内政部对银行和建筑协会有关移民身份检查的指南

内政部最近为银行和建筑协会发布了关于对往来账户持有人进行移民检查的最新指南。以下是您需要知道的内容。

该指南已经更新，以提醒银行和建筑协会有义务遵守移民法。最值得注意的是，要防止这些金融机构为因移民身份而被取消资格的个人开设或经营往来账户。

谁会被取消资格？

如果一个人没有在英国的有效许可（但需要许可），他们将被取消在该国开立和操作往来账户的资格。

 潜在的申请

银行和建筑协会必须根据内政部的不合格个人数据库检查所有潜在的和现有的成年人（18岁或以上）的往来账户。如果发现匹配，金融机构有义务拒绝银行账户申请。此外，银行或建筑协会必须将拒绝的原因传达给被取消资格的人，除非他们的账户涉及刑事调查，如洗钱。

现有账户

该指南规定，对现有账户的检查必须每季度进行一次。如果发现匹配，金融机构必须通知内政部，然后内政部将采取额外的步骤来确认数据的有效性。然后，内政部将向该机构发出指示，范围从不采取行动到发出冻结令或关闭账户。金融机构必须履行任何指示，通常是在可行的情况下尽快。

如果数据库持有不正确的信息怎么办？

如果客户能够证明他们在英国是合法的，银行或建筑协会应向他们介绍内政部的联系方式。内政部将对此事进行调查，如果他们同意客户的意见，他们将把该人从不合格人员名单上删除。然后，该客户可以重新申请往来账户，并遵守银行或建筑协会的常规审批标准。

如果我的银行账户将被关闭或冻结，该怎么办？

如果客户能够证明他们在英国是合法的，银行或建筑协会应向他们介绍内政部的联系方式。内政部将对此事进行调查，如果他们同意客户的意见，他们将把该人从不合格人员名单上删除。然后，该客户可以重新申请往来账户，并遵守银行或建筑协会的常规审批标准。

冻结令

如果法院对银行或建筑协会的账户发出冻结令，该机构必须阻止不合格的个人在冻结令期间向其账户进一步付款或提款。然而，可能会有一些条件，允许为生活或法律费用提取某些款项。

如果我的银行账户将被关闭或冻结，该怎么办？

被视为不合格或收到冻结令可能会令人紧张。在这种情况下，银行或商业协会通常会限制您的往来账户的使用，使您的选择有限。我们建议您寻求专业的法律意见，看看这种情况是否能够得到解决。

佳森律师事务所能如何协助您？

佳森律师事务所的移民和金融犯罪团队在为移民和金融事务提供咨询方面具有丰富的经验。

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©Gherson 2023

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