Что представляет собой Постановление о предоставлении информации о клиенте?

Что представляет собой Постановление о предоставлении информации о клиенте?

К нам часто обращаются физические и юридические лица, чьи личные или корпоративные банковские счета были закрыты вследствие вынесения постановления об аресте средств на счете («AFrO») несмотря на то, что, по их словам, они не нарушали никаких законов или правил.

В некоторых случаях компетентные органы могли ходатайствовать о выдаче постановления о конфискации средств на счете («AFO»).

Мы также получаем обращения от физических и юридических лиц, в отношении которых было вынесено постановление об аресте средств в криптокошельке.

Ниже мы рассмотрим эти меры более детально.

Менее известные меры

Существует ряд менее известных мер, которые применяются — зачастую на ранних этапах — в ходе расследований финансовых преступлений.

В нашей недавней публикации мы рассмотрели одну из таких мер, которая применяется на ранних этапах расследования финансовых преступлений, а именно постановление о мониторинге счетов («AMO»).

В этой статье мы расскажем об еще одном менее известном виде постановления — постановлении о предоставлении информации о клиенте («CIO»).

Что представляет собой Постановление о предоставлении информации о клиенте?

При расследовании финансового преступления полицией или Национальным агентством по борьбе с преступностью («NCA») подается ходатайство в суд о вынесении постановления о предоставлении информации о клиенте («CIO»), которым на определенное финансовое учреждение налагается обязанность сообщить информацию о наличии счета у конкретного физического или юридического лица, а также предоставить подробные данные о таких счетах.

Для выдачи «CIO» уполномоченный сотрудник (например, из полиции или Национального агентства по борьбе с преступностью) должен представить в суд аргументированное ходатайство о наличии обоснованных подозрений в причастности того или иного лица к конкретному расследуемому преступлению.

Постановление о предоставлении информации о клиенте может использоваться правоохранительными органами для оперативного сбора сведений о том, пользуется ли подозреваемое физическое или юридическое лицо (т. е. есть ли у него один или несколько счетов) услугами конкретного финансового учреждения, что затем может стать объектом дальнейшего расследования (например, посредством постановления о мониторинге счетов).

Постановление о предоставлении информации о клиенте может выдаваться в рамках расследований финансовых преступлений, включая дела о конфискации, взыскании средств в рамках гражданского производства, доходах от незаконной деятельности и отмывании денег. Постановления о мониторинге счетов («AMO») не могут выдаваться в связи с расследованиями, касающимися арестованных наличных средств, арестованного имущества или замороженных активов.

Как оспорить Постановление о предоставлении информации о клиенте?

Любое лицо, на которое распространяется действие постановления о предоставлении информации о клиенте (т. е. финансовая организация или сам клиент), может обратиться в суд, вынесший данное постановление, с ходатайством о его изменении или отмене.

Учитывая, что постановление о предоставлении информации о клиенте свидетельствует о проводящемся расследовании финансового преступления, рекомендуется незамедлительно обратиться за юридической консультацией для содействия в подаче ходатайства об изменении или отмене постановления.

Что представляют собой Постановление об аресте средств на счете и Постановление о конфискации средств на счете?

В наших предыдущих статьях мы подробно обсуждали что представляют собой постановления об аресте или конфискации средств на счете, а также рассказывали об использовании постановлений о конфискации средств на счете Управлением по борьбе с крупным мошенничеством.

Что представляет собой постановление об аресте средств на счете?

Рост и падение числа постановлений об аресте и конфискации средств на счетах, выданных по ходатайству SFO: обзор последних тенденций

Как оспорить Постановление об аресте средств на счете или Постановление о конфискации средств на счете?

Что представляет собой Постановление об аресте средств в криптокошельке?

Мы также обсудили что представляет собой постановление об аресте средств в криптокошельке.

Что все это означает?

Компетентные органы все чаще прибегают к постановлениям об аресте средств на счете или постановлениям о конфискации средств на счете (а также их аналогам в сфере криптовалют) для пресечения предполагаемой преступной деятельности.

Однако еще до вынесения в отношении вашего счета постановления об аресте или конфискации средств на нем, вы могли обнаружить, что ваш банковский счет был закрыт – а это событие само по себе может являться признаком целого ряда проблем.

ОБЗОР ПРОБЛЕМ, СВЯЗАННЫХ С ФИНАНСОВЫМИ УЧРЕЖДЕНИЯМИ

Как оспорить ошибочное решение о закрытии моего банковского счета?

К нам все чаще обращаются лица, которых «лишили банковского обслуживания», несмотря на то что они утверждают, что действовали в полном соответствии с условиями и положениями своего банка, а также со всеми применимыми законами и правилами.

