Регулирование криптовалют в Великобритании – изменения по результатам консультации Казначейства Великобритании о повышении эффективности Правил по борьбе с отмыванием денежных средств 

19 Мар 2024, 36 mins ago

В настоящее время ситуация в сфере регулирования криптоактивов в Великобритании постоянно меняется.

Последним событием, которое потенциально может повлиять на регулирование криптовалют в Великобритании, стала недавняя консультация Министерства финансов по повышению эффективности Правил по борьбе с отмыванием денежных средств («Консультация по ПБОД»).

Обзор

Компании, планирующие начать в Великобритании обращение криптоактивов или продуктов, связанных с криптоактивами, должны учитывать текущую нормативно-правовую базу Великобритании. 

Это включает оценку необходимости получения разрешения в Управлении по надзору за финансовой деятельностью («FCA»), а также учет положений о противодействии отмыванию денежных средств («ПОД», «AML»), положений о защите данных, вопросов защиты интеллектуальной собственности и правил, касающихся потребительской рекламы.

Регулирование криптоактивов в Великобритании на сегодняшний день

Специалисты отдела фирмы Gherson по вопросам уголовного судопроизводства, расследований и нормативно-правового регулирования постоянно следят за развитием событий в сфере законодательства Великобритании о криптовалютах, и в прошлом году они написали блог «Регулирование криптоактивов в Великобритании – 13 ключевых моментов. Какие изменения предстоят в этой сфере согласно недавнему консультационному документу, опубликованному Министерством финансов Великобритании?»

Далее мы опубликовали еще один блог под названием «Регулирование криптоактивов в Великобритании: последние новости на фоне публикации Ответа Министерства финансов»

Эти блоги служат дополнением к нашим предыдущим статьям по теме: «Регулирование невзаимозаменяемых токенов (NFT) в Великобритании» и «Регулирование стейблкоина в Великобритании». 

Что такое консультация по ПБОД?

Консультация по ПБОД носит широкий характер и посвящена подробному описанию того, как Правила по борьбе с отмыванием денежных средств Великобритании («ПБОД», «MLRs») формируют критически важную защиту финансовой системы Великобритании от проникновения преступных доходов, связанных с новыми технологиями. 

Ранее мы уже писали об этом отдельно в нашем блоге «Сократится ли в Великобритании количество проверок ПОД после «брексита»? Не совсем так.»

При этом существуют интересные (хотя и довольно технические) аспекты, которые могут повлиять на регулирование криптовалют в Великобритании (в частности, требования к владению и контролю в соответствии с ПБОД), которые мы рассмотрим в этом блоге.

Как предложения в рамках Консультации по ПБОД могут повлиять на регулирование криптовалют в Великобритании?

Как мы уже разъясняли ранее, некоторые фирмы, занимающиеся криптоактивами, т.е. организации, которые предоставляют услуги «криптовалютной биржи» и  «кастодиальных кошельков», должны зарегистрироваться в FCA для надзора за соблюдением ПБОД.

Как мы подробно писали в нашем последнем репортаже, предлагаемые изменения регулирующих положений, в рамках которых конкретные виды деятельности, связанной с криптоактивами, станут подпадать под более широкий охват Закона о финансовых услугах и рынках («FSMA») (и, следовательно, соответствующим фирмам потребуется получить разрешение FSMA), еще не вступили в силу.

Таким образом, фирмам, которые уже зарегистрированы в FCA для надзора за соблюдением ПБОД, может потребоваться также обратиться за разрешением в рамках Закона о финансовых услугах и рынках, и предполагается, что в будущем отпадет необходимость получать два разрешения – в рамках соблюдения ПБОД и режима FSMA.

На этом фоне рассматривающиеся в рамках Консультации по ПБОД вопросы, связанные с криптовалютами, возникают из-за различий между требованиями к собственности и контролю в рамках действующих правил ПБОД и более широкой сферы применения Закона о финансовых услугах и рынках. 

Таким образом, Консультация по ПБОД предусматривает возможность внесения изменений в ПБОД для приведения их в соответствие с требованиями Закона о финансовых услугах и рынках (FSMA), что должно облегчить переход к режиму FSMA для криптовалютных фирм, уже получивших разрешение, поскольку ими уже установлены соответствующие надзорные органы в рамках соблюдения ПБОД. 

