Как обычно случается после любого падения стоимости, начали озвучиваться многочисленные и разнообразные причины этого. Одна из наиболее распространенных причин сводится к тому, что недавно три отраслевых органа Китая (саморегулируемые агентства под контролем организаций, включая Народный банк Китая) напомнили своим ассоциированным членам не взаимодействовать и не обслуживать крипто-бизнес.
Усиление позиций цифровой валюты центрального банка («ЦВЦБ»)
Упомянутые «крутые меры» против криптовалют принимаются на фоне сообщений о том, что Китай лидирует на международной арене в плане разработки ЦВЦБ. Действительно, ведь недавно, Томас Катти, адвокат отдела фирмы Gherson по оказанию защиты в делах о должностных преступлениях, прокомментировал введение в обращение ЦВЦБ, включая позицию Китая по этому вопросу, в статье издания FSTech под заголовком «Что будет означать цифровой фунт для британского сектора финансовых услуг».
Тем не менее имеется ли связь между усилением позиций ЦВЦБ и ужесточением регулирования криптовалют? В недавней статье Financial Times под заголовком «Стоимость биткоина падает из-за опасений крутых регуляторных мер» отмечается, что «Такое развитие событий отражает кампанию Китая по ограничению институционной деятельности с криптовалютами по мере подготовки страны к запуску собственной цифровой валюты».
Признание возможного влияния, оказываемого введением ЦВЦБ на криптовалюты, не является новым феноменом. В 2018 году даже утверждалось, что ЦВЦБ «уничтожат» криптовалюты.
Почему введение ЦВЦБ может привести к ужесточению регулирования криптовалют?
Пожалуй, было бы преувеличением утверждать, что введение ЦВЦБ приведет к уничтожению криптовалют. Тем не менее можно сказать, что такой шаг приведет к дополнительному регулированию и более тщательному надзору.
В недавнем блоге сотрудники отдела фирмы Gherson по оказанию защиты в делах о должностных преступлениях отметили, что ни одна страна еще не ввела ЦВЦБ, и ответили на вопросы о том, что такое ЦВЦБ и чем ЦВЦБ отличается от криптовалюты. В ответ на второй вопрос в блоге говорится, что, тогда как ЦВЦБ и криптовалюта являются цифровыми валютами (т.е. доступны исключительно в электронной форме), они отличаются своими характеристиками, в том числе в степени децентрализации. Далее утверждалось, что децентрализация дает некоторые преимущества в плане финансового регулирования и соблюдения нормативно-правовых требований, и что, когда ЦВЦБ будет в конечном итоге введена в обращение, очень важное значение будет иметь степень ее децентрализации. Действительно, ведь этот вопрос также обсуждался в недавнем блоге сотрудников отдела фирма Gherson по оказанию защиты в делах о должностных преступлениях под заголовком «Преступления в сфере технологий: криптоактивы и экономические преступления» и в связанной статье издания Finextra, что децентрализация может вызвать опасения, связанные с возможностью для совершения финансовых преступлений.
На самом деле именно подход к децентрализации играет главную роль в том, почему введение ЦВЦБ может привести к ужесточению регулирования криптовалют. Ведь государства, регулирующие органы и политики могут по-прежнему оказывать какое-либо влияние на ЦВЦБ только путем определения степени децентрализации.
Следовательно, несложно предвидеть нарастание напряженности между ЦВЦБ, создаваемыми государствами, и имеющимися в обращении криптовалютами. ЦВЦБ может воплотить в себе множество преимуществ цифровой валюты, например, отсутствие необходимости в наличных деньгах, сокращение анонимности, сбор налогов в режиме реального времени и улучшенный мониторинг операций, преимущества в плане проведения проверок благонадежности клиента и в целях предотвращения отмывания денежных средств, меньше возможностей для совершения мошенничества и финансовых преступлений, больше защиты потребителей и упрощенное регулирование. При этом можно избежать таких потенциальных недостатков криптовалют, как анонимность, отсутствие контроля над эмиссией, более сложное регулирование и больше возможностей для совершения финансовых преступлений.
