С 1 января 2018 года банкам и строительным обществам каждую четверть требуется проводить примерно 70 миллионов проверок по расчетным счетам.
В соответствии с Законом об иммиграции от 2014 года банкам и строительным обществам требуется проводить проверки при открытии расчетных счетов, чтобы установить лиц, лишенных права на это. «Лишенное права лицо» определяется как «находящееся в Великобритании лицо, которому требуется разрешение на въезд или вид на жительство в Великобритании, но которое не имеет такое разрешение или вид на жительство, и которому, как считает министр внутренних дел Великобритании, банки и строительные общества не должны предоставлять расчетный счет».
Помимо расчетных счетов для физических лиц, сюда входят те случаи, когда лицо является подписантом или бенефициаром, или включение лица в качестве владельца, подписанта или бенефициара существующего счета.
В рамках плана правительства по борьбе с нелегальными иммигрантами в Великобритании, правительство реализует Приложение 7 к Закону об иммиграции, которое является «требованием о проведении иммиграционных проверок в отношении расчетных счетов».
Для выяснения, является ли лицо «лишенным права лицом», банки и строительные общества должны будут проверять данные, которые имеются у них в отношении лиц, т.е. фамилию и имя, дату рождения, адрес, на соответствие информации в базе данных, предоставленной МВД Великобритании, которая ведется агентством по борьбе с мошенничеством (CIFAS). Это информация в отношении иностранных граждан, которые, как считает МВД Великобритании, незаконно находятся в Великобритании, и которые подлежат высылке из Великобритании.
Если министр внутренних дел Великобритании определит, что лицо является «лишенным права лицом», министр может обратиться за постановлением об аресте одного или нескольких счетов в банке или строительном обществе, которые ведутся «лишенным права лицом» или от имени этого лица. Пока банк или строительное общество ожидает подтверждения из МВД Великобритании, расчетный счет останется открытым. Кроме того, маловероятно, что лицо будет проинформировано о том, что это лицо рассматривается в качестве возможного «лишенного права лица». Постановление об аресте может быть вынесено без уведомления и МВД Великобритании может внести в постановление исключения, разрешив «лишенному права лицу» пользоваться средствами для покрытия разумных расходов на проживание и юридических расходов.
Имеются опасения, что вышеизложенное может привести к ошибкам, и счета лиц, законно находящихся в Великобритании, могут быть арестованы по ошибке. Также есть возможность того, что МВД Великобритании будет использовать информацию в целях принятия принудительных мер в отношении лиц, установленных как «лишенные права лица». В любом случае это может привести к процессу, на разрешение которого уйдет длительное время.
Информация в данном блоге предлагается только в целях предоставления общей информации, она не является исчерпывающей и не содержит в себе юридической консультации. В то время как предприняты все усилия, чтобы убедиться в том, что информация и законодательство соответствуют действующим на момент публикации правовым нормам, следует помнить, что с учетом течения времени, данная информация может перестать отражать текущее правовое положение. Фирма Gherson не несет ответственности за ущерб, возникающий вследствие доступа к информации, которая содержится в этом блоге, или ее использования. Для получения официальной консультации по действующему законодательству, пожалуйста, свяжитесь с фирмой Gherson. Юридические консультации предоставляются только на основании письменного соглашения в установленной форме, подписанного клиентом, с одной стороны, и от имени или по поручению фирмы Gherson, с другой стороны.
©Gherson 2017