Обзор 2025 года: исправление информации в базах данных по контролю за соблюдением нормативно-правовых требований

В 2025 году мы отметили увеличение числа обращений от лиц, утверждавших, что  в базах данных по контролю за соблюдением нормативно-правовых требований содержится неверная информация о них, и это наносит им ущерб в виде необоснованного подрыва их репутации или лишения их возможности пользоваться банковскими услугами и финансовыми продуктами.

Такая неверная информация может появиться из-за предвзятых публикаций в СМИ или потому, что ответственные за ведение баз данных по контролю за соблюдением нормативно-правовых требований не проводят проверки должным образом или неправильно применяют соответствующие правила, особенно в случаях, когда оценивается, является ли человек политически значимым лицом (PEP).

Ниже мы приводим сводку статей, опубликованных нами в 2025 году, в которых, помимо прочего, обсуждается не является ли роль баз данных по контролю за соблюдением нормативно-правовых требований чрезмерной, отмечаются успехи фирмы Gherson и предлагаются рекомендации для тех, кто подозревает, что пострадал в результате появления неверной информации.

Является ли роль баз данных по контролю за соблюдением нормативно-правовых требований чрезмерной? Случай с World-Check

В дополнение к комментариям Дэвида Леппана (основателя базы данных World-Check) в июле 2025 года мы рассмотрели вопрос о том, не является ли роль баз данных по контролю за соблюдением нормативно-правовых требований чрезмерной, и обсудили вынесенные рекомендации.

Что можно сделать, если неверная информация в базе данных World-Check наносит вам ущерб?

После того, как специалисты фирмы Gherson успешно помогли двум клиентам исправить личные данные в World-Check, мы опубликовали статью о процессе исправления информации, хранящейся в этой базе данных.

Что делать, если вас ошибочно включили в список PEP в базе данных World-Check?

Мы также рассмотрели, какие действия можно предпринять, если вас ошибочно включили в список политически значимых лиц (PEP) в базе данных World-Check.

Как оспорить ошибочное решение о закрытии моего личного и (или) корпоративного банковского счета?

К нам все чаще обращаются лица, которых «лишили банковского обслуживания», несмотря на то что они утверждают, что действовали в полном соответствии с условиями и положениями своего банка, а также со всеми применимыми законами и правилами.

Мы уже писали о том, что от закрытия банковских счетов страдают не только политические фигуры в Великобритании. С этими проблемами могут столкнуться и частные лица; более того, ежегодно многие тысячи законопослушных частных и корпоративных банковских клиентов испытывают подобные трудности. Эти случаи выявляют наличие сложного компромисса, который приходится искать многим финансовым учреждениям и их частным и корпоративным клиентам, чтобы получить и сохранить доступ к базовым банковским услугам.

Для содействия лицам, которые столкнулись с закрытием счетов, специалисты фирмы Gherson LLP из отдела должностных преступлений и нормативно-правового регулирования опубликовали следующие блоги:

Почему был закрыт мой банковский счет?

Почему был закрыт банковский счет моей компании?

В прошлом году 140 000 малых и средних предприятий были лишены банковских услуг – почему меня могли лишить банковских услуг?

Что представляют собой предлагаемые новые законы, направленные на предотвращение отказа в предоставлении банковских услуг?

Почему предлагаемые новые законы, направленные на предотвращение прекращения предоставления банковских услуг, недостаточно эффективны?

Имею ли я право на открытие базового банковского счета в Великобритании?

Как оспорить закрытие банковских счетов, связанных с криптовалютой?

Лишение банковского обслуживания и сфера криптовалют – изменится ли ситуация в лучшую сторону с введением новых правил по обоим вопросам?

Как оспорить несправедливо вынесенную метку CIFAS?

К нам также обращаются лица, которые считают, что финансовое учреждение неправомерно вынесло в их отношении метку CIFAS.

Если вы всегда действовали в полном соответствии с условиями и положениями вашего банковского счета и всеми другими применимыми юридическими нормами и правилами, то у вас должны быть все основания для оспаривания решения банка о вынесении в ваш адрес метки CIFAS.

Для успешного оспаривания этого решения, как правило, требуется предоставить доказательства того, что вы не нарушили никакие положения банка или другие применимые правила, и что банковские операции всегда проводились в соответствии со всеми применимыми законами и нормами.

В одной из наших предыдущих статей мы рассмотрели, что представляет собой метка CIFAS, и как ее можно удалить, а также что делать, если в вашем отношении была несправедливо вынесена метка CIFAS.

Кроме того, в недавней статье мы обсудили методы оспаривания метки CIFAS, связанной с криптовалютами.

ОБЗОР ПРОБЛЕМ, СВЯЗАННЫХ С ФИНАНСОВЫМИ УЧРЕЖДЕНИЯМИ

Негативная информация в базах данных, используемых финансовыми учреждениями

К нам также часто обращаются лица, которые утверждают, что в базах данных по контролю за соблюдением нормативно-правовых требований содержится ошибочная и (или) неточная информация о них, и это приводят к проблемам с финансовыми учреждениями, таким как закрытие или трудности с открытием банковских счетов.

В прошлом мы опубликовали серию блогов, посвященных общему обзору основных функций World Check и других баз данных по контролю за соблюдением нормативно-правовых требований, а также статью под заголовком «Как исправить информацию, содержащуюся обо мне в этих базах данных?».

КАК ФИРМА GHERSON МОЖЕТ ПОМОЧЬ?

Специалисты фирмы Gherson из отдела по борьбе с должностными преступлениями и нормативно-правовому регулированию обладают богатым опытом консультирования клиентов по вопросам блокирования средств или закрытия счетов. Наши услуги включают содействие при подаче запроса в соответствии с законодательством о защите данных (так называемый запрос на доступ к данным), чтобы выяснить, какой информацией о вас располагают банки и другие финансовые учреждения, и понять их процедуру принятия решений. После получения ответа на запрос мы анализируем представленную в нем информацию и предлагаем наиболее подходящий способ обжалования решения.

Если у вас возникли вопросы в отношении этой статьи, свяжитесь с нами для получения консультации или отправьте нам электронное письмо. Не забудьте подписаться на наши страницы в соцсетях X, Facebook, Instagram, LinkedIn или ВКонтакте, чтобы оставаться в курсе событий.

Информация в данной статье предлагается только в целях общего ознакомления, она не является исчерпывающей и не содержит в себе юридической консультации. В то время как сделано все возможное, чтобы убедиться, что данные сведения и законодательство соответствуют действующим на момент публикации правовым нормам, следует помнить, что с учетом течения времени такие сведения могут перестать отражать текущие правовые положения. Фирма Gherson не несет ответственности за ущерб, в случае возникновения такового, вследствие доступа к содержащейся в этом блоге информации или ее использования. Для получения официальной консультации по действующему законодательству, пожалуйста, свяжитесь с фирмой Gherson. Юридические консультации предоставляются только на основании письменного соглашения в установленной форме, подписанного клиентом, с одной стороны, и от имени или по поручению фирмы Gherson, с другой стороны.

©Gherson 2026