На протяжении периода с 2023 г. по 2024 г. – после нескольких громких дел о прекращении банковского обслуживания – мы много писали о событиях в этой области, обобщив всю эту информацию в нашем блоге «Обзор случаев прекращения банковского обслуживания в 2024 году».
Самая первая «жертва» прекращения банковского обслуживания
Мы начали следить за этой темой в августе 2023 года, написав тогда о завершении нашумевшего скандала, связанного с банковским счетом состоятельного британского политика Найджела Фараджа.
Мы отметили, что в этом случае в банке сначала отказались сообщить причину прекращения отношений, но в итоге предоставили некоторую информацию в крайне минимальном объеме. Мы поразмышляли о том, может ли это привести к решению проблемы с отказом от предоставления банковских услуг, и пришли к выводу, что это маловероятно.
Продолжение скандала
Последние новости свидетельствуют о том, что изначальная сага еще далека от завершения.
Сообщается, что г-н Фарадж рассматривает возможность возбуждения частного уголовного дела против банковской группы Natwest Group в связи с прекращением оказания банковских услуг. Безусловно, будет интересно понаблюдать за развитием этого сценария.
ОБЗОР ПРОБЛЕМ, СВЯЗАННЫХ С ФИНАНСОВЫМИ УЧРЕЖДЕНИЯМИ
Закрытие банковских счетов и прекращение предоставления банковских услуг
Мы уже писали о том, что закрыть счет могут не только политическим фигурам в Великобритании. С такой проблемой могут столкнуться и частные лица, и ежегодно многие тысячи законопослушных частных и корпоративных клиентов испытывают подобные трудности. Такие случаи выявляют наличие сложной системы правил, с которой приходится взаимодействовать многим финансовым учреждениям и их частным и корпоративным клиентам для того, чтобы получить и сохранить доступ к самым базовым банковским услугам.
Для содействия лицам, которые столкнулись с закрытием счетов, специалисты фирмы Gherson LLP из отдела должностных преступлений и нормативно-правового регулирования опубликовали следующие блоги:
- Почему был закрыт мой банковский счет ?
- Почему был закрыт банковский счет моей компании?
- В прошлом году 140 000 малых и средних предприятий были лишены банковских услуг — Почему меня могли лишить банковских услуг?
- Что представляют собой предлагаемые новые законы, направленные на предотвращение отказа в предоставлении банковских услуг?
- Почему предлагаемые новые законы, направленные на предотвращение прекращения предоставления банковских услуг, недостаточно эффективны?
Негативная информация в базах данных, используемых финансовыми учреждениями
Мы продолжаем оказывать содействие лицам, которые утверждают, что в базах данных по контролю нормативно-правового соответствия содержится ошибочная и (или) неточная информация о них, и это приводят к проблемам во взаимодействии с финансовыми учреждениями. В результате они сталкиваются с закрытием банковских счетов или трудностями при попытках открыть банковский счет.
Мы также составили общий обзор основных функций World Check и других баз данных по контролю за соблюдением нормативно-правовых требований, а также мер по исправлению информации в таких базах данных.
Может ли метка CIFAS привести к ограничению доступа к финансовым услугам?
К нам часто обращаются лица, пострадавшие в результате метки CIFAS, с просьбой помочь ее удалить.
В некоторых случаях метка CIFAS может быть присвоена ошибочно; при этом наличие такой метки оказывает разрушительный эффект на жизнь человека из-за разноплановых, далеко идущих пагубных последствий. В одном из наших блогов мы рассмотрели, что представляет собой метка CIFAS, и как ее можно удалить. Кроме того, мы обсудили действия, которые можно предпринять, если банк и служба CIFAS отклонят вашу жалобу.
КАК ФИРМА GHERSON МОЖЕТ ПОМОЧЬ?
Опытные специалисты фирмы Gherson из отдела должностных преступлений и нормативно-правового регулирования оказывают поддержку по вопросам заморозки или закрытия счетов. Наши услуги включают содействие при подаче запроса в соответствии с законодательством о защите данных (так называемый запрос на доступ к данным), чтобы выяснить, какой информацией о вас располагают банки и другие финансовые учреждения, и понять их процедуру принятия решений. После получения ответа мы анализируем представленную в нем информацию и предлагаем наиболее подходящий способ обжалования решения.
Если у вас возникли вопросы в отношении этой статьи, свяжитесь с нами для получения консультации или отправьте нам электронное письмо по адресу enquiries@gherson.co.uk. Подпишитесь на наши аккаунты в соцсетях X, Facebook, Instagram, LinkedIn или ВКонтакте, чтобы оставаться в курсе последних новостей правовой и иммиграционной сферы.Информация в данной статье предлагается только в целях общего ознакомления, она не является исчерпывающей и не содержит в себе юридической консультации. В то время как сделано все возможное, чтобы убедиться, что данные сведения и законодательство соответствуют действующим на момент публикации правовым нормам, следует помнить, что с учетом течения времени такие сведения могут перестать отражать текущие правовые положения. Фирма Gherson не несет ответственности за ущерб, в случае возникновения такового, вследствие доступа к содержащейся в этом блоге информации или ее использования. Для получения официальной консультации по действующему законодательству, пожалуйста, свяжитесь с фирмой Gherson. Юридические консультации предоставляются только на основании письменного соглашения в установленной форме, подписанного клиентом, с одной стороны, и от имени или по поручению фирмы Gherson, с другой стороны.
©Gherson 2025