Казначейством Великобритании недавно были предложены способы повышения эффективности проверок в рамках противодействия отмыванию денег («ПОД», «AML»). В своем консультационном документе, который будет открыт для публичных комментариев до 9 июня 2024 года, сотрудники Казначейства пояснили, что изменений пороговых сумм для проведения комплексных проверок не ожидается, однако, планируется сделать правила ПОД более соразмерными и эффективными для компаний и их клиентов, а также разъяснить, когда именно следует проводить проверки.
Что включает в себя консультационный документ?
В консультационном документе определены четыре направления для повышения эффективности Правил по борьбе с отмыванием денежных средств («ПБОД», «MLRs»), а именно:
1. Повышение соразмерности и эффективности комплексной проверки благонадежности клиентов («CDD»);
2. Укрепление координации системы;
3. Обеспечение ясности в отношении сферы применения ПБОД; и
4. Пересмотр требований к регистрации в Службе регистрации трастов.
Параллельно с консультацией правительством был опубликован опрос о расходах на соблюдение ПБОД. В правительстве ожидают, что этот опрос поможет оценить влияние предлагаемых изменений в законодательстве.
На кого распространяются эти правила?
Правила распространяются на 100 000 организаций, таких как банки, бухгалтерские и юридические предприятия, агентства недвижимости и казино, которые проводят проверки благонадежности своих клиентов («KYC»).
Почему это происходит?
Ранее банки неоднократно подвергались штрафам за неадекватные системы контроля за соблюдением правил ПОД. Кроме того, поступают жалобы от предприятий о несправедливых отказах в предоставлении банковских услуг и открытии счетов по причине мнимых проблем с ПОД. Действительно, эта проблема является актуальной, и сотрудники фирмы Gherson проанализировали ее более подробно в следующих статьях:
Учитывая эти практические опасения со стороны регулируемых фирм и их клиентов/заказчиков, в Казначействе Великобритании предпринимаются усилия по улучшению ясности и эффективности действующих правил ПОД для сокращения количества подобных случаев.
Есть ли другие причины, которыми руководствуется Казначейство для данных действий?
После «брексита» в Казначействе приняли решение о реформировании правил ПОД в соответствии с потребностями британского делового сектора. В частности, в Казначействе намереваются изменить валюту пороговых сумм, при достижении которых проводятся проверки ПОД, на фунты стерлингов, поскольку в настоящий момент суммы по-прежнему указываются в евро.
Кроме того, в Казначействе желают убедиться, что правила ПОД подходят для адекватного регулирования новых и развивающихся видов финансовой деятельности, таких как криптоактивы.
В фирме Gherson отдельно предлагаются консультации о регулировании криптоактивов:
Gherson is separately able to offer advice in relation to the regulation of cryptoassets
Наконец, в Казначействе рассматриваются способы улучшения обмена данными, направленными на борьбу с отмыванием денег, между различными ведомствами, включая Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA), для более эффективной борьбы с финансовыми преступлениями.
КАК ФИРМА GHERSON МОЖЕТ ПОМОЧЬ?
Специалисты фирмы Gherson из отдела по борьбе с должностными преступлениями и нормативно-правового регулирования обладают богатым опытом содействия и консультирования по вопросам выполнения требований корпоративного законодательства. Мы предлагаем потенциальным клиентам полный и не имеющий аналогов спектр услуг в области регулирования и соответствия нормативным требованиям.
В частности, специалисты фирмы Gherson из отдела по борьбе с должностными преступлениями и нормативно-правового регулирования консультируют и оказывают содействие по вопросам противодействия отмыванию денежных средств и соблюдения санкций, в том числе при использовании криптоактивов.
Более того, наши специалисты недавно начали вести рубрику о регулировании криптоактивов, целью которой является консультирование тех, кто работает в сфере выполнения нормативно-правовых требований в этом секторе. Если вы желаете проконсультироваться по этому вопросу или уже сталкивались с проблемами в процессе регистрации в Управлении по надзору за финансовой деятельностью (FCA), мы приглашаем вас обратиться к нашим специалистам из отдела по соблюдению нормативно-правовых требований для детального обсуждения тонкостей этого процесса для физических и юридических лиц.
Для получения консультации свяжитесь с нами или отправьте нам электронное письмо. Для получения последней информации по правовым и иммиграционным вопросам соцсетях X, Facebook, Instagram, LinkedIn или ВКонтакте.
Информация в данном блоге предлагается только в целях общего ознакомления, она не является исчерпывающей и не содержит в себе юридической консультации. В то время как сделано все возможное, чтобы убедиться, что данные сведения и законодательство соответствуют действующим на момент публикации правовым нормам, следует помнить, что с учетом течения времени такие сведения могут перестать отражать текущие правовые положения. Фирма Gherson не несет ответственности за ущерб, в случае возникновения такового, вследствие доступа к содержащейся в этом блоге информации или ее использования. Для получения официальной консультации по действующему законодательству, пожалуйста, свяжитесь с фирмой Gherson. Юридические консультации предоставляются только на основании письменного соглашения в установленной форме, подписанного клиентом, с одной стороны, и от имени или по поручению фирмы Gherson, с другой стороны.
©Gherson 2024