Почему юридическим фирмам необходимо уделять первостепенное внимание соблюдению законов по борьбе с отмыванием денежных средств: анализ последнего отчета SRA

Вступление

Соблюдение законов по борьбе с отмыванием денежных средств (AML) остается важнейшей задачей для юридических фирм, что подтверждается последними данными из Управления по регулированию деятельности юристов Великобритании (Solicitors Regulation Authority, SRA).  В последнем отчете SRA выявлена неприятная тенденция, согласно которой только 22 % фирм соблюдают правила по борьбе с отмыванием денежных средств в полной мере. Несоблюдение правил влечет за собой риски правового и финансового характера и может поставить под угрозу репутацию фирмы в юридической отрасли. Таким образом, наличие надежных процедур по борьбе с отмыванием денежных средств больше не тема для обсуждений, но насущная необходимость.

Текущая ситуация с соблюдением закона

Согласно выводам SRA только 110 из 512 проверенных фирм выполняют все требования закона AML в полной мере. Остальные фирмы были поделены на категории частичного или полного несоблюдения правил в зависимости от наличия в них критически важных процедур по соблюдению AML, которые были оценены либо как недостаточные, либо как функционирующие частично.

Основные причины несоблюдения правил

1. Отсутствие заинтересованности высшего руководства: недостаточное внимание высшего руководства к механизмам по борьбе с отмыванием денежных средств может привести к системным проблемам.
2. Недостаточные подготовка и надзор: часто юристы не получают адекватной подготовки по вопросам борьбы с отмыванием денежных средств, что снижает их осведомленность о рисках и ожиданиях регулятора.
3. Слабые механизмы внутреннего контроля: неавтоматизированные процессы означают, что операции могут проводиться без необходимых контрольных процедур по соблюдению правил AML, таких как комплексная проверка клиента (CDD).

В результате проведения проверки Управлением по регулированию деятельности юристов Великобритании (SRA) может быть принято решение о вмешательстве в деятельность фирмы на различных уровнях: от направления консультативных писем до обязательных для исполнения планов по приведению фирмы к соответствию требованиям. В фирмах, не соблюдающих требования, проводятся тщательные расследования с потенциальным вынесением штрафов, что еще раз подчеркивает стремление SRA к повышению стандартов.

Области частого несоблюдения правил

В отчете выделяется несколько областей, в которых наблюдается постоянное невыполнение требований.

1. Оценка рисков клиента/дела (CMRA):

• Анализ: оценка рисков проведена ненадлежащим образом в 19 % дел, однако, это свидетельствует об улучшении ситуации по сравнению с предыдущими годами.
• Последствия: непоследовательная практика оценки рисков препятствует возможности фирмы эффективно выявлять и снижать потенциальные риски отмывания денег.

2. Проверка источника средств (SoF):

• Анализ: в 25% дел отсутствовала необходимая документация по проверке источника средств.
• Последствия: без тщательной проверки источника средств фирмы могут неосознанно содействовать отмыванию денег.

3. Комплексная проверка клиента (CDD):

• Анализ: около 5 % дел не содержали надлежащих сведений о личности клиента.
• Последствия: неадекватная проверка личности клиента может привести к несоблюдению правил AML и повысить риск правовых последствий.

Управлением по регулированию деятельности юристов Великобритании (SRA) ожидается, что фирмы, особенно крупные, будут проводить независимые аудиты для оценки эффективности своих программ по борьбе с отмыванием денежных средств. Из 20 фирм, недавно прошедших проверку, только три не выполнили рекомендации аудиторов, что является убедительным показателем важности постоянных внутренних проверок.

Рост числа правоприменительных актов и последствия для отрасли

В прошлом году отмечалось значительное увеличение числа правоприменительных действий: SRA были приняты меры по 74 делам, связанным с отмыванием денег, что почти вдвое больше, чем в предыдущем году. Принятые меры включали штрафы на общую сумму 557 000 фунтов стерлингов, рекомендательные письма и дисциплинарные разбирательства. Рост числа правоприменительных мер отражает как увеличение ресурсов для проведения расследований, так и оптимизацию ведения дел, что свидетельствует о повышении вероятности быть замеченными для фирм, не соблюдающих правила.

Влияние на профессиональную деятельность юристов

Важно отметить, что несоблюдение правил по борьбе с отмыванием денежных средств – это проблема не только отдельных фирм. Юристы также играют важнейшую роль в предотвращении финансовых преступлений. Юридические фирмы выступают в роли контролера в крупных финансовых операциях, таких как сделки с недвижимостью. Соблюдение строгих стандартов AML означает, что они не только обеспечивают защиту своим клиентам, но и поддерживают целостность финансовой системы.

Почему для юридических фирм важно соблюдать требования AML

Соблюдение закона по борьбе с отмыванием денежных средств – это не просто нормативное требование. Это необходимо для адекватной оценки рисков, поддержания репутации и выполнения профессиональных обязанностей. Несоблюдение требований AML подвергает фирмы серьезным рискам, включая:

• Ущерб репутации: нарушение правил AML может запятнать репутацию фирмы, снизив доверие к ней со стороны клиентов и партнеров.
• Финансовые штрафы: штрафы, урегулирование споров и другие санкции приводят к значительным финансовым потерям.
• Нарушение операционной деятельности: расследования и обязательные для исполнения планы по приведению фирмы к соответствию установленным правилам требуют времени и ресурсов, отвлекая внимание от обслуживания клиентов и другой ключевой деятельности компании.

