Вступление
Соблюдение законов по борьбе с отмыванием денежных средств (AML) остается важнейшей задачей для юридических фирм, что подтверждается последними данными из Управления по регулированию деятельности юристов Великобритании (Solicitors Regulation Authority, SRA). В последнем отчете SRA выявлена неприятная тенденция, согласно которой только 22 % фирм соблюдают правила по борьбе с отмыванием денежных средств в полной мере. Несоблюдение правил влечет за собой риски правового и финансового характера и может поставить под угрозу репутацию фирмы в юридической отрасли. Таким образом, наличие надежных процедур по борьбе с отмыванием денежных средств больше не тема для обсуждений, но насущная необходимость.
Текущая ситуация с соблюдением закона
Согласно выводам SRA только 110 из 512 проверенных фирм выполняют все требования закона AML в полной мере. Остальные фирмы были поделены на категории частичного или полного несоблюдения правил в зависимости от наличия в них критически важных процедур по соблюдению AML, которые были оценены либо как недостаточные, либо как функционирующие частично.
Основные причины несоблюдения правил
- Отсутствие заинтересованности высшего руководства: недостаточное внимание высшего руководства к механизмам по борьбе с отмыванием денежных средств может привести к системным проблемам.
- Недостаточные подготовка и надзор: часто юристы не получают адекватной подготовки по вопросам борьбы с отмыванием денежных средств, что снижает их осведомленность о рисках и ожиданиях регулятора.
- Слабые механизмы внутреннего контроля: неавтоматизированные процессы означают, что операции могут проводиться без необходимых контрольных процедур по соблюдению правил AML, таких как комплексная проверка клиента (CDD).
В результате проведения проверки Управлением по регулированию деятельности юристов Великобритании (SRA) может быть принято решение о вмешательстве в деятельность фирмы на различных уровнях: от направления консультативных писем до обязательных для исполнения планов по приведению фирмы к соответствию требованиям. В фирмах, не соблюдающих требования, проводятся тщательные расследования с потенциальным вынесением штрафов, что еще раз подчеркивает стремление SRA к повышению стандартов.
Области частого несоблюдения правил
В отчете выделяется несколько областей, в которых наблюдается постоянное невыполнение требований.
1. Оценка рисков клиента/дела (CMRA):
- Анализ: оценка рисков проведена ненадлежащим образом в 19 % дел, однако, это свидетельствует об улучшении ситуации по сравнению с предыдущими годами.
- Последствия: непоследовательная практика оценки рисков препятствует возможности фирмы эффективно выявлять и снижать потенциальные риски отмывания денег.
2. Проверка источника средств (SoF):
- Анализ: в 25% дел отсутствовала необходимая документация по проверке источника средств.
- Последствия: без тщательной проверки источника средств фирмы могут неосознанно содействовать отмыванию денег.
3. Комплексная проверка клиента (CDD):
- Анализ: около 5 % дел не содержали надлежащих сведений о личности клиента.
- Последствия: неадекватная проверка личности клиента может привести к несоблюдению правил AML и повысить риск правовых последствий.
Управлением по регулированию деятельности юристов Великобритании (SRA) ожидается, что фирмы, особенно крупные, будут проводить независимые аудиты для оценки эффективности своих программ по борьбе с отмыванием денежных средств. Из 20 фирм, недавно прошедших проверку, только три не выполнили рекомендации аудиторов, что является убедительным показателем важности постоянных внутренних проверок.
Рост числа правоприменительных актов и последствия для отрасли
В прошлом году отмечалось значительное увеличение числа правоприменительных действий: SRA были приняты меры по 74 делам, связанным с отмыванием денег, что почти вдвое больше, чем в предыдущем году. Принятые меры включали штрафы на общую сумму 557 000 фунтов стерлингов, рекомендательные письма и дисциплинарные разбирательства. Рост числа правоприменительных мер отражает как увеличение ресурсов для проведения расследований, так и оптимизацию ведения дел, что свидетельствует о повышении вероятности быть замеченными для фирм, не соблюдающих правила.
Влияние на профессиональную деятельность юристов
Важно отметить, что несоблюдение правил по борьбе с отмыванием денежных средств – это проблема не только отдельных фирм. Юристы также играют важнейшую роль в предотвращении финансовых преступлений. Юридические фирмы выступают в роли контролера в крупных финансовых операциях, таких как сделки с недвижимостью. Соблюдение строгих стандартов AML означает, что они не только обеспечивают защиту своим клиентам, но и поддерживают целостность финансовой системы.
Почему для юридических фирм важно соблюдать требования AML
Соблюдение закона по борьбе с отмыванием денежных средств – это не просто нормативное требование. Это необходимо для адекватной оценки рисков, поддержания репутации и выполнения профессиональных обязанностей. Несоблюдение требований AML подвергает фирмы серьезным рискам, включая:
- Ущерб репутации: нарушение правил AML может запятнать репутацию фирмы, снизив доверие к ней со стороны клиентов и партнеров.
- Финансовые штрафы: штрафы, урегулирование споров и другие санкции приводят к значительным финансовым потерям.
- Нарушение операционной деятельности: расследования и обязательные для исполнения планы по приведению фирмы к соответствию установленным правилам требуют времени и ресурсов, отвлекая внимание от обслуживания клиентов и другой ключевой деятельности компании.
