В недавно опубликованной статье издания FinExtra, специалисты фирмы Gherson по оказанию защиты в делах о должностных преступлениях и консультированию по вопросам нормативно-правового регулирования обсуждают важный вопрос о том, действительно ли пришло время для введения в Великобритании специализированного порядка регулирования криптовалют.
Тем временем, регулирование криптоактивов в Великобритании осуществляется нескоординированным образом. В нашей серии блогов фирмы Gherson мы расскажем о сегодняшней ситуации с регулированием криптовалют. В нашем первом блоге мы рассмотрим вопрос нормативно-правового регулирования в целях противодействия отмыванию денежных средств.
Если говорить в целом, то в настоящее время нормативно-правовых рамок в области регулирования криптовалют не установлено. Исключением являются случаи, когда криптоактивы пересекаются с другими областями регулируемой финансовой деятельности. Например, некоторые криптоактивы могут являться установленными инвестициями в значении Распоряжения о Законе о финансовых услугах и рынках (Регулируемая деятельность) от 2001 года. Такие активы также могут считаться электронными денежными средствами в значении Положений об электронных денежных средствах от 2011 года. Наконец, начиная с января 2021 года Управление по надзору за финансовой деятельностью (FCA) запретило продажу розничным клиентам производных финансовых инструментов, связанных с криптоактивами. Все эти вопросы будут в дальнейшем рассмотрены в наших блогах из этой серии.
Регулирование криптовалют в целях противодействия отмыванию денежных средств
Риски использования криптоактивов в нечестных целях хорошо известны. В 2020 году соответствующая оценка была проведена Национальным агентством по борьбе с преступностью (NCA), где ведомство установило, что ранее выявленные тенденции в связи с криптоактивами и отмыванием денежных средств стали прослеживаться более очевидно в 2019 году. NCA отметило, что действующие на территории Великобритании преступные элементы продолжают прибегать к новым способам легализации прибыли с помощью криптоактивов, хотя в таких целях предпочтение по-прежнему отдается более традиционными методам.
Если говорить о нормативно-правовом регулировании в целях противодействия отмыванию денежных средств, то, пожалуй, удивления не вызывает, что британские фирмы, занимающиеся криптоактивами, регулируются в целях такого противодействия. Регулирование осуществляется посредством принятия 5-ой Директивы Европейского союза о противодействии отмыванию денежных средств при помощи Положений об отмывании денежных средств и финансировании терроризма (Поправки) от 2019 года (Положения от 2019 года). В результате принятия Положений от 2019 года перечень юридических лиц, затронутых предыдущими положениями, был расширен и теперь включает криптовалютные биржи и поставщиков кастодиальных кошельков. Положения от 2019 года также назначают FCA контроллером криптовалютных фирм в части противодействия отмыванию денежных средств. Большая часть этих положений вступила в силу 10 января 2020 года.
В отношении кого действуют эти положения?
В этой связи расположенные в Великобритании криптовалютные биржи и поставщики кастодиальных кошельков являются соответствующими организациями в значении положений о противодействии отмыванию денежных средств, и поэтому от них требуется регистрация в FCA и выполнение необходимых нормативно-правовых положений.
Как устанавливается юрисдикционное применение положений?
Юрисдикционное применение положений рассматривается исходя из каждого конкретного случая и в большинстве ситуаций будет признаваться в результате физического присутствия в Великобритании фирмы, через которую ведется бизнес. Тем не менее иные факторы могут также сыграть роль, и поэтому получение юридической консультации рекомендуется во всех случаях. Простое наличие у фирмы клиентов из Великобритании необязательно означает, что на нее распространяется действие указанных правовых положений. Однако криптовалютная биржа, имеющая банкомат на территории Великобритании, будет подпадать под юрисдикционное применение положений.
Как насчет самих положений?
Сами положения включают требование о создании реестра соответствующих фирм, наложение определенных требований о представлении соответствующей отчетности и требование о подтверждении у криптовалютных фирм того, что их владельцы или должностные лица соответствуют определенным требованиям в качестве условия регистрации. Недавно мы рассказывали более подробно о некоторых из конкретных нормативно-правовых требований, которым требуется соответствовать.
Я слышал, что в процессе регистрации возникали некоторые проблемы?
Недавно мы публиковали блог о том, что FCA объявило о продлении временного режима регистрации для фирм, связанных с криптоактивами и проводили обсуждение соответствующих последствий.
В соответствии с первоначальными планами FCA, ведомство собиралось зарегистрировать все соответствующие компании до июля 2021 года. Тем на менее на данный момент совсем немного фирм прошли регистрацию. Недавно FCA объявило о продлении сроков регистрации до марта 2022 года. Таким образом, в настоящее время многочисленные фирмы имеют либо временную регистрацию, либо регистрация у таких фирм вообще отсутствует.
Помощь в толковании нормативно-правовых положений и (или) в процессе регистрации
Для ведения деятельности в Великобритании, соответствующие фирмы, специализирующиеся на криптоактивах, должны пройти регистрацию в FCA и соблюдать перечень нормативно-правовых требований. Несоблюдение процедуры по борьбе с отмыванием денежных средств может потенциально привести к административной или даже уголовной ответственности или наказанию. Поэтому важно, чтобы компании, обращающиеся за нормативным разрешением, знали обо всех установленных требованиях и имели четкий механизм для обеспечения соответствия этим требованиям.
Если вы желаете проконсультироваться по этому вопросу, или уже сталкивались с проблемами в процессе регистрации, обратитесь к нашим специалистам из отдела по соблюдению нормативно-правовых требований, которые будут рады детально обсудить тонкости процесса для физических и юридических лиц. В случае возникновения любых вопросов в связи с этим блогом, просим связаться с нами для получения консультации, отправить нам электронное письмо, или же подписаться на наши аккаунты в соцсетях Twitter, Facebook, LinkedIn или ВКонтакте для получения последней информации.
Информация в данном блоге предлагается только в целях общего ознакомления, она не является исчерпывающей и не содержит в себе юридической консультации. В то время как сделано все возможное, чтобы убедиться, что данные сведения и законодательство соответствуют действующим на момент публикации правовым нормам, следует помнить, что с учетом течения времени такие сведения могут перестать отражать текущие правовые положения. Фирма Gherson не несет ответственности за ущерб, в случае возникновения такового, вследствие доступа к содержащейся в этом блоге информации или ее использования. Для получения официальной консультации по действующему законодательству, пожалуйста, свяжитесь с фирмой Gherson. Юридические консультации предоставляются только на основании письменного соглашения в установленной форме, подписанного клиентом, с одной стороны, и от имени или по поручению фирмы Gherson, с другой стороны.
©Gherson 2021