В нашем последнем блоге мы обсудили действия, которые можно предпринять, если вас ошибочно внесли в категорию политически значимых лиц («PEP») в базе данных World-Check.
В условиях современной глобально взаимосвязанной экономики невозможно переоценить важность адекватной оценки факторов риска, особенно в финансовом секторе и в сфере соблюдения нормативно-правовых требований. База данных World-Check широко используется для анализа факторов риска и играет важнейшую роль в выявлении компаниями и финансовыми учреждениями физических и юридических лиц с высокой степенью риска. При этом методы сбора и хранения огромного количества информации в этой базе данных вызывают серьезные опасения с точки зрения конфиденциальности, и этот вопрос заслуживает тщательного анализа.
Особое значение здесь имеет знание законодательства и нормативно-правовой базы, регулирующей эту сферу; и специалисты фирмы Gherson обладают богатым опытом в этой области и могут оказать вам содействие по данным вопросам.
Что такое World Check?
В одной из статей на эту тему специалисты фирмы Gherson опубликовали краткий обзор основных функций World Check и других баз данных проверки соблюдения нормативно-правовых требований, которыми пользуется широкий спектр крупных учреждений и более мелких организаций в ходе ведения своей ежедневной хозяйственной деятельности.
Напомним, что World-Check – это база данных компании Refinitiv, которая предназначена для содействия организациям в проведении комплексной проверки клиентов и снижении рисков финансовых преступлений. В ней собрана информация о миллионах физических и юридических лиц по всему миру, включая политически значимых лиц (PEP), лиц с неблагоприятной оглаской в прессе и лиц, включенных в санкционные списки. Финансовые учреждения, транснациональные корпорации и правительственные органы полагаются на данные World-Check для выполнения таких нормативных требований, как борьба с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF).
Дилемма конфиденциальности данных
Хотя польза World-Check для оценки факторов риска очевидна, методы сбора данных представляют собой серьезную проблему с точки зрения конфиденциальности. В базу данных поступает информация из широкого спектра открытых источников, включая новостные публикации, правительственные объявления и санкционные списки. При этом туда часто поступает конфиденциальная личная информация, что вызывает озабоченность по поводу того, каким образом она получается, хранится и используется.
1. Параметры сбора данных
Объем данных базы World-Check огромен и включает в себя миллионы учетных записей со всего мира. Такой широкий охват вызывает опасения по поводу точности и актуальности информации. В некоторых случаях учетная запись о лице может появиться в базе данных из-за устаревшей или неверной информации, а это может привести к серьезным проблемам для репутации и возможностей человека.
Принятое в Европе Общее положение о защите данных (GDPR), которым устанавливаются строгие стандарты конфиденциальности данных, подчеркивает важность сбора не только точных, но и актуальных и современных данных. Широкий и зачастую неизбирательный сбор данных в базу World-Check не всегда соответствует этим стандартам, что может привести к нарушению прав на неприкосновенность частной жизни.
2. Точность данных и право на исправление данных
Одним из краеугольных принципов законов о конфиденциальности данных, таких как GDPR, является право лица на исправление неверных персональных данных. Однако процесс исправления ошибок в базе данных, подобной World-Check, может оказаться сложной и длительной процедурой. Часто лица даже не подозревают, что попали в эту базу данных, а, когда им становится об этом известно, они испытывают трудности при прохождении бюрократических процессов для исправления неверных данных в базе World-Check.
При этом последствия ошибочного включения в базу данных World-Check могут оказаться очень серьезными и привести к закрытию счетов, отказу в обслуживании и нанесению репутационного ущерба. Эти риски подчеркивают важность надежных механизмов для оперативного и эффективного исправления неверных данных.
3. Информированное согласие и прозрачность процедур
Еще одним важным аспектом конфиденциальности данных является требование о прозрачности процедур и получении информированного согласия. Согласно большинству законов о защите данных, лицо необходимо проинформировать о том, когда собираются его данные, как они будут использоваться, и куда они будут представляться. Практика World-Check в этом отношении часто непрозрачна, поскольку лица обычно не осведомляются о том, что их данные были включены в базу данных.