Кроме того, недавние комментарии представителей Управления по надзору за деятельностью профессиональных органов по борьбе с отмыванием денег (OPBAS) подчеркивают необходимость постоянного улучшения систем и процедур. В OPBAS призвали регулирующие органы активизировать работу по осуществлению надзора, что свидетельствует о вероятном усилении контроля за деятельностью фирм в будущем.
Заключение
Последние выводы Управления по регулированию деятельности юристов Великобритании SRA служат важнейшим напоминанием для юридических фирм о том, что неукоснительное соблюдение требований AML необходимо для того, чтобы избежать дорогостоящих судебных разбирательств и защитить репутацию фирмы, а также целостность юридической профессии. Юридическим фирмам следует:
- Оценить действующие в них процедуры по борьбе с отмыванием денег: проанализировать и укрепить правила и процедуры AML, особенно в областях повышенного риска, таких как проверка источника средств и оценка рисков клиента.
- Заняться подготовкой и систематизацией: проводить комплексное обучение сотрудников по вопросам борьбы с отмыванием денежных средств и внедрять надежные системы для соблюдения закона AML.
- Проводить регулярные аудиты: проводить независимые аудиты для проверки эффективности программ AML, и оперативно выполнять полученные рекомендации.
В условиях ужесточения контроля юридические фирмы не могут позволить себе пренебрегать соблюдением положений по борьбе с отмыванием денег.
Как фирма Gherson может помочь?
В нынешней постоянно изменяющейся ситуации фирмы – включая те, которые занимаются обращением криптоактивов или взаимодействием с ними – должны внимательно следить за работой действующих в них систем и контрольных мер для соблюдения всех соответствующих правил, связанных с противодействием отмыванию денежных средств (AML) и санкциями.
Наш опыт
Специалисты фирмы Gherson из отдела должностных преступлений и нормативно-правового регулирования консультируют и оказывают содействие по вопросам противодействия отмыванию денежных средств и соблюдения санкций, в том числе в случае использования криптоактивов. Наши услуги включают:
- Оценку соответствия законодательным требованиям: оценка существующих процессов и процедур AML.
- Программы подготовки сотрудников: индивидуальная подготовка по вопросам борьбы с отмыванием денежных средств для сотрудников всех уровней.
- Нормативное руководство: консультации в отношении последних нормативных требований и передовой практики.
- Соблюдение положений по обращению криптоактивов: помощь в решении уникальных проблем, связанных с криптоактивами, в рамках соблюдения положений о борьбе с отмыванием денежных средств.
Связаться с нами
Свяжитесь с нами для получения консультации. Нам также можно отправить электронное письмо или подписаться на наши аккаунты в соцсетях X, Facebook, Instagram, LinkedIn или ВКонтакте для получения последней информации.
Часто задаваемые вопросы
1. Почему для юридических фирм важно соблюдать требования AML?
Соблюдение требований AML имеет решающее значение для предотвращения финансовых преступлений, защиты репутации фирмы и выполнения юридических обязательств. Несоблюдение требований может привести к судебным штрафам, финансовым потерям и ущербу для репутации фирмы.
2. О чем говорится в последнем отчете SRA?
Управление по регулированию деятельности юристов Великобритании (SRA) сообщило, что только 22 % из прошедших проверку юридических фирм полностью соответствуют требованиям законодательства по борьбе с отмыванием денег, что свидетельствует о широко распространенных проблемах в отрасли.
3. В каких областях чаще всего не соблюдаются требования?
Основные проблемы включают:
- Отсутствие заинтересованности высшего руководства
- Недостаточные подготовку и надзор
- Слабые механизмы внутреннего контроля
- Неадекватную оценку рисков клиентов
- Ненадлежащую проверку источников средств.
4. Каковы последствия несоблюдения требований AML?
Последствия включают денежные штрафы, повышенный контроль со стороны регулирующих органов, сбои в работе, а также ущерб репутации фирмы и подрыв доверия со стороны клиентов.
5. Как фирма Gherson может помочь юридическим фирмам в обеспечении соответствия требованиям AML?
Специалисты фирмы Gherson из отдела должностных преступлений и нормативно-правового регулирования предлагают экспертные консультации и содействие по вопросам противодействия отмыванию денежных средств и соблюдения санкций, в том числе:
- Проведение оценки соответствия законодательным требованиям
- Индивидуальные программы подготовки сотрудников
- Нормативное руководство
- Содействие по вопросам регулирования криптоактивов
Обновлено 14 ноября 2024 г.
Информация в данной статье предлагается только в целях общего ознакомления, она не является исчерпывающей и не содержит в себе юридической консультации. В то время как сделано все возможное, чтобы убедиться, что данные сведения и законодательство соответствуют действующим на момент публикации правовым нормам, следует помнить, что с учетом течения времени такие сведения могут перестать отражать текущие правовые положения. Фирма Gherson не несет ответственности за ущерб, в случае возникновения такового, вследствие доступа к содержащейся в этом блоге информации или ее использования. Для получения официальной консультации по действующему законодательству, пожалуйста, свяжитесь с фирмой Gherson. Юридические консультации предоставляются только на основании письменного соглашения в установленной форме, подписанного клиентом, с одной стороны, и от имени или по поручению фирмы Gherson, с другой стороны.
©Gherson 2024