Кроме того, недавние комментарии представителей Управления по надзору за деятельностью профессиональных органов по борьбе с отмыванием денег (OPBAS) подчеркивают необходимость постоянного улучшения систем и процедур. В OPBAS призвали регулирующие органы активизировать работу по осуществлению надзора, что свидетельствует о вероятном усилении контроля за деятельностью фирм в будущем.

Заключение

Последние выводы Управления по регулированию деятельности юристов Великобритании SRA служат важнейшим напоминанием для юридических фирм о том, что неукоснительное соблюдение требований AML необходимо для того, чтобы избежать дорогостоящих судебных разбирательств и защитить репутацию фирмы, а также целостность юридической профессии. Юридическим фирмам следует:

• Оценить действующие в них процедуры по борьбе с отмыванием денег: проанализировать и укрепить правила и процедуры AML, особенно в областях повышенного риска, таких как проверка источника средств и оценка рисков клиента.
• Заняться подготовкой и систематизацией: проводить комплексное обучение сотрудников по вопросам борьбы с отмыванием денежных средств и внедрять надежные системы для соблюдения закона AML.
• Проводить регулярные аудиты: проводить независимые аудиты для проверки эффективности программ AML, и оперативно выполнять полученные рекомендации.

В условиях ужесточения контроля юридические фирмы не могут позволить себе пренебрегать соблюдением положений по борьбе с отмыванием денег.

Как фирма Gherson может помочь?

В нынешней постоянно изменяющейся ситуации фирмы – включая те, которые занимаются обращением криптоактивов или взаимодействием с ними – должны внимательно следить за работой действующих в них систем и контрольных мер для соблюдения всех соответствующих правил, связанных с противодействием отмыванию денежных средств (AML) и санкциями.

Наш опыт

Специалисты фирмы Gherson из отдела должностных преступлений и нормативно-правового регулирования консультируют и оказывают содействие по вопросам противодействия отмыванию денежных средств и соблюдения санкций, в том числе в случае использования криптоактивов. Наши услуги включают:

• Оценку соответствия законодательным требованиям: оценка существующих процессов и процедур AML.
• Программы подготовки сотрудников: индивидуальная подготовка по вопросам борьбы с отмыванием денежных средств для сотрудников всех уровней.
• Нормативное руководство: консультации в отношении последних нормативных требований и передовой практики.
• Соблюдение положений по обращению криптоактивов: помощь в решении уникальных проблем, связанных с криптоактивами, в рамках соблюдения положений о борьбе с отмыванием денежных средств.

Связаться с нами

Свяжитесь с нами для получения консультации. Нам также можно отправить электронное письмо или подписаться на наши аккаунты в соцсетях X, Facebook, Instagram, LinkedIn или ВКонтакте для получения последней информации.

---

Часто задаваемые вопросы

1. Почему для юридических фирм важно соблюдать требования AML?

Соблюдение требований AML имеет решающее значение для предотвращения финансовых преступлений, защиты репутации фирмы и выполнения юридических обязательств. Несоблюдение требований может привести к судебным штрафам, финансовым потерям и ущербу для репутации фирмы.

---

2. О чем говорится в последнем отчете SRA?

Управление по регулированию деятельности юристов Великобритании (SRA) сообщило, что только 22 % из прошедших проверку юридических фирм полностью соответствуют требованиям законодательства по борьбе с отмыванием денег, что свидетельствует о широко распространенных проблемах в отрасли.

---

3. В каких областях чаще всего не соблюдаются требования?

Основные проблемы включают:

• Отсутствие заинтересованности высшего руководства
• Недостаточные подготовку и надзор
• Слабые механизмы внутреннего контроля
• Неадекватную оценку рисков клиентов
• Ненадлежащую проверку источников средств.

---

4. Каковы последствия несоблюдения требований AML?

Последствия включают денежные штрафы, повышенный контроль со стороны регулирующих органов, сбои в работе, а также ущерб репутации фирмы и подрыв доверия со стороны клиентов.

---

5. Как фирма Gherson может помочь юридическим фирмам в обеспечении соответствия требованиям AML?

Специалисты фирмы Gherson из отдела должностных преступлений и нормативно-правового регулирования предлагают экспертные консультации и содействие по вопросам противодействия отмыванию денежных средств и соблюдения санкций, в том числе:

• Проведение оценки соответствия законодательным требованиям
• Индивидуальные программы подготовки сотрудников
• Нормативное руководство
• Содействие по вопросам регулирования криптоактивов

Обновлено 14 ноября 2024 г.

---

Информация в данной статье предлагается только в целях общего ознакомления, она не является исчерпывающей и не содержит в себе юридической консультации. В то время как сделано все возможное, чтобы убедиться, что данные сведения и законодательство соответствуют действующим на момент публикации правовым нормам, следует помнить, что с учетом течения времени такие сведения могут перестать отражать текущие правовые положения. Фирма Gherson не несет ответственности за ущерб, в случае возникновения такового, вследствие доступа к содержащейся в этом блоге информации или ее использования. Для получения официальной консультации по действующему законодательству, пожалуйста, свяжитесь с фирмой Gherson. Юридические консультации предоставляются только на основании письменного соглашения в установленной форме, подписанного клиентом, с одной стороны, и от имени или по поручению фирмы Gherson, с другой стороны.

©Gherson 2024

View all news & Insights