Естественно, найдутся и те, кто считает сам факт существования криптовалют угрозой для введения ЦВЦБ.
Заключение
В ответ на недавнюю позицию Китая в отношении крипто-бизнеса, в статье Financial Times Генрих Арсланян (руководитель управления международной криптоиндустрии консалтинговой компании PwC) заявил следующее: «Я не удивлюсь, если в ближайшие недели и другие регуляторы и политики поступят так же [введут ограничения как Китай], по мере того, как они предупреждают инвесторов о спекулятивных сделках или нестабильности крипторынка».
Более того, в недавней статье издания Yahoo Finance приводятся слова главного аналитика рынка портала Markets.com Нила Уилсона: «На протяжении определенного времени Китай оказывает давление на крипто-пространство, но последние действия знаменуют усиление этого давления. Теперь и другие страны могут последовать этому примеру, поскольку центральные банки готовятся к введению собственных цифровых валют».
Конечно, корреляция необязательно означает причинную связь. Тем не менее, хотя и не все страны последуют примеру Китая, безусловно, в целом имеются свидетельства усиления контроля со стороны как регулирующих органов, так и органов уголовного преследования. В Великобритании, например, Управление по надзору за финансовой деятельностью (FCA) начиная с 10 января 2021 года требует ото всех британских фирм, занимающихся криптоактивами, зарегистрироваться в FCA в соответствии с нормативно-правовыми требованиями, направленными на борьбу с отмыванием денежных средств. В США CNBC недавно сообщил, что в 2021 году главным приоритетом будет регулирование криптовалют. Более конкретно, 13 мая 2021 года издание Bloomberg сообщило, что Министерство Юстиции и Налоговая служба США проводят федеральное расследование в отношении одной из крупнейших мировых криптобирж Binance Holdings. 13 мая 2021 года агентство «Рейтер» сообщило о том, что Центробанк Индии (Резервный банк Индии) потребовал от кредитных организаций разорвать отношения с криптобиржами. Наконец, недавно сотрудниками отдела фирмы Gherson по оказанию защиты в делах о должностных преступлениях был опубликован блог о криптовалютах и налогообложении, на фоне того, как из США поступают сообщения о том, что Министерство финансов США потребует сообщать в Налоговую службу США о любых переводах криптовалюты на сумму свыше 10 000 долларов США.
Безусловно, эта область будет привлекать повышенное внимание как регулирующих органов, так и органов уголовного преследования. И в будущем такое внимание будет только расти. В частности, по мере разработки странами (и в конечном итоге введения в обращение) ЦВЦБ произойдут дальнейшие фундаментальные изменения в области финансового регулирования и соблюдения нормативно-правовых требований, в том числе в отношении криптовалют.
Поэтому крайне важно, чтобы все физические и юридические лица, каким-либо образом вовлеченные в эту отрасль, следили за развитием событий и, что немало важно, были в состоянии отреагировать на предстоящие изменения.
Специалисты отдела фирмы Gherson по оказанию защиты в делах о должностных преступлениях предоставляют профессиональные консультации по затронутым в данном блоге вопросам. С нашими специалистами можно связаться через наш сайт или по электронной почте. Для получения актуальной информации мы также приглашаем вас подписаться на наш аккаунт в Twitter.
Информация в данных блогах предлагается только в целях общего ознакомления, она не является исчерпывающей и не содержит в себе юридической консультации. В то время как сделано все возможное, чтобы убедиться, что данные сведения и законодательство соответствуют действующим на момент публикации правовым нормам, следует помнить, что с учетом течения времени такие сведения могут перестать отражать текущие правовые положения. Фирма Gherson не несет ответственности за ущерб, в случае возникновения такового, вследствие доступа к содержащейся в этих блогах информации или ее использования. Для получения официальной консультации по действующему законодательству, пожалуйста, свяжитесь с фирмой Gherson. Юридические консультации предоставляются только на основании письменного соглашения в установленной форме, подписанного клиентом, с одной стороны, и от имени или по поручению фирмы Gherson, с другой стороны.
©Gherson 2021