In diesem Blog erläutert Ghersons Team für Strafverfahren, Ermittlungen und Regulierung, was World Check ist und wie die Informationen, die World Check (und seine Konkurrenten) über Sie besitzt und zur Verfügung stellt, tiefgreifende (und möglicherweise unbekannte) Auswirkungen sowohl auf Ihren Ruf als auch auf Ihre Fähigkeit haben können, Geschäfte mit und über zahlreiche wichtige Institutionen in einer globalisierten Welt zu tätigen.
In diesem Blog wird erklärt, wie wichtig es ist, sicherzustellen, dass alle Informationen, die in diesen Datenbanken über Sie gespeichert sind, korrekt und genau sind. Außerdem erfahren Sie, wie Sie herausfinden können, ob dies der Fall ist, und welche Schritte Sie unternehmen können, um die Situation zu bereinigen.
World Check – oder, um der Organisation ihren vollständigen Namen zu geben – Refinitiv World Check – ist eine Datenbank, die häufig von denjenigen genutzt wird, die Due Diligence, Drittanbieter-Screenings oder Know Your Client (“KYC”)-Überprüfungen durchführen. Die World Check-Datenbank und die Datenbanken ihrer Konkurrenten werden von Banken, Anwaltskanzleien, Versicherungsgesellschaften und einer Vielzahl anderer Unternehmen genutzt, die verpflichtet sind, ihre Kunden zu überprüfen. Dies erfordert die Erfassung und regelmäßige Aktualisierung der persönlichen Daten von Kunden.
Diese Datenbanken werden aus Informationsquellen Dritter zusammengestellt und enthalten Personen, die unter dem Gesichtspunkt der Geldwäschebekämpfung als hochriskant gelten, als politisch exponierte Personen („PEPs“) eingestuft werden, auf Sanktionslisten stehen oder in der Vergangenheit in rechtliche, regulatorische oder kriminelle Schwierigkeiten geraten sind und daher einer verstärkten Sorgfaltsprüfung und/oder Finanzprüfung unterzogen werden.
Die Unternehmen, die diese Datenbanken unterhalten, mögen wie obskure Organisationen erscheinen, doch die Auswirkungen, die sie auf die Fähigkeit eines Einzelnen haben können, in einer globalen Welt frei zu agieren und Geschäfte zu tätigen, sind tiefgreifend. Scheinbar triviale Aktivitäten wie die Eröffnung eines Bankkontos, die Anmietung einer Wohnung, die Aufnahme eines Kredits, die Beauftragung eines Anwalts oder die Aufnahme einer Geschäftsbeziehung setzen den Einzelnen einer Fülle von behördlichen Kontrollen aus.
Hier werden diese Datenbanken zu einer unschätzbaren Sammlung von Informationen, auf die sich Unternehmen verlassen, um zu entscheiden, ob sie mit Ihnen Geschäfte machen wollen oder nicht. Daher ist es verständlich, dass es für potenzielle Kunden enorme negative Auswirkungen haben kann, wenn diese Datenbanken falsche oder ungenaue Informationen liefern.
In Übereinstimmung mit dem Datenschutzgesetz 2018 und anderen rechtlichen Rahmenbedingungen ist World Check zum Beispiel verpflichtet, Einzelpersonen zu informieren, wenn sie in ihrer Datenbank aufgeführt sind. Dies ist jedoch keine automatische Verpflichtung – die besagte Person muss diese Informationen anfordern, woraufhin World Check dem nachkommt. Der Zugriff auf Ihren vollständigen World Check-Bericht ist jedoch nicht garantiert.
Diese Datenbanken bieten interne Mechanismen für die Berichtigung, Änderung oder Löschung von Informationen über Sie als betroffene Person. Diese Prozesse sind komplex und erfordern ein Verständnis der zugrundeliegenden rechtlichen Rahmenbedingungen sowie des Umfangs, in dem diese Organisationen gezwungen werden können, ihren Bericht zu korrigieren.
Gherson kann Ihnen einen Weg durch die rechtliche und regulatorische Landschaft weisen, in der World Check und ihre Konkurrenten leben, um sicherzustellen, dass Ihre persönlichen und beruflichen Interessen nicht durch die Verbreitung falscher Informationen beeinträchtigt werden.
Gherson ist sich der Auswirkungen bewusst, die die Verarbeitung dieser Art von personenbezogenen Daten – ob „Kompromat“, „Fake News“ oder einfach nur veraltete Informationen – auf den Ruf einer Person und ihre Geschäftsinteressen haben kann.
Darüber hinaus verfügt Gherson über Fachwissen und Erfahrung bei der Anfechtung von weltweiten KYC-Firmen, die unrichtige und/oder ungenaue Informationen über Einzelpersonen verarbeiten, und bei der erfolgreichen Änderung, Entfernung oder Berichtigung dieser unrichtigen und/oder ungenauen Informationen.
Wenn Sie eine Beratung zu den in diesem Blog behandelten Themen benötigen, steht Ihnen Gherson gerne zur Verfügung. Bitte kontaktieren Sie uns jederzeit, um Rat zu fragen, schicken Sie uns eine E-Mail oder folgen Sie uns auf Twitter, Facebook oder LinkedIn, um auf dem Laufenden zu bleiben.
Die Informationen in diesem Blog dienen nur der allgemeinen Information und erheben nicht den Anspruch, umfassend zu sein oder Rechtsberatung zu leisten. Obwohl wir uns bemühen, die Informationen und das Recht zum Zeitpunkt der Veröffentlichung auf dem neuesten Stand zu halten, weisen wir darauf hin, dass dies aufgrund des Zeitablaufs nicht unbedingt der aktuellen Rechtslage entspricht. Gherson übernimmt keine Verantwortung für Schäden, die durch den Zugriff auf die in diesem Blog enthaltenen Informationen oder durch das Vertrauen auf diese Informationen entstehen. Für eine formelle Beratung über das aktuelle Gesetz, kontaktieren Sie bitte Gherson. Rechtsberatung wird nur auf der Grundlage einer schriftlichen Vereinbarung erbracht, die als solche gekennzeichnet und vom Kunden und von oder im Namen von Gherson unterzeichnet ist.
©Gherson 2023
