您是否履行了企业在英国的合规义务？
企业合规是在英国成功经营企业的一个重要方面，因为它涉及到遵守法律、法规和行业标准，以确保道德实践、保护利益相关者和维护企业诚信。本篇博客是系列博客的第一篇，介绍了企业合规的含义以及贵公司遵守现行法律法规的一些方法。随后的博客将依次讨论合规的不同标志。
什么是企业合规？
企业合规是指企业为了合法和合乎道德地运营而必须遵守的一系列规则和条例。这些法规涵盖各个方面，包括反洗钱 (AML) 和打击资助恐怖主义 (CFT)、数据保护、反贿赂和腐败 (ABC)、反协助逃税 (AFTE)、健康和安全等。不合规可能导致严重后果，如罚款、法律诉讼和声誉受损。
在第一篇博客中，我们将重点讨论反洗钱合规问题。
了解反洗钱/打击资助恐怖主义合规的重要性
反洗钱/打击资助恐怖主义行为（以下简称 “反洗钱”）合规对于打击非法金融活动、保护企业声誉和促进安全的金融环境非常重要。它要求遵守旨在发现和防止洗钱及资助恐怖主义的法律法规。洗钱是掩盖非法所得资金来源的过程，使其看起来合法。不遵守反洗钱法规可能导致严重后果，包括刑事责任和/或巨额罚款。
如何确保企业遵守反洗钱规定？
确定相关的反洗钱法规
首先，重要的是要确定当前有效的适用反洗钱法规，以及这些法规如何适用于您的业务活动。这些法规包括 2002 年《犯罪收益法》（POCA）、根据 2019 年《洗钱和恐怖主义融资（修订）法规》（MLRs 2019）修订的 2017 年《洗钱恐怖主义融资和资金转移（付款人信息）法规》（MLRs 2017）、2000 年《恐怖主义法》（TA 2000）和 2006 年《恐怖主义法》（TA 2006）。 反洗钱制度会定期接受相关部门的审查和修订，因此有必要时刻关注不断变化的形势。
实施健全的反洗钱政策和程序
反洗钱法规可能很复杂，需要高度重视细节，以制定和实施令人满意的内部反洗钱政策，概述贵公司对防止洗钱的承诺。这些政策应包括:
- 客户入职的尽职调查程序；
- 风险评估程序；以及
- 报告可疑交易的准则。
员工培训和意识
作为稳健合规计划的一部分，定期反洗钱培训是确保员工更新知识并提醒他们在防止洗钱方面发挥作用的关键。这尤其关系到直接参与客户互动或金融交易的员工，因为他们需要了解与可疑活动相关的红色信号。
定期进行反洗钱审计
定期审查和审计反洗钱合规措施，可以找出差距或需要改进的地方。审计有助于确保贵公司的做法符合不断变化的反洗钱形势。
保存记录
有效保存所有反洗钱相关检查的记录有助于建立清晰的财务行为线索，进而有助于合规性核查和审计检查（内部和外部）。保存完好的记录为身份检查、交易历史和风险评估提供了证据。这些记录不仅能提高透明度，还能作为有用的证据，证实公司在打击洗钱和恐怖主义融资方面所做的努力。
利用法律专业知识
鉴于形势不断变化，合规方面的考虑需要持续关注，以确保持续有效。聘请具有反洗钱合规专业知识的法律专业人士可以极大地帮助您的工作。在佳森律师事务所，我们的专业金融犯罪律师可针对您所在的行业提供量身定制的建议，帮助您实施并维持令人满意的合规策略，包括提供全公司范围的培训，以及协助制定、审查和修订适合您特定需求的合规政策和计划。
佳森律师事务所能如何协助您？
佳森的监管、白领和调查团队在提供协助、建议和指导方面具有丰富的经验，可帮助您成功驾驭和遵守企业合规方面的法律要求。这包括为潜在客户提供全面、无与伦比的监管和合规服务。
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