Что такое Ордер на предоставление информации о клиенте?

К нам часто обращаются лица и/или компании, которым закрыли личные банковские счета и/или счета их компаний вследствие вынесения Ордера на арест счета («AFrO») несмотря на уверенность в том, что они не нарушили никаких применимых законов и правил.

В некоторых случаях, компетентные органы могли подать заявление на выдачу Ордера на конфискацию средств на счете («AFO»).

К нам также начинают обращаться лица и компании в отношении которых вынесен Ордер на арест криптокошелька.

Ниже мы рассмотрим эти меры более детально.

Какие существуют менее известные меры?

Существует также ряд других, менее известных мер, которые можно применять — зачастую на более ранних этапах — в ходе любого расследования финансовых преступлений.

Недавно мы рассмотрели ещё одну, менее известную меру, которую можно применять на гораздо более ранних этапах расследования финансовых преступлений, а именно Ордер на отслеживание счетов («AMO»).

В нашей последней статье, посвященной этой теме, мы рассматриваем ещё один, менее известный тип ордера а именно — Ордер на предоставлении информации о клиенте («CIO»).

Что такое Ордер на предоставление информации о клиенте?

В рамках расследования финансовых преступлений, проводимого полицией или Национальным агентством по борьбе с преступностью («NCA»), Ордер на предоставление информации о клиенте («CIO») представляет собой постановление суда, обязывающее финансовую организацию раскрыть информацию о наличии счета у конкретного физического или юридического лица, а также предоставить подробные данные о любых таких счетах.

Для выдачи «CIO» уполномоченный сотрудник (например, полиция или Национальное агентство по борьбе с преступностью) должен убедить судью в наличии обоснованных подозрений в причастности данного лица к конкретному преступлению, по которому ведется расследование.

Ордер на предоставление информации о клиенте может использоваться правоохранительными органами для оперативного установления того, использует ли подозреваемое физическое или юридическое лицо (т. е. имеет ли оно счет(ы)) конкретное финансовое учреждение, которое затем может стать объектом дальнейшего расследования (например, посредством Ордера на отслеживание счетов).

«CIO» может выдаваться в рамках расследований финансовых преступлений, включая дела о конфискации, гражданском взыскании, доходах от незаконной деятельности и отмывании денег. Ордера на отслеживание счетов («AMO») не могут выдаваться в связи с расследованиями, касающимися арестованных наличных средств, арестованного имущества или замороженных средств.

Как оспорить Ордер на предоставление информации о клиенте?

Любое лицо, на которое распространяется действие Ордера на предоставление информации о клиенте (т. е. финансовая организация или клиент), может обратиться в суд, вынесший данный приказ, с ходатайством о его изменении или отмене.

Учитывая, что Ордер на предоставление информации о клиенте свидетельствует о расследовании финансового преступления, рекомендуется незамедлительно обратиться за юридической консультацией для содействия в подаче ходатайства об изменении или отмене ордера.

Что такое Ордер на арест счета и Ордер на конфискацию средств на счете?

В наших предыдущих статьях, мы подробно обсуждали что представляют собой ордера на арест счета и на конфискацию средств на счете, а также использование ордеров на конфискацию средств на счете Управлением по борьбе с крупным мошенничеством:

Что представляет собой ордер на арест счета?

Рост и падение числа ордеров SFO об аресте и конфискации средств на счетах: обзор последних тенденций?

Как оспорить Ордер на арест счета или Ордер на конфискацию средств на счете?

Что представляет собой ордер на арест криптокошелька?

Мы также обсудили что представляет собой ордер на арест криптокошелька.

Управлением по борьбе с крупным мошенничеством Великобритании (SFO) получен первый ордер на арест криптокошелька

Ордеры на замораживание и конфискацию криптовалютных кошельков: что говорят цифры

Что все это означает?

Компетентные органы все чаще прибегают к Ордерам на арест счета и Ордерам на конфискацию средств (а также их аналогов в сфере криптовалют) для пресечения предполагаемой преступной деятельности.

До того как относительно вашего счета был вынесен Ордер на арест счета и Ордер на конфискацию средств, вы могли обнаружить, что ваш банковский счет был закрыт, что может быть признаком целого ряда других проблем.

ОБЗОР ПРОБЛЕМ, СВЯЗАННЫХ С ФИНАНСОВЫМИ УЧРЕЖДЕНИЯМИ

Как оспорить ошибочное решение о закрытии моего банковского счета?

К нам все чаще обращаются лица, которых «лишили банковского обслуживания», несмотря на то что они считают, что действовали в полном соответствии с условиями и положениями своего банка, а также со всеми применимыми законами и правилами.

