Я опасаюсь, что из-за того, что обо мне происходит обмен неверной информацией, мне отказывают в предоставлении услуг (в том числе финансовых)
Специалисты из отдела фирмы Gherson по вопросам уголовных судопроизводств, расследований и нормативно-правового регулирования всё чаще получают вопросы от клиентов, которые сталкиваются с проблемами при получении различных услуг (в том числе финансовых) из-за того, что, по их мнению, происходит обмен неверной информацией, хранящейся в отношении них, в том числе в базах данных комплексных проверок.
При этом часто складывается впечатление, что соответствующий обмен информации происходит непрозрачным образом, а несправедливое отсутствие возможности подачи соответствующего оспаривания приводит к отчаянию и разочарованию.
Если в базе данных комплексных проверок содержится неверная информация
Когда организация (напр., банк) проводит проверки в отношении физического лица, то она может увидеть предупреждение, которое появляется вместе с именем и фамилией такого лица. Оно может быть связано с тем, что лицо якобы совершило мошеннические действия, или если имеется какая-либо отрицательная информация в отношении такого лица, или если личные или финансовые данные лица использовались другими лицами в мошеннических целях.
Если вы считаете, что в отношении вас может храниться отрицательная информация, или если информация, содержащаяся о вас в базе данных комплексных проверок, является неверной, или основана на ложной информации, или если вы подозреваете, что кто-то мог воспользоваться вашими личными данными, то в таком случае существует определенный порядок действий, который, возможно, поможет хоть как-то исправить ситуацию.
В качестве первого шага потребуется выяснить, внесены ли ваши личные данные в одну из таких баз данных комплексных проверок. Это может выясниться из контакта с организацией, пользующейся такими базами данных, в том числе из банка, когда оттуда сообщают, что вы не можете открыть у них счет или взять кредит. Также можно отправить прямой запрос в организацию, курирующую одну из баз данных.
Обмен какой информации происходит?
Как только факт попадания в базу данных подтвержден, в качестве следующего шага необходимо понять, какая информация – будь то неверная, вводящая в заблуждение или неточная – распространяется через эти базы данных. В зависимости от личных обстоятельств выяснение данного вопроса может оказаться относительно простым, хотя определить мельчайшие подробности такой информации может быть непросто.
Многие организации, ведущие такие базы данных, говорят, что выдача отчетов, содержащих информацию о субъекте такого отчета, самому субъекту запрещена условиями предоставления их услуги. В таком случае возникает неизбежное противоречие: как физическое лицо может исправить информацию о себе, когда оно не может ознакомиться с отчетом информации о субъекте, вынесенном в отношении самого себя?
Имеет особую важность наличие четкого понимания соответствующего законодательства и нормативно-правовых рамок, регулирующих данный вопрос, и специалисты фирмы Gherson имеют обширный опыт в этой сфере и оказывают соответствующие услуги.
Как изменить информацию в таких базах данных
Большинство баз данных комплексных проверок предусматривают внутренний порядок, при помощи которого лица могут попытаться обновить или исправить содержание отчетов информации о субъекте в отношении самих себя. Соответствующее лицо должно иметь для этого действительные причины и представить документальные доказательства в поддержку своих утверждений.
Важно отметить, что действующее в этой сфере законодательство не гарантирует лицам автоматическое право на удаление или исправление своих личных данных в соответствии с их пожеланиями. Эти базы данные выполняют такие запросы только тогда, когда они вынуждены это делать. Действительно, базы данных делают все возможное, чтобы освободить себя от любой ответственности за публикацию потенциально ложной, неточной или вводящей в заблуждение информации. Для этого они информируют своих подписчиков о ряде оговорок, в том числе о необходимости проведения пользователями собственных независимых проверок для подтверждения достоверности информации, приведенной в отчете.
Таким образом, рекомендуется получение профессиональной юридической консультации, которая поможет разобраться в этой сложной правовой и нормативной среде.
Дополнительная информация от фирмы Gherson на эту тему
В нашей прошлой статье на эту тему мы представляли базовый обзор основных функций баз данных комплексных проверок, таких как World Check, которыми пользуется большое количество крупных и малых организаций в ходе повседневных деловых функций.
Как фирма Gherson может помочь
Совсем не просто определить ход действий через правовую и нормативную среду, в которой осуществляют деятельность эти базы данных, и обеспечить, чтобы ваши личные и профессиональные интересы не были ущемлены обнародованием неточной информации.
Специалисты фирмы Gherson понимают о том, какое влияние обработка таких личных данных – будь то компромат, фейковые новости или просто устаревшая информация – может оказать на репутацию и деловые интересы клиента.
Мы также имеем специализированные знания и опыт, занимаясь подачей оспариваний в адрес всемирных фирм, работающих в сфере проверок благонадежности клиента (KYC), которые обрабатывают связанную с клиентом неверную и (или) неточную информацию, и успешно добивались исправления, удаления или уточнения такой неверной и (или) неточной информации.
Если вы хотите получить консультацию по информации, представленной в этом блоге, специалисты фирмы Gherson будут рады помочь. Cвяжитесь с нами для получения консультации или отправьте нам электронное письмо. Для получения актуальной информации мы приглашаем вас подписаться на наши аккаунты в соцсетях Twitter, Facebook, or LinkedIn и ВКонтакте.
Информация в данном блоге предлагается только в целях общего ознакомления, она не является исчерпывающей и не содержит в себе юридической консультации. В то время как сделано все возможное, чтобы убедиться, что данные сведения и законодательство соответствуют действующим на момент публикации правовым нормам, следует помнить, что с учетом течения времени такие сведения могут перестать отражать текущие правовые положения. Фирма Gherson не несет ответственности за ущерб, в случае возникновения такового, вследствие доступа к содержащейся в этом блоге информации или ее использования. Для получения официальной консультации по действующему законодательству, пожалуйста, свяжитесь с фирмой Gherson. Юридические консультации предоставляются только на основании письменного соглашения в установленной форме, подписанного клиентом, с одной стороны, и от имени или по поручению фирмы Gherson, с другой стороны.
©Gherson 2022