Этот вопрос рассматривался в циркуляре правительства Великобритании под названием «Отмывание денежных средств: конфиденциальность и деликатность сообщений о подозрительной деятельности (SAR) в рамках раскрытия в ходе частного гражданского судопроизводства». Основной целью циркуляра стала публикация руководства, которое поможет защитить направителей сообщений SAR и объектов таких сообщений. При этом должна сохраняться целостность и общая эффективность порядка направления сообщений SAR.
В циркуляре рассматривается следующий наболевший вопрос: каким образом, представив сообщение SAR, можно разобраться с возможным возникновением конфликта обязательств, который может возникнуть при выполнении установленного соответствующим законодательством обязательства не нарушать ход расследования правоохранительных органов и выполнении обязательств по раскрытию (таких как обязательное раскрытие в порядке, установленном Правилами гражданского судопроизводства или постановлением суда) в результате последующего гражданского судопроизводства (напр., после прекращения отношений с клиентом). В циркуляре приводится руководство о том, какие шаги требуется предпринять для сведения к минимуму вероятности возникновения такого конфликта, при этом обеспечивая соблюдение всех установленных законом требований (нарушение которых предусматривает уголовную ответственность), и описываются шаги, которые требуется предпринять в том случае, если без раскрытия не обойтись.
Как свести к минимуму вероятность возникновения конфликта?
В циркуляре отмечается, что с учетом потенциальной деликатности материалов, содержащихся в сообщении SAR, их раскрытие не должно проводиться в рамках как гражданских, так и уголовных производств. Однако соответствующее решение обуславливается факторами публичного интереса. Действительно, раскрытие сообщения SAR и (или) связанного расследования правоохранительных органов может представлять серьезный риск подрыва важного публичного интереса. Безусловно, сообщения SAR играют важную роль в противодействии и предотвращении финансовых преступлений, а в циркуляре подробно описано, почему сообщения SAR являются конфиденциальными и каким образом в случае обнародования такие сообщения могут нарушить или подорвать ход расследований. Наконец, само собой разумеется, что раскрытие может также квалифицироваться как уголовное преступление в виде предупреждения о расследовании или нанесения ему ущерба.
В связи с вопросом сведения к минимуму риска возникновения конфликта в циркуляре проводится следующий практический совет:
- По возможности, направители (сообщений SAR) должны избегать упоминания таких сообщений в документации, связанной с внутренними процедурами принятия решений. Вместо этого, в случае принятия решения о прекращении отношений с клиентом подготовленные документы должны концентрироваться на основании вынесенного решения (которое будет зависеть от обстоятельств конкретного случая);
- Ссылка на основание для принятия решения может помочь направителям объяснить и обосновать свою позицию перед клиентом (перед тем, как дело дойдет до судопроизводства) без упоминания сообщения SAR, а также может обеспечить отсутствие последующей необходимости дальнейшего упоминания SAR в ходе начатого судопроизводства и снизить важность такого сообщения для самого судопроизводства;
- Спор может возникнуть о прекращении отношений при обстоятельствах, когда направителем было подано сообщение SAR. Решение о прекращении отношений может быть обусловлено коммерческими факторами или нормативно-правовыми соображениями. Однако направление сообщения SAR не должно быть тем фактом, который вынуждает направителя прекратить отношения с клиентом. Направители должны обосновывать оспаривание исходя из процессов, послуживших причиной прекращения отношений, а не факта представления сообщения SAR. В результате может сократиться необходимость упоминания сообщения SAR в рамках судопроизводства.
Как поступить, если раскрытия не избежать?
Безусловно, обстоятельства могут сложиться таким образом, что раскрытия сообщения SAR не избежать либо в результате возникающих обязательств по раскрытию, либо вследствие вынесенного постановления суда. В таком случае циркуляр рекомендует связаться с Национальным агентством по борьбе с преступностью (NCA) при первой же возможности и представить:
- Обзор соответствующего иска или возражений;
- Причины, по которым ожидается требование о раскрытии сообщения SAR;
- Соответствующие сроки, установленные судом; и
- Иной соответствующий материал.
Последнее – соображения в связи с Законом о защите информации
В циркуляре также рассматривается вопрос о том, как поступать в том случае, если направитель получает Запрос субъекта данных на доступ к данным на основании Закона о защите информации от 2018 года (DPA), а также возникающая у направителя необходимость принятия во внимание своих обязательств по раскрытию. В циркуляре рекомендуется обратить внимание на предусмотренные в соответствии с DPA исключения и указывается, что подробное руководство предлагается Управлением Комиссара по вопросам защиты информации (ICO).
Если вам требуются консультации или помощь по вопросу порядка представления сообщений SAR или же иных описанных выше вопросов, то специалисты фирмы Gherson по оказанию защиты в делах о должностных преступлениях, расследованиях и консультированию по вопросам нормативно-правового регулирования будут рады помочь. Свяжитесь с нами для получения консультации, отправьте нам электронное письмо или же подпишитесь на наши аккаунты в соцсетях Twitter, Facebook, LinkedIn или ВКонтакте для получения последней информации.
Информация в данном блоге предлагается только в целях общего ознакомления, она не является исчерпывающей и не содержит в себе юридической консультации. В то время как сделано все возможное, чтобы убедиться, что данные сведения и законодательство соответствуют действующим на момент публикации правовым нормам, следует помнить, что с учетом течения времени такие сведения могут перестать отражать текущие правовые положения. Фирма Gherson не несет ответственности за ущерб, в случае возникновения такового, вследствие доступа к содержащейся в этом блоге информации или ее использования. Для получения официальной консультации по действующему законодательству, пожалуйста, свяжитесь с фирмой Gherson. Юридические консультации предоставляются только на основании письменного соглашения в установленной форме, подписанного клиентом, с одной стороны, и от имени или по поручению фирмы Gherson, с другой стороны.
©Gherson 2021