Мы уже писали о том, что от закрытия банковских счетов страдают не только политические фигуры в Великобритании. С этими проблемами могут столкнуться и частные лица; более того, ежегодно многие тысячи законопослушных частных и корпоративных банковских клиентов испытывают подобные трудности.  Такие случаи выявляют наличие сложной системы правил, с которой приходится взаимодействовать многим финансовым учреждениям и их частным и корпоративным клиентам для того, чтобы получить и сохранить доступ к самым базовым банковским услугам.

Для содействия лицам, которые столкнулись с закрытием счетов специалисты фирмы Gherson LLP из отдела должностных преступлений и нормативно-правового регулирования опубликовали следующие блоги:

• Почему был закрыт мой банковский счет?
• Почему был закрыт банковский счет моей компании?
• В прошлом году 140 000 малых и средних предприятий были лишены банковских услуг – Почему меня могли лишить банковских услуг?
• Что представляют собой предлагаемые новые законы, направленные на предотвращение отказа в предоставлении банковских услуг?
• Почему предлагаемые новые законы, направленные на предотвращение прекращения предоставления банковских услуг, недостаточно эффективны?
• Имею ли я право на открытие обычного банковского счета в Великобритании?
• Как оспорить закрытие банковских счетов, связанных с криптовалютой?
• Лишение банковского обслуживания и сфера криптовалют – изменится ли ситуация в лучшую сторону с введением новых правил по обоим вопросам?

Как я могу оспорить несправедливо вынесенную метку CIFAS?

К нам также обращаются лица, которые считают, что финансовое учреждение неправомерно вынесло в их отношении метку CIFAS.

Если вы всегда действовали в полном соответствии с условиями и положениями вашего банковского счета и всеми другими применимыми юридическими нормами и правилами, то у вас должны быть все основания для оспаривания решения банка о вынесении в ваш адрес метки CIFAS.

Успешное оспаривание часто требует тщательных доказательств того, что вы не нарушали Условия и положения банка или любые другие правила, и что все операции всегда проводились в полном соответствии со всеми применимыми законами и нормами.

В нашем предыдущем блоге мы рассмотрели, что  представляет собой метка CIFAS, и как ее можно удалить, и что делать, если метка CIFAS была применена несправедливо.

Кроме того, в недавней статье мы обсудили Оспаривание метки CIFAS, связанной с криптовалютами.

Негативная информация в базах данных, используемых финансовыми учреждениями

К нам часто обращаются лица, которые утверждают, что в базах данных по контролю за соблюдением нормативно-правовых требований содержится ошибочная и (или) неточная информация о них, и это приводит к проблемам с финансовыми учреждениями, таким как закрытие банковских счетов или трудности с открытием банковских счетов.

В прошлом мы опубликовали серию блогов, посвященных общему обзору основных функций World Check и других баз данных по контролю за соблюдением нормативно-правовых требований, а также статью под заголовком «Как исправить информацию, содержащуюся обо мне в этих базах данных?».

Как фирма Gherson может помочь?

Специалисты фирмы Gherson из отдела по борьбе с должностными преступлениями и нормативно-правовому регулированию обладают богатым опытом консультирования клиентов по вопросам блокирования средств или закрытия счетов.  Мы оказываем содействие при подаче запроса в соответствии с законодательством о защите данных (так называемый запрос на доступ к данным), чтобы выяснить, какой информацией о вас располагают банки и другие финансовые учреждения, и как они принимают решения, а также анализируем полученный ответ и предлагаем помощь в решении любых соответствующих вопросов.

Если у вас возникли вопросы в отношении этой статьи, свяжитесь с нами для получения консультации, отправьте нам электронное письмо по адресу enquiries@gherson.co.uk или подпишитесь на наши страницы в соцсетях X, Facebook, Instagram, LinkedIn или ВКонтакте, чтобы оставаться в курсе событий. 

Информация в данной статье предлагается только в целях общего ознакомления, она не является исчерпывающей и не содержит в себе юридической консультации. В то время как сделано все возможное, чтобы убедиться, что данные сведения и законодательство соответствуют действующим на момент публикации правовым нормам, следует помнить, что с учетом течения времени такие сведения могут перестать отражать текущие правовые положения. Фирма Gherson не несет ответственности за ущерб, в случае возникновения такового, вследствие доступа к содержащейся в этом блоге информации или ее использования. Для получения официальной консультации по действующему законодательству, пожалуйста, свяжитесь с фирмой Gherson. Юридические консультации предоставляются только на основании письменного соглашения в установленной форме, подписанного клиентом, с одной стороны, и от имени или по поручению фирмы Gherson, с другой стороны.

 ©Gherson 2026