Банки могут без уведомления заморозить ваши банковские счета из-за «подозрительной деятельности», но подозрительная деятельность может быть субъективной по отношению к банковскому счету конкретного человека или организации.
В качестве общих примеров можно привести «необычные операции по счету» или «внезапное увеличение активности» на счете. Однако то, что является «подозрительным» для одной организации, может быть обычной, повседневной деятельностью для другой, поэтому, если ваша деятельность внезапно изменится или у вас будет одна подозрительная операция, это может побудить банк заморозить ваш счет.
Несмотря на то, что банки, как правило, говорят: «Мы разберемся с этим как можно скорее», их понятие «как можно скорее» оказывается таким же субъективным, как и их определение «подозрительной деятельности», а это значит, что многие клиенты, как частные, так и корпоративные, могут остаться с замороженными счетами на месяцы. Последствия этого могут быть крайне серьезными. Частные лица могут оказаться не в состоянии осуществлять платежи, требуемые в повседневной жизни, а предприятия — полностью лишиться средств к существованию, пока банки будут не спеша расследовать подозрительную деятельность.
К сожалению, клиенты часто обращаются к нам только тогда, когда они достигли предела и отчаянно хотят, чтобы банки разморозили их счета до того, как наступит личная или финансовая катастрофа. Увы, некоторые банки отвечают на запросы разморозить счет только после надлежащего давления со стороны адвокатов клиента, несмотря на то что клиент полностью сотрудничает с банком в ходе расследования.
Хотя банки имеют право заморозить ваш счет, если они пришли к выводу о подозрительной деятельности, они не имеют права держать счета замороженными в течение необоснованного времени, и клиент банка, который не может пользоваться своим счетом в течение необоснованного времени и без уважительной причины, имеет право потребовать от банка возмещения убытков. Эти убытки могут состоять из процентов, которые были бы начислены на средства на счете, комиссий и процентов, которые клиент понес за использование кредитов или других средств, пока счет был заморожен, и, конечно, любых юридических расходов на работу по размораживанию счета, а также на переговоры по любому из вышеперечисленных убытков, понесенных клиентом.
Как фирма Gherson может помочь?
Если ваш личный или корпоративный счет был заморожен, необходимо как можно скорее обратиться в банк, чтобы разрешить все недоразумения. Фирма Gherson может помочь разобраться с запросами банка, чтобы обеспечить предоставление в банк всей требуемой информации для устранения подозрений в кратчайшие сроки, оставляя банку мало возможностей для оправдания замораживания счета. Кроме того, фирма Gherson может помочь вам провести переговоры о возмещении ущерба или предъявить банку иск о возмещении ущерба, понесенного вами из-за заморозки счета.
В случае возникновения любых вопросов в отношении этого блога, свяжитесь с нами для получения консультации или отправьте нам электронное письмо. Для получения последней информации подпишитесь на наши аккаунты в соцсетях Twitter, Facebook, Instagram или LinkedIn.
Информация в данном блоге предлагается только в целях общего ознакомления, она не является исчерпывающей и не содержит в себе юридической консультации. В то время как сделано все возможное, чтобы убедиться, что данные сведения и законодательство соответствуют действующим на момент публикации правовым нормам, следует помнить, что с учетом течения времени такие сведения могут перестать отражать текущие правовые положения. Фирма Gherson не несет ответственности за ущерб, в случае возникновения такового, вследствие доступа к содержащейся в этом блоге информации или ее использования. Для получения официальной консультации по действующему законодательству, пожалуйста, свяжитесь с фирмой Gherson. Юридические консультации предоставляются только на основании письменного соглашения в установленной форме, подписанного клиентом, с одной стороны, и от имени или по поручению фирмы Gherson, с другой стороны.
©Gherson 2024