями, таким как закрытие банковских счетов или трудности с открытием банковских счетов.
В дополнение, мы опубликовали серию статей, посвященных общему обзору основных функций World Check и других баз данных по контролю нормативно-правового соответствия, а также статью под заголовком «Как исправить информацию, содержащуюся обо мне в этих базах данных?».
Закрытие банковских счетов и прекращение предоставления банковских услуг
Наконец, к нам часто обращаются лица, которые были «лишены банковского обслуживания».
Мы уже писали о том, что от закрытия банковских счетов страдают не только политические фигуры в Великобритании. С этими проблемами могут столкнуться и частные лица; более того, ежегодно многие тысячи законопослушных частных и корпоративных банковских клиентов испытывают подобные трудности. Такие случаи выявляют наличие сложной системы правил, с которой приходится взаимодействовать многим финансовым учреждениям и их частным и корпоративным клиентам для того, чтобы получить и сохранить доступ к самым базовым банковским услугам.
Для содействия лицам, которые столкнулись с закрытием счетов, специалисты фирмы Gherson LLP из отдела должностных преступлений и нормативно-правового регулирования опубликовали следующие статьи:
- Почему был закрыт мой банковский счет ?
- Почему был закрыт банковский счет моей компании?
- В прошлом году 140 000 малых и средних предприятий были лишены банковского обслуживания – Почему меня могли лишить банковского обслуживания?
- Что представляют собой предлагаемые новые законы, направленные на предотвращение отказа в предоставлении банковских услуг?
- Почему предлагаемые новые законы, направленные на предотвращение прекращения предоставления банковских услуг, недостаточно эффективны?
Может ли метка CIFAS повлиять на возможность пользоваться финансовыми услугами?
К нам часто обращаются лица, пострадавшие в результате метки CIFAS, с просьбой помочь ее удалить.
В некоторых случаях метка CIFAS выносится в отношении физического лица по неверным основаниям, и такая несправедливость несет для пострадавшего широкий спектр сложных и неблагоприятных последствий.
В одной из наших статей мы рассмотрели, что такое метка CIFAS, и как ее можно удалить.
В другой статье мы обсудили, какие дальнейшие действия можно предпринять, если банк и служба CIFAS отклонили вашу жалобу.
КАК ФИРМА GHERSON МОЖЕТ ПОМОЧЬ?
Специалисты фирмы Gherson из отдела по вопросам должностных преступлений и нормативно-правового регулирования обладают богатым опытом консультирования по вопросам заморозки или закрытия счетов. Мы оказываем содействие при подаче запроса в соответствии с законодательством о защите данных (так называемый запрос на доступ к данным), чтобы выяснить, какой информацией о вас располагают банки и другие финансовые учреждения, и как они принимают решения, а также анализируем полученный ответ и предлагаем помощь в решении любых соответствующих вопросов.
Если у вас возникли вопросы в отношении этой статьи, свяжитесь с нами для получения консультации или отправьте нам электронное письмо по адресу enquiries@gherson.co.uk. Подпишитесь на наши аккаунты в соцсетях X, Facebook, Instagram, LinkedIn или ВКонтакте, чтобы оставаться в курсе последних новостей правовой и иммиграционной сферы.
Информация в данной статье предлагается только в целях общего ознакомления, она не является исчерпывающей и не содержит в себе юридической консультации. В то время как сделано все возможное, чтобы убедиться, что данные сведения и законодательство соответствуют действующим на момент публикации правовым нормам, следует помнить, что с учетом течения времени такие сведения могут перестать отражать текущие правовые положения. Фирма Gherson не несет ответственности за ущерб, в случае возникновения такового, вследствие доступа к содержащейся в этом блоге информации или ее использования. Для получения официальной консультации по действующему законодательству, пожалуйста, свяжитесь с фирмой Gherson. Юридические консультации предоставляются только на основании письменного соглашения в установленной форме, подписанного клиентом, с одной стороны, и от имени или по поручению фирмы Gherson, с другой стороны.
©Gherson 2024