В этот период компании, подавшие заявление до 16 декабря 2020 года, могут продолжать вести свою коммерческую деятельность, пока их заявления находятся на рассмотрении.
С 10 января 2020 года FCA выполняет функции контроллера в целях борьбы с отмыванием денежных средств и финансированием терроризма для компаний, занимающихся криптовалютными сделками в разных областях. В связи с этим таким компаниям требуется пройти регистрацию в FCA. В результате запроса, недавно поступившего из Парламента в Казначейство было выявлено, что на сегодняшний день успешно зарегистрироваться удалось только пяти компаниям. При этом на рассмотрении находятся заявления 167 компаний, которые подали на регистрацию в рамках противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма, а заявления 77 новых криптовалютных компаний еще не прошли всестороннюю оценку.
Эти цифры указывают на сложности при прохождении регистрации как со стороны компаний, желающих получить законный статус, так и со стороны возможностей FCA справиться с таким объемом заявлений. Обе стороны виноваты в равной степени. С одной стороны, некоторые криптовалютные компании можно обвинить в недостаточно внимательном отношении к своим нормативным обязательствам, а с другой стороны – процесс подачи заявления также подвергается постоянной критике за свою «трудоемкость» и чрезмерные требования. Меня недавно попросили прокомментировать этот вопрос для издания Global Banking Regulation Review.
Итак, каковы нормативные требования для криптоваютных компаний?
В 2018 году была опубликована 5-я Директива по борьбе с отмыванием денег ЕС, посредством которой был расширен круг лиц и компаний, подпадающих под действие Закона о борьбе с отмыванием денег. Теперь в него также входят криптобиржи и провайдеры кастодиальных кошельков. 10 января 2020 года положения этой директивы вошли в британское законодательство в виде отредактированных Положений об отмывании денежных средств и финансировании терроризма от 2019 года. Положения от 2019 года являются отредактированной версией Положений об отмывании денежных средств, финансировании терроризма и переводе денежных средств (информация о плательщике) от 2017 года.
Для ведения коммерческой деятельности в Великобритании, криптобиржи должны пройти регистрацию в Управлении по надзору за финансовой деятельностью и соблюдать список определенных правил. Эти правила включают в себя нормативные процедуры при проведении проверки клиента в области противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма. Нормы в отношении проведения комплексной проверки клиента указаны в части 3, главах 1-3 Положений об отмывании денежных средств, финансировании терроризма и переводе денежных средств от 2017 года.
Комплексная проверка клиента (CDD)
Данная процедура связана с получением информации об адресах и владельцах криптовалюты, а также применением принципов «Знай своего клиента» для установления личности клиента и проверки соответствия заявленной им информации.
Расширенная проверка (EDD)
Применяется в отношении сложных или неординарных транзакций (например, транзакции из стран группы высокого риска или от политически значимых лиц (PEP)).
Требования процедуры EDD:
-
Получение дополнительной информации о клиенте и о КБВ клиента;
-
Получение дополнительной информации о предполагаемом характере деловых отношений;
-
Получение дополнительной информации об источниках финансирования и состояния клиента;
-
Получение информации о целях транзакции;
-
Получение одобрения от высшего руководства на установление или продолжение деловых отношений; и
-
Расширенный мониторинг деловых отношений посредством увеличения числа механизмов контроля и частоты их применения, а также выявления областей транзакций для более пристального анализа.
-
Руководство по случаям применения процедуры EDD содержится в правиле 33.
Упрощенная проверка (SDD)
-
Применяется в обстоятельствах, где угроза отмывания денежных средств или финансирования терроризма оценивается как низкая.
-
Например, в случаях, где клиент является государственным предприятием, его адрес находится на территории из группы низкого риска, или это компания, ценные бумаги которой котируются на регулируемом рынке.
-
В таком случае применяются менее строгие правила и для проверки клиента может потребоваться меньшее количество документов.
Это не полный список требований в целях соблюдения процедуры по борьбе с отмыванием денежных средств, и, помимо прочего, в компаниях назначается сотрудник по борьбе с отмыванием денежных средств. Принимая во внимание, что несоблюдение процедуры по борьбе с отмыванием денежных средств может потенциально привести к административному или даже уголовному наказанию, важно, чтобы компании, обращающиеся за нормативным разрешением, знали обо всех этих требованиях и имели четкий механизм их соблюдения.
Если Вы желаете проконсультироваться по данному вопросу, то наши специалисты из подразделения по соблюдению нормативно-правовых требований будут рады обсудить с Вами подробности процесса для физических и юридических лиц. Просим связаться с нами, если у Вас появились вопросы по этой теме. Для получения актуальной информации мы также приглашаем вас подписаться на наш аккаунт в Twitter.
Информация в данном блоге предлагается только в целях общего ознакомления, она не является исчерпывающей и не содержит в себе юридической консультации. В то время как сделано все возможное, чтобы убедиться, что данные сведения и законодательство соответствуют действующим на момент публикации правовым нормам, следует помнить, что с учетом течения времени такие сведения могут перестать отражать текущие правовые положения. Фирма Gherson не несет ответственности за ущерб, в случае возникновения такового, вследствие доступа к содержащейся в этом блоге информации или ее использования. Для получения официальной консультации по действующему законодательству, пожалуйста, свяжитесь с фирмой Gherson. Юридические консультации предоставляются только на основании письменного соглашения в установленной форме, подписанного клиентом, с одной стороны, и от имени или по поручению фирмы Gherson, с другой стороны.
©Gherson 2021