О расследованиях, проводимых регулирующими органами Великобритании

Какие регулирующие органы проводят расследования в компаниях, какими полномочиями они обладают и чего следует ожидать?

В Великобритании работает одна из самых активных и хорошо обеспеченных ресурсами систем регулирования и правоприменения в мире. Для компаний, оперирующих в регулируемых секторах, таких как финансовые услуги, энергетика, горнодобывающая промышленность, авиация, телекоммуникации и производство, перспектива расследования со стороны регулирующего органа, является не отдаленной возможностью, а реальным риском. Понимание того, под расследование каких регулирующих органов может попасть ваша организация, какими полномочиями они обладают и каким процессом руководствуются, имеет решающее значение для эффективного управления этим риском.

Главные регулирующие органы в бизнес-среде

Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) регулирует поведение на рынках финансовых услуг и обладает широкими полномочиями в соответствии с Законом о финансовых услугах и рынках от 2000 года. FCA расследует случаи злоупотребления рыночным положением, инсайдерской торговли, недобросовестных продаж, нарушений принципов корпоративного управления, а также нарушений, установленных FCA принципов и правил. Управление может налагать штрафы в неограниченном размере, аннулировать лицензии и выносить запретительные постановления в отношении физических лиц. В соответствии с Системой ответственности руководителей высшего звена и сертификации (Senior Managers and Certification Regime) FCA привлекает руководителей высшего звена к личной ответственности за нарушения в сферах их компетенции.

Управление по борьбе с крупным мошенничеством (Serious Fraud Office, SFO) расследует и преследует в судебном порядке наиболее серьезные и сложные дела, связанные с мошенничеством, взяточничеством и коррупцией. Полномочия этого Управления в соответствии со статьёй 2 Закона об уголовном правосудии от 1987 года весьма обширны: SFO может обязать любое лицо явиться на допрос и предоставить документы, а невыполнение этого требования является уголовным преступлением. В сферу компетенции SFO входят правонарушения, предусмотренные Законом о мошенничестве от 2006 года, Законом о взяточничестве от 2010 года и Законом о доходах от преступной деятельности от 2002 года.

Управление по вопросам конкуренции и рынкам (CMA) обеспечивает соблюдение законодательства о конкуренции в соответствии с Законом о конкуренции от 1998 года и Законом о предпринимательстве от 2002 года. В CMA расследуют дела о картелях, злоупотреблении доминирующим положением и антиконкурентных соглашениях. Управление уполномочено проводить внезапные проверки, обязывать предоставлять документы и налагать штрафы в размере до десяти процентов от глобального оборота.

Налоговая служба Великобритании (HMRC) расследует случаи налогового мошенничества и уклонения от уплаты налогов, в том числе корпоративное уголовное преступление, заключающееся в неспособности предотвратить содействие уклонению от уплаты налогов в соответствии с Законом о преступных финансовых операциях от 2017 года. В последние годы особое внимание привлекают расследования HMRC, касающиеся офшорных структур в энергетическом секторе.

Управление комиссара по вопросам информации (ICO) обеспечивает соблюдение законодательства о защите данных в соответствии с Общим регламентом о защите данных Великобритании и Законом о защите данных от 2018 года. ICO может расследовать случаи утечки данных, налагать штрафы в размере до 17,5 млн фунтов стерлингов или четырех процентов от глобального оборота, а также выдавать предписания, обязывающие организации принять конкретные меры по исправлению ситуации.

Следственные полномочия регулирующих органов

Регулирующие органы Великобритании обладают рядом принудительных полномочий, которые отличают их расследования от чисто внутренних проверок:

• Обязательные предписания о предоставлении документов, требующие раскрытия указанных сведений в установленные сроки.
• Принудительные допросы, в ходе которых физические лица обязаны отвечать на поставленные вопросы.
• Полномочия по аресту и допросу подозреваемых с предупреждением об их правах.
• Внезапные и выездные проверки, проводимые с предварительным уведомлением или без него.
• Ордера на обыск, полученные в суде, позволяющие изымать вещественные и электронные доказательства.
• Отчеты экспертов в соответствии со статьёй 166 Закона о финансовых услугах и рынках от 2000 года, в соответствии с которой FCA назначает независимого эксперта за счёт компании.

