Достигнуто конфиденциальное соглашение по спору о прекращении банковского обслуживания: что это означает для будущих случаев закрытия счетов и потери доступа к финансовым услугам?
На протяжении периода с 2023 г. по 2024 г. – после нескольких громких дел о прекращении банковского обслуживания – мы много писали о событиях в этой области, обобщив всю эту информацию в нашем блоге «Обзор случаев прекращения банковского обслуживания в 2024 году».
Самая первая «жертва» прекращения банковского обслуживания
Мы начали следить за этой темой в августе 2023 года, написав о завершении нашумевшего скандала, связанного с банковским счетом состоятельного британского политика Найджела Фараджа.
Мы отметили, что в этом случае в банке сначала отказались сообщить причину прекращения отношений, но в итоге предоставили некоторую информацию в крайне минимальном объеме.
Конец первой истории (но не случаев прекращения банковского обслуживания)
В нашей последней статье по теме мы обсудили сообщения о том, что г-н Фарадж рассматривает возможность возбуждения частного уголовного дела против банковской группы Natwest Group в связи с прекращением оказания банковских услуг.
Мы пришли к выводу, что будет интересно продолжать наблюдать за развитием этого сценария.
Теперь стало известно, что г-н Фарадж согласился урегулировать свой спор с банком Natwest по поводу прекращения банковского обслуживания.
Условия соглашения остаются конфиденциальными, но в совместном заявлении говорится, что «Natwest Group и член парламента Найджел Фарадж рады подтвердить, что они урегулировали свой спор, а банк принес извинения г-ну Фараджу».
ОБЗОР ПРОБЛЕМ, СВЯЗАННЫХ С ФИНАНСОВЫМИ УЧРЕЖДЕНИЯМИ
Закрытие банковских счетов и прекращение предоставления банковских услуг
Мы уже писали о том, что таким действиям, как, например, закрытие счетов, подвержены не только политические фигуры в Великобритании. С этими проблемами могут столкнуться и частные лица, и ежегодно многие тысячи законопослушных частных и корпоративных клиентов испытывают подобные трудности. Такие случаи выявляют наличие сложной системы правил, с которой приходится взаимодействовать многим финансовым учреждениям и их частным и корпоративным клиентам для того, чтобы получить и сохранить доступ к самым базовым банковским услугам.
Для содействия лицам, которые столкнулись с закрытием счетов специалисты фирмы Gherson LLP из отдела должностных преступлений и нормативно-правового регулирования опубликовали следующие блоги:
- Почему был закрыт мой банковский счет ?
- Почему был закрыт банковский счет моей компании?
- В прошлом году 140 000 малых и средних предприятий были лишены банковских услуг – Почему меня могли лишить банковских услуг?
- Что представляют собой предлагаемые новые законы, направленные на предотвращение отказа в предоставлении банковских услуг?
- Почему предлагаемые новые законы, направленные на предотвращение прекращения предоставления банковских услуг, недостаточно эффективны?
Негативная информация в базах данных, используемых финансовыми учреждениями
К нам часто обращаются лица, которые утверждают, что в базах данных по контролю за соблюдением нормативно-правовых требований содержится ошибочная и (или) неточная информация о них, и это приводят к проблемам с финансовыми учреждениями, таким как закрытие банковских счетов или трудности с открытием банковских счетов.
В прошлом мы опубликовали серию блогов, посвященных общему обзору основных функций World Check и других баз данных по контролю за соблюдением нормативно-правовых требований, а также статью под заголовком «Как исправить информацию, содержащуюся обо мне в этих базах данных?».
Может ли метка CIFAS повлиять на мою возможность пользоваться финансовыми услугами?
К нам часто обращаются лица, пострадавшие в результате метки CIFAS, с просьбой помочь ее удалить.
В некоторых случаях метка CIFAS выносится в отношении физического лица по неверным основаниям, и такая несправедливость несет для пострадавшего широкий спектр сложных и неблагоприятных последствий.
В одной из наших статей мы рассмотрели, что такое метка CIFAS, и как ее можно удалить.
В последующей статье мы обсудили дальнейшие действия, если банк и служба CIFAS отклонили вашу жалобу.
КАК ФИРМА GHERSON МОЖЕТ ПОМОЧЬ?
Специалисты фирмы Gherson из отдела по борьбе с должностными преступлениями и нормативно-правовому регулированию обладают богатым опытом консультирования по вопросам заморозки или закрытия счетов. Наши услуги включают содействие при подаче запроса в соответствии с законодательством о защите данных (так называемый запрос на доступ к данным), чтобы выяснить, какой информацией о вас располагают банки и другие финансовые учреждения, и понять их процедуру принятия решений. После получения ответа мы анализируем представленную в нем информацию и предлагаем наиболее подходящий способ обжалования решения.
Если у вас возникли вопросы в отношении информации из данной статьи или в связи с вашими конкретными обстоятельствами, свяжитесь с нами или отправьте нам электронное письмо. Для получения последней информации по правовым и иммиграционным вопросам подпишитесь на наши аккаунты в соцсетях X, Facebook, Instagram, LinkedIn или ВКонтакте.
Информация в данном блоге предлагается только в целях общего ознакомления, она не является исчерпывающей и не содержит в себе юридической консультации. В то время как сделано все возможное, чтобы убедиться, что данные сведения и законодательство соответствуют действующим на момент публикации правовым нормам, следует помнить, что с учетом течения времени такие сведения могут перестать отражать текущие правовые положения. Фирма Gherson не несет ответственности за ущерб, в случае возникновения такового, вследствие доступа к содержащейся в этом блоге информации или ее использования. Для получения официальной консультации по действующему законодательству, пожалуйста, свяжитесь с фирмой Gherson. Юридические консультации предоставляются только на основании письменного соглашения в установленной форме, подписанного клиентом, с одной стороны, и от имени или по поручению фирмы Gherson, с другой стороны.
©Gherson 2025