У меня свой бизнес – нужно ли регистрироваться в надзорной инстанции по борьбе с отмыванием денежных средств?

Нам задают вопросы компании из различных отраслей о необходимости регистрации в органе по надзору за противодействием отмыванию денежных средств (AML).

В целом правила в этой сфере сложны, и рекомендуется всегда обращаться за квалифицированной юридической помощью.

В соответствии с Положением 54(2) Правил по борьбе с отмыванием денежных средств от 2017 года (MLRs 2017) к предприятиям, которые должны зарегистрироваться в надзорной инстанции по борьбе с отмыванием денежных средств относятся:

• финансовые и кредитные предприятия
• независимые юристы
• бухгалтеры, налоговые консультанты, аудиторы и специалисты по неплатежеспособности
• поставщики трастовых услуг и услуг для компаний
• агентства недвижимости
• агентства по аренде жилья (с арендной платой за индивидуальное помещение от 10 000 евро в месяц)
• казино
• продавцы ценного товара (осуществляющие наличные платежи в размере 10 000 евро и более в обмен на товары)
• участники рынка предметов искусства (покупка, продажа или хранение предметов искусства стоимостью от 10 000 евро).

В дополнение, ниже приведены некоторые предварительные моменты, которые следует учитывать ювелирным компаниям.

Предварительные моменты, которые следует учесть ювелирным компаниям

1. Зарегистрированы ли вы в настоящее время в соответствующем органе (Управлении по надзору за финансовой деятельностью (FCA)/ Налоговом управлении Великобритании (HMRC)/ и т. д.) для целей противодействия отмыванию денежных средств?

• Если вы ответили «нет» на вопрос А выше, то необходимо определить, нужно ли вам регистрироваться.  

Критерии для регистрации включают следующее:

• предоставление банковских/финансовых услуг, связанных с драгоценными металлами, которыми торгует ваша компания (золото, серебро и т. д.):
  • например: предоставление кредита (услуги ломбарда).
• осуществление наличных платежей в размере от 10 000 евро в обмен на товары (единым платежом или серией платежей по одной сделке на общую сумму 10 000 евро).
• Если вы ответили «да» на пункт (i), вам нужно зарегистрироваться либо в FCA, либо в HMRC**.

**Это зависит от того, к какой категории бизнеса по оказанию финансовых услуг относится ваша компания. HMRC является контролирующим органом для компаний, предоставляющих финансовые услуги, которые не подпадают под надзор FCA (список фирм, находящихся под надзором FCA, см. здесь); категория бизнеса определяется при более тщательном изучении бизнес-портфолио клиента.

• Если вы ответили «да» на пункт (ii), вам следует зарегистрироваться в  HMRC.
• Если вы ответили «да» на (i) и на (ii):
• вам не нужно регистрироваться в HMRC, если ваш бизнес уже находится под надзором FCA.
• Если ваша компания уже регулируется FCA для другой цели, вам нужно связаться как с FCA, так и с HMRC и сообщить им подробности.
• При этом некоторые поднадзорные HMRC предприятия также должны быть зарегистрированы в FCA или уполномочены им, и это можно определить на основании ответов на вышеуказанные вопросы.

Чем черевато отсутствие регистрации:

Обратите внимание, что за отсутствие регистрации предусмотрены серьезные наказания.

Согласно веб-сайту правительства Великобритании:

• Считается, что предприятием был «нарушен закон, если оно осуществляет деятельность, подпадающую под действие правил, но не было зарегистрировано в надзорном органе».
• Незарегистрированная деятельность является уголовным преступлением, которое может повлечь за собой штраф или судебное преследование.
• В частности, речь идет о денежном штрафе или уголовном преследовании, которое может повлечь за собой безлимитный штраф, тюремное заключение сроком до 2 лет или и то, и другое (см. также Положение 86(1) и (2)  Правил по борьбе с отмыванием денежных средств от 2017 года).

Как фирма Gherson может помочь?

Специалисты фирмы Gherson из отдела должностных преступлений и нормативно-правового регулирования обладают богатым опытом содействия и консультирования по вопросам выполнения требований корпоративного законодательства. Мы предлагаем потенциальным клиентам полный и не имеющий аналогов спектр услуг в области регулирования и соответствия нормативным требованиям.

Специалисты фирмы Gherson из отдела должностных преступлений и нормативно-правового регулирования консультируют и оказывают содействие по вопросам противодействия отмыванию денежных средств и соблюдения санкций, в том числе в случае использования криптоактивов.. 

Более того, наши специалисты недавно начали вести рубрику о регулировании криптоактивов, целью которой является консультирование тех, кто работает в сфере выполнения нормативно-правовых требований в этом секторе. Если вы желаете проконсультироваться по этому вопросу или уже сталкивались с проблемами в процессе регистрации в Управлении по надзору за финансовой деятельностью (FCA), мы приглашаем вас обратиться к нашим специалистам из отдела по соблюдению нормативно-правовых требований для детального обсуждения тонкостей этого процесса для физических и юридических лиц.

Свяжитесь с нами для получения консультации или отправьте нам электронное письмо. Для получения последней информации подпишитесь на наши аккаунты в соцсетях X, LinkedIn, Facebook, Instagram или ВКонтакте.

Информация в данном блоге предлагается только в целях общего ознакомления, она не является исчерпывающей и не содержит в себе юридической консультации. В то время как сделано все возможное, чтобы убедиться, что данные сведения и законодательство соответствуют действующим на момент публикации правовым нормам, следует помнить, что с учетом течения времени такие сведения могут перестать отражать текущие правовые положения. Фирма Gherson не несет ответственности за ущерб, в случае возникновения такового, вследствие доступа к содержащейся в этом блоге информации или ее использования. Для получения официальной консультации по действующему законодательству, пожалуйста, свяжитесь с фирмой Gherson. Юридические консультации предоставляются только на основании письменного соглашения в установленной форме, подписанного клиентом, с одной стороны, и от имени или по поручению фирмы Gherson, с другой стороны.

©Gherson 2024

View all news & Insights