我经营的企业是否需要注册反洗钱监管？

我们不断收到来自各行各业的企业关于是否需要注册反洗钱（AML）监管的询问。

简而言之，相关规则非常复杂，建议始终寻求专家的法律意见。

根据《2017 年反洗钱条例》（MLRs 2017）第 54(2) 条，

应登记接受反洗钱监管的企业包括：

• 金融和信贷企业
• 独立法律专业人士
• 会计师、税务顾问、审计师和破产从业人员
• 信托和公司服务提供商
• 房地产中介企业
• 租赁中介企业（单月租金达 10,000 欧元或以上）
• 赌场
• 高额交易商（处理 10,000 欧元或以上以现金支付的商品交易）
• 艺术品市场参与者（买卖或存储价值 10,000 欧元或以上的艺术品）

不过，如果您经营的是珠宝企业，以下是您应考虑的一些初步要点。

珠宝企业应考虑的初步要点

A. 您目前是否已向相关机构（FCA / HMRC 等）注册接受反洗钱监管？

B. 如果您对上述问题 A 的答案为“否”，那么您需要确定是否应该注册。

这取决于您是否：

• 根据您业务经营的贵金属（黄金、白银等）提供任何类型的银行/金融服务：
  • 例如，提供信贷（典当服务）。
• 处理 10,000 欧元或以上以现金支付的商品交易（可以是单笔支付，也可以是单笔交易总额达 10,000 欧元的多笔支付）。

C. 如果您对（i）的回答为“是”，则应向 FCA 或 HMRC 注册**。

**这取决于您的公司属于哪一类货币服务企业。HMRC是对不受 FCA 监管的货币服务企业进行监督的监管机构（请点此参阅 FCA 监管的企业列表）；企业类别应通过更全面地了解客户的业务概况来确定。

D. 如果您对（ii）的回答为“是”，则应向 HMRC 注册。

E. 如果您对（i）和（ii）都回答“是”：

• 如果您的企业已受 FCA 监管，则无需向 HMRC 注册。
• 如果您的企业已因其他原因受 FCA 监管，则需要联系FCA和HMRC提供详细信息。
• 有些受 HMRC 监管的企业也需要向 FCA 注册或获得 FCA 授权；这需要根据上述问题的答案来确定。

未注册的处罚：

请注意，未注册将受到严厉处罚。

根据英国政府网站：

• 企业被视为“从事条例涵盖的商业活动，但未向监管机构注册，即属违法”。
• 在未注册的情况下进行交易属于刑事犯罪，可能会受到处罚或起诉。
• 更具体地说，这包括民事经济处罚或刑事起诉，可能导致无限额罚款、最高 2 年监禁，或两者并罚（另见《2017 年反洗钱条例》第 86(1) 和 (2) 条）。

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©Gherson 2024

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