Мы уже писали о том, что от закрытия банковских счетов страдают не только политические фигуры в Великобритании. С этими проблемами могут столкнуться и частные лица; более того, ежегодно многие тысячи законопослушных частных и корпоративных банковских клиентов испытывают подобные трудности.  Такие случаи выявляют наличие сложной системы правил, с которой приходится взаимодействовать многим финансовым учреждениям и их частным и корпоративным клиентам для того, чтобы получить и сохранить доступ к самым базовым банковским услугам.

Для содействия лицам, которые столкнулись с закрытием счетов специалисты фирмы Gherson LLP из отдела должностных преступлений и нормативно-правового регулирования опубликовали следующие блоги:

• Почему был закрыт мой банковский счет?
• Почему был закрыт банковский счет моей компании?
• В прошлом году 140 000 малых и средних предприятий были лишены банковских услуг – Почему меня могли лишить банковских услуг?
• Что представляют собой предлагаемые новые законы, направленные на предотвращение отказа в предоставлении банковских услуг?
• Почему предлагаемые новые законы, направленные на предотвращение прекращения предоставления банковских услуг, недостаточно эффективны?
• Имею ли я право на открытие обычного банковского счета в Великобритании?
• Как оспорить закрытие банковских счетов, связанных с криптовалютой?
• Лишение банковского обслуживания и сфера криптовалют – изменится ли ситуация в лучшую сторону с введением новых правил по обоим вопросам?

Как можно оспорить несправедливо вынесенную метку CIFAS?

К нам также обращаются лица, которые считают, что финансовое учреждение неправомерно вынесло в их отношении метку CIFAS.

Если вы всегда действовали в полном соответствии с условиями и положениями вашего банковского счета и всеми другими применимыми юридическими нормами и правилами, то у вас должны быть все основания для оспаривания решения банка о вынесении в ваш адрес метки CIFAS.

Успешное оспаривание часто требует тщательных доказательств того, что вы не нарушили никаких условий или положений банка или других правил, и что все операции всегда проводились в полном соответствии со всеми применимыми законами и нормами.

В нашем предыдущем блоге мы рассмотрели, что представляет собой метка CIFAS, как ее можно удалить, и что делать, если метка CIFAS была вынесена безосновательно.

Кроме того, в недавней статье мы обсудили методы по оспариванию метки CIFAS, связанной с криптовалютами.

Негативная информация в базах данных, используемых финансовыми учреждениями

К нам часто обращаются лица, которые утверждают, что в базах данных по контролю за соблюдением нормативно-правовых требований содержится ошибочная и (или) неточная информация о них, и это приводит к проблемам с финансовыми учреждениями, таким как закрытие банковских счетов или трудности с открытием банковских счетов.

В прошлом мы опубликовали серию блогов, посвященных общему обзору основных функций World Check и других баз данных по контролю за соблюдением нормативно-правовых требований, а также статью под заголовком «Как исправить информацию, содержащуюся обо мне в этих базах данных?».

Как фирма Gherson может помочь?

Специалисты фирмы Gherson из отдела по борьбе с должностными преступлениями и нормативно-правового регулирования обладают богатым опытом консультирования клиентов по вопросам блокирования средств или закрытия счетов.  Мы оказываем содействие при подаче запроса в соответствии с законодательством о защите данных (так называемый запрос на доступ к данным), чтобы выяснить, какой информацией о вас располагают банки и другие финансовые учреждения, и как они принимают решения, а также анализируем полученный ответ и предлагаем помощь в решении любых соответствующих вопросов.

Если у вас возникли вопросы в отношении этой статьи, свяжитесь с нами для получения консультации, отправьте нам электронное письмо по адресу enquiries@gherson.co.uk или подпишитесь на наши страницы в соцсетях X, Facebook, Instagram, LinkedIn или ВКонтакте, чтобы оставаться в курсе событий.

Информация в данной статье предлагается только в целях общего ознакомления, она не является исчерпывающей и не содержит в себе юридической консультации. В то время как сделано все возможное, чтобы убедиться, что данные сведения и законодательство соответствуют действующим на момент публикации правовым нормам, следует помнить, что с учетом течения времени такие сведения могут перестать отражать текущие правовые положения. Фирма Gherson не несет ответственности за ущерб, в случае возникновения такового, вследствие доступа к содержащейся в этом блоге информации или ее использования. Для получения официальной консультации по действующему законодательству, пожалуйста, свяжитесь с фирмой Gherson. Юридические консультации предоставляются только на основании письменного соглашения в установленной форме, подписанного клиентом, с одной стороны, и от имени или по поручению фирмы Gherson, с другой стороны.

©Gherson 2026