В этой статье специалисты отдела фирмы Gherson по вопросам уголовного судопроизводства, расследований и консультированию по вопросам нормативно-правового регулирования рассказывают о том, что такое World Check и как информация, которую World Check (и ее конкуренты) хранит и предоставляет о вас, может иметь существенное (и потенциально неизвестное) влияние как на вашу репутацию, так и на вашу способность вести дела с многочисленными ключевыми учреждениями или при их посредничестве в глобализированном мире.
Следовательно, мы поясняем, почему крайне важно убедиться в точности информации о вас в этих базах данных, а также как вы можете узнать, так ли это, а если нет, то какие шаги вы можете предпринять, чтобы исправить ситуацию.
Что такое World Check?
World Check (полное название компании Refinitiv World Check) – это база данных, которая часто используется в целях проведения комплексных проверок «дью дилидженс», проверок «знай своего клиента» (KYC) и проверок в отношении третьих сторон. Простыми словами, база данных World Check и базы данных ее конкурентов используются банками, юридическими фирмами, страховыми компаниями и целым рядом других учреждений и организаций, которые обязаны проводить проверки в отношении своих клиентов. Для таких проверок требуется сбор и регулярное обновление личных данных клиентов.
Эти базы данных составлены из сторонних источников информации и включают данные о физических лицах, в том числе тех, кто считается подверженным высокому риску с точки зрения борьбы с отмыванием денег, кто классифицируется как политически значимое лицо (PEP), кто включен в санкционные списки, или же кто сталкивался с правовыми, нормативными или уголовными проблемами в прошлом, и по этим причинам подвергаются усиленной комплексной проверке и / или финансовым проверкам.
Как эти базы данных могут повлиять на меня?
Компании, в ведении которых находятся эти базы данных, могут показаться малоизвестными организациями, но при этом, влияние, которое они могут оказать на способность лица свободно осуществлять деятельность и вести дела в глобальном мире, является существенным. В рамках таких, на первый взгляд, обычных действий, как открытие банковского счета, аренда квартиры, получение кредита, привлечение юриста или начало деловых отношений, лица подвергаются множеству нормативно-правовых проверок. И именно на этом этапе эти базы данных становятся бесценным источником информации, на которую опираются учреждения и организации при принятии решения о сотрудничестве с вами. Следовательно, по понятным причинам, для потенциальных клиентов могут возникнуть существенные негативные последствия, если эти базы данных содержат неверную или неточную информацию.
Как узнать, содержат ли эти базы данных информацию обо мне?
В соответствии с Законом о защите данных от 2018 года и иными законодательными актами, World Check обязана сообщать физическим лицам, если информация о них содержится в базе данных. Следует отметить, что данное обязательство не является автоматическим, и затрагиваемое лицо должно запросить эту информацию, и только тогда World Check обязана представить информацию. При этом полный доступ к сведениям о вас в базе данных World Check не гарантируется.
Как исправить информацию, содержащуюся обо мне в этих базах данных?
Эти базы данных предусматривают внутренние механизмы для исправления, изменения или удаления информации о вас в качестве субъекта данных. Эти процессы являются сложными и требуют понимания основополагающих правовых рамок, а также степени, в которой эти организации могут быть вынуждены исправить свои данные.
Как фирма Gherson может помочь?
Разобраться с нормативно-правовой средой, в которой World Check и ее конкуренты осуществляют свою деятельность, чтобы не допустить ущемления ваших личных и профессиональных интересов в результате обнародования неточной информации, является сложной задачей.
Специалисты фирмы Gherson понимают, какое влияние обработка такого рода личных данных, будь то «компромат», «фейковые новости» или просто устаревшая информация, может оказать на репутацию людей и их деловые интересы.
Более того, мы являемся опытными специалистами в области ведения споров с агентствами, занимающимися проверкой клиентов по всему миру, в случае распространения ими ложной и/или недостоверной информации, и мы успешно добиваемся изменения, удаления или исправления такой информации из баз данных.
Если вам требуются консультации в связи с вопросами, затронутыми в данной статье, специалисты фирмы Gherson будут рады вам помочь. Свяжитесь с нами или отправьте нам электронное письмо. Для получения последней информации по правовым и иммиграционным вопросам подпишитесь на наши аккаунты в соцсетях Twitter, Facebook, LinkedIn или ВКонтакте.
Информация в данном блоге предлагается только в целях общего ознакомления, она не является исчерпывающей и не содержит в себе юридической консультации. В то время как сделано все возможное, чтобы убедиться, что данные сведения и законодательство соответствуют действующим на момент публикации правовым нормам, следует помнить, что с учетом течения времени такие сведения могут перестать отражать текущие правовые положения. Фирма Gherson не несет ответственности за ущерб, в случае возникновения такового, вследствие доступа к содержащейся в этом блоге информации или ее использования. Для получения официальной консультации по действующему законодательству, пожалуйста, свяжитесь с фирмой Gherson. Юридические консультации предоставляются только на основании письменного соглашения в установленной форме, подписанного клиентом, с одной стороны, и от имени или по поручению фирмы Gherson, с другой стороны.
©Gherson 2021