В преддверии внесения каких-либо поправок в рамках Консультации по ПБОД предлагается высказать свои замечания по поводу необходимости обновления ПБОД с учетом предстоящих изменений в режиме FSMA, и задаются следующие вопросы:

  1. Согласны ли вы с тем, что ПБОД должны быть обновлены с учетом предстоящих изменений в регулировании в соответствии с режимом FSMA? Если нет, пожалуйста, объясните причины.
  2. Должны ли поправки в ПБОД вноситься в определенной последовательности в связи с предстоящими изменениями в регулировании в соответствии с режимом FSMA? Если да, пожалуйста, поясните.
  3. Согласны ли вы с тем, что это должно быть сделано путем согласования процесса регистрации в рамках соблюдения ПБОД и получения разрешения в рамках FSMA, включая понятия контроля и контролеров, для криптоактивов и сопутствующих услуг, которые охватываются как режимами ПБОД, так и FSMA? Если нет, пожалуйста, объясните причины.
  4. Существуют ли, по вашему мнению, уникальные особенности сектора криптоактивов, которые могут привести к возникновению проблем в результате более тесного согласования ПБОД с процессами и структурой режима FSMA? Если да, пожалуйста, поясните.
  5. Считаете ли вы, что более тесное согласование в описанном порядке может иметь какие-либо непредвиденные последствия?  Если да, пожалуйста, поясните.

Что это означает?

В конечном итоге, если в ПБОД будут внесены изменения, то соответствующим криптовалютным фирмам придется пересмотреть требования к собственности и контролю в соответствии с ПБОД. 

Это особенно затронет определенные криптовалютные фирмы, которые не обязаны обращаться за разрешением в рамках Закона о финансовых услугах и рынках (FSMA). 

Например, в консультации от октября 2023 года отмечалось, что в качестве финансовой услуги NFT вряд ли подлежат регулированию и будут подпадать под режим финансовых услуг только в том случае, если используются для регулируемой деятельности.

Таким образом, это потенциально может затронуть фирмы, зарегистрированные в FCA для надзора за соблюдением ПБОД и занимающиеся NFT, которые не обязаны обращаться за разрешением в рамках режима FSMA.

Как фирма Gherson может помочь?

Специалисты фирмы Gherson из отдела должностных преступлений и нормативно-правового регулирования консультируют и оказывают содействие по вопросам противодействия отмыванию денежных средств, регулирования и соблюдения санкций, в том числе в случае использования криптоактивов.

Более того, наши специалисты недавно начали вести рубрику о регулировании криптоактивов, целью которой является консультирование тех, кто работает в сфере выполнения нормативно-правовых требований в этом секторе. Если вы желаете проконсультироваться по этим вопросам или уже сталкивались с проблемами в процессе регистрации в Управлении по надзору за финансовой деятельностью (FCA), мы приглашаем вас обратиться к нашим специалистам из отдела по соблюдению нормативно-правовых требований, которые будут рады детально обсудить тонкости процесса для физических и юридических лиц.

Для получения консультации свяжитесь с нами или отправьте нам электронное письмо. Для получения последней информации по правовым и иммиграционным вопросам подпишитесь на наши аккаунты в соцсетях X, Facebook, Instagram, LinkedIn или ВКонтакте.

Информация в данном блоге предлагается только в целях общего ознакомления, она не является исчерпывающей и не содержит в себе юридической консультации. В то время как сделано все возможное, чтобы убедиться, что данные сведения и законодательство соответствуют действующим на момент публикации правовым нормам, следует помнить, что с учетом течения времени такие сведения могут перестать отражать текущие правовые положения. Фирма Gherson не несет ответственности за ущерб, в случае возникновения такового, вследствие доступа к содержащейся в этом блоге информации или ее использования. Для получения официальной консультации по действующему законодательству, пожалуйста, свяжитесь с фирмой Gherson. Юридические консультации предоставляются только на основании письменного соглашения в установленной форме, подписанного клиентом, с одной стороны, и от имени или по поручению фирмы Gherson, с другой стороны.

©Gherson 2024