Особого внимания заслуживают уведомления в соответствии со статьёй 2 Закона о борьбе с финансовыми преступлениями (SFO) — они обязывают получателя предоставить запрошенные документы и ответить на поставленные вопросы. Права на отказ, чтобы не допустить свидетельствования против себя, не существует, хотя ответы, данные под принуждением, как правило, не могут быть использованы в последующих уголовных разбирательствах в отношении предоставившего их лица.

Этапы регуляторного расследования

Изначальное расследование – регулятор проводит предварительное расследование, часто посредством неофициальных запросов информации. На этом этапе расследование может быть еще не возбуждено официально, но организация должна относиться к каждому контакту со стороны регулятора с максимальной серьезностью.

Официальное расследование – регулирующий орган официально возбуждает расследование и может применять свои полномочия по принуждению. Масштаб расследования может расширяться по мере появления новых вопросов.

Принудительные меры – если регулирующий орган обнаружит доказательства правонарушений, он может принять принудительные меры — от штрафов и публичного порицания до уголовного преследования.

Урегулирование или судебное преследование – многие расследования завершаются урегулированием по результатам переговоров. FCA предлагает сбавку до тридцати процентов с вынесенного штрафа в случае досрочного урегулирования вопроса. В соответствующих случаях Управление по борьбе с крупным мошенничеством (SFO) может предложить соглашение об отсрочке уголовного преследования.

Поможет ли инициативный подход в ходе расследования?

Представителям компаний не нужно сидеть сложа руки и ждать результатов расследования. Инициативный подход в виде проведения хорошо структурированной и независимой проверки под руководством юристов и в консультации с регулирующим органом часто позволяет сократить продолжительность расследования и добиться более благоприятного исхода для компании.

Однако некачественное внутреннее расследование может привести к утрате доверия со стороны регулирующего органа и увеличить вероятность возбуждения уголовного дела.

Как искусственный интеллект может укрепить вашу позицию?

Инструменты анализа нормативной базы на основе искусственного интеллекта позволяют юридическим специалистам отслеживать изменения в законодательстве в режиме реального времени, тем самым обеспечивая соответствие ответов на запросы со стороны органов в рамках расследований самым последним рекомендациям и тенденциям правоприменения.

Анализ документов с помощью искусственного интеллекта позволяет быстро обрабатывать большие массивы данных в ответ на предписания о принудительном предоставлении документов, что значительно сокращает расходы и время. Важно отметить, что эта работа должна осуществляться по согласованию с регулирующим органом.

Основной вывод

Расследование со стороны регулирующего органом, — это серьёзное дело, которое может иметь судьбоносные последствия для вашего бизнеса. Для максимально успешного завершения этих процессов для вашей организации, необходимо заручиться пониманием нормативной среды, уважением к полномочиям расследующего органа и привлечь специализированных юридических консультантов на самом раннем этапе.

Если в вашу организацию пришел запрос из регулирующего органа или вы готовитесь к потенциальному расследованию, свяжитесь с нами для конфиденциального обсуждения ваших вариантов и обязательств.

Если у вас возникли вопросы в отношении этой статьи, свяжитесь с нами  для получения консультации или отправьте нам электронное письмо. Не забудьте подписаться на наши страницы в соцсетях on X, Facebook, Instagram,  LinkedIn или ВКонтакте, чтобы оставаться в курсе событий.

Информация в данной статье предлагается только в целях общего ознакомления, она не является исчерпывающей и не содержит в себе юридической консультации. В то время как сделано все возможное, чтобы убедиться, что данные сведения и законодательство соответствуют действующим на момент публикации правовым нормам, следует помнить, что с учетом течения времени такие сведения могут перестать отражать текущие правовые положения. Фирма Gherson не несет ответственности за ущерб, в случае возникновения такового, вследствие доступа к содержащейся в этом блоге информации или ее использования. Для получения официальной консультации по действующему законодательству, пожалуйста, свяжитесь с фирмой Gherson. Юридические консультации предоставляются только на основании письменного соглашения в установленной форме, подписанного клиентом, с одной стороны, и от имени или по поручению фирмы Gherson, с другой стороны.

©Gherson 2026