Такое отсутствие прозрачности ставит под сомнение соблюдение правовых норм, особенно в юрисдикциях со строгими законами о конфиденциальности. Кроме того, отсутствие информированного согласия может подорвать доверие к учреждениям, которые полагаются на базу данных World-Check для оценки факторов риска.
4. Обеспечение безопасности данных
В условиях, где масштабные утечки данных приобретают все большую распространенность, безопасность персональных данных, содержащихся в базах данных, подобных World-Check, является еще одним фактором, вызывающим серьезные опасения. Учитывая конфиденциальный характер хранимой информации, любая утечка может иметь далеко идущие последствия как для отдельных лиц, чьи данные оказались под угрозой, так и для организаций, которые полагаются на эту базу данных.
Обеспечение соответствия базы данных World-Check стандартам безопасности данных необходимо не только для защиты частной жизни, но и для поддержания целостности процессов оценки факторов риска, на которые полагаются предприятия.
Соблюдение конфиденциальности при обеспечении безопасности
Задача World-Check и подобных баз данных – обеспечить снижение рисков и одновременно защитить права частных лиц, поскольку при всей необходимости эффективных инструментов для борьбы с финансовыми преступлениями, это не должно происходить в ущерб фундаментальным правам на частную жизнь.
Регулирующие органы, предприятия и компании, управляющие базами данных, такие как Refinitiv, должны совершать совместные усилия для обеспечения использования таких баз данных в соответствии с законами о защите данных при соблюдении прав частных лиц. Это может включать в себя внедрение более прозрачных процессов сбора данных, обеспечение возможности исправить неверную информацию и усиление мер безопасности данных.
Заключение
По мере усиления глобализации, ожидается, что спрос на инструменты анализа факторов риска, подобные World-Check, продолжит расти. Однако вместе с этим ростом приходит ответственность за то, чтобы такие инструменты использовались при соблюдении конфиденциальности и правовых норм. Устранение проблем конфиденциальности данных в базе данных World-Check позволит выработать более сбалансированный подход к защите прав и обеспечению безопасности частных лиц.
Дополнительные материалы на эту тему от фирмы Gherson
Ниже приведен список других блогов, опубликованных специалистами фирмы Gherson по этому вопросу.
Как фирма Gherson может помочь?
Такие базы данных осуществляют свою деятельность в крайне сложной нормативно-правовой среде, и недопущение ущемления личных и профессиональных интересов в результате обнародования неточной информации является непростой задачей. Специалисты фирмы Gherson понимают, какое влияние обработка такого рода личных данных, будь то «компромат», «фейковые новости» или просто устаревшая информация, может оказать на репутацию лиц и их деловые интересы.
Более того, мы являемся опытными специалистами в области ведения споров с агентствами, занимающимися проверкой клиентов по всему миру, в случае распространения ими ложной и (или) недостоверной информации, и мы успешно добиваемся изменения, удаления или исправления такой информации из баз данных. Если вам требуются консультации в связи с вопросами, затронутыми в данной статье, специалисты фирмы Gherson будут рады вам помочь.
Свяжитесь с нами или отправьте нам электронное письмо. Для получения последней информации по правовым и иммиграционным вопросам подпишитесь на наши аккаунты в соцсетях X, Facebook, Instagram, LinkedIn или ВКонтакте.
Информация в данной статье предлагается только в целях общего ознакомления, она не является исчерпывающей и не содержит в себе юридической консультации. В то время как сделано все возможное, чтобы убедиться, что данные сведения и законодательство соответствуют действующим на момент публикации правовым нормам, следует помнить, что с учетом течения времени такие сведения могут перестать отражать текущие правовые положения. Фирма Gherson не несет ответственности за ущерб, в случае возникновения такового, вследствие доступа к содержащейся в этом блоге информации или ее использования. Для получения официальной консультации по действующему законодательству, пожалуйста, свяжитесь с фирмой Gherson. Юридические консультации предоставляются только на основании письменного соглашения в установленной форме, подписанного клиентом, с одной стороны, и от имени или по поручению фирмы Gherson, с другой стороны.
©Gherson 2024