英国仍计划成为全球加密货币中心

01 12月 2022, 42 mins ago

据《泰晤士报》报道,英国政府重申了将英国打造成全球加密货币中心的目标,我们回顾了一下英国的加密货币监管现状。

概述

希望在英国推出加密资产或与加密资产有关的产品的公司将需要考虑目前英国的监管情况。 这不仅包括金融行为监管局(”FCA”)的法规,还可能考虑反洗钱(”AML”)法规、数据保护法规、知识产权问题和与消费者广告有关的规则。

此外,还有潜在的新法规需要考虑。 展望未来,《金融服务和市场法案》的实施看起来可能会将特定类型的加密资产,即稳定币,纳入监管范围。 

然而,最初提出的一个常见的一般性问题是 “加密资产在英国受到监管吗?”

在英国,加密资产是否受到监管?

除了跨入监管范围的地方,英国的加密资产目前没有受到监管。 因此,为了确定特定的加密资产在英国是否受到监管,仍然有必要对特定的加密资产的特点进行彻底审查,以确定其是否跨入监管范围。

从监管的角度来看,有各种重叠的方式对加密资产进行分类。

事实上,由FCA、英格兰银行和英国财政部组成的加密资产工作组(”工作组”)的成立是为了对加密资产进行分类,以确定它们是否属于FCA的监管范围。 该工作组确定了三类加密资产,特别是实用代币、交易所代币和安全代币。 从目前的情况来看,除了被认为是电子货币代币的加密资产外,只有属于安全代币类别的加密资产通常会落入监管范围。

因此,另一种看待分类的方式是,加密资产是安全代币、电子货币代币还是不受监管的代币。 鉴于目前没有更广泛的加密资产监管框架,监管目前只适用于加密资产的特性导致跨越这些受监管领域的情况。(即如果一个加密资产是证券或电子货币代币)时,才会受到监管。

总而言之,公司需要对有关的特定加密资产的具体特征进行彻底审查,然后再确定它是否跨入监管范围内。

值得注意的是,加密资产的特征可能会随着时间的推移而改变,从而导致特定的加密资产可能会在不同的类别之间移动,从而进入或离开监管范围。

总之,涉及加密资产的公司如果在FCA的监管范围内,将受到FCA授权和/或许可要求的约束,并且很可能需要在英国开展业务之前采取各种监管步骤。

反洗钱的监管情况如何?

除了进行这种彻底的检查外,还必须注意,英国的反洗钱法规可以适用于为加密资产提供交易所或托管人服务的英国加密公司。

英国政府已将与加密资产有关的反洗钱要求纳入国家法律,特别是通过纳入欧盟第五反洗钱指令(”AMLD5″)的要求。英国国家法律通过《2019年洗钱和恐怖主义融资(修正)条例》(”2019年反洗钱条例”)来实施AMLD5。

因此,2019年反洗钱条例扩大了受现有反洗钱条例约束的人员范围,包括加密资产交易所供应商和托管钱包供应商。

在确定接触加密资产的企业是否在范围内(并需要遵守2019年反洗钱法规,包括在FCA注册)时,需要考虑的因素可能包括

1. 所涉及的特定加密资产是否被视为2019年反洗钱法规下的加密资产(为2019年反洗钱法规的目的,加密资产被定义为 “使用分布式账本技术形式的价值或合同权利的加密安全数字表示,并可以通过电子方式转让、存储和交易”);以及

2. 企业扮演的特殊角色和企业管理的互动(即它是否提供交换或保管加密资产的服务)。

总之,提供加密资产交易所或托管服务的英国企业将受到2019年反洗钱法规的约束,并为反洗钱目的接受监管。2019年反洗钱法规指定FCA作为反洗钱目的的加密资产企业的监管机构,在此范围内的企业将需要在FCA注册,并遵守所有监管要求。

是否有其他问题需要考虑?

此外,公司还需要考虑无数其他问题,包括(但不限于)与数据保护、知识产权和消费者广告有关的规则和条例。 我们建议公司在确定出现问题以及如何解决这些问题之前,寻求专家的法律意见。

对特定类型的加密资产的监管情况如何?

比特币、以太坊和其他交易所代币

比特币和以太坊目前在英国被归类为交易所代币,因此目前不受监管。

然而,提供某些加密资产(包括比特币和以太坊)的交易所或托管服务的企业将受到2019年反洗钱法规的约束,因此需要遵守2019年的反洗钱法规,包括申请FCA注册和监督。

不可伪造的代币

佳森的刑事诉讼、监管和调查团队此前曾写过一篇题为 “英国的不可伪造代币监管 “的博客。

根据其具体特点,NFT可能属于监管范围并受FCA监管。 为了确定这一点,需要对非传统金融工具的特点进行仔细审查。

此外,有非现金交易风险的企业当然有可能属于2019年反洗钱法规的范围,因此,需要遵守2019年反洗钱法规,包括申请FCA注册和监督。

 稳定币

佳森的刑事诉讼、监管和调查团队此前曾写过一篇题为“英国的稳定币监管“的博客。 对稳定币的监管将再次取决于其特点。

然而,拟议的《金融服务和市场法案》规定,使特定形式的稳定币能够作为英国的支付形式受到监管。 该法案还规定,要求特定形式的稳定币的发行者向FCA申请注册。 

佳森律师事务所能如何协助您?

佳森律师事务所白领犯罪和监管团队能够提供反洗钱制裁合规方面的建议和协助,包括涉及加密资产的情况。

此外,该团队最近开始了一个关于加密货币监管的系列,目的是为那些在这个行业的合规工作的人提供建议。 此外,对于那些希望就相关问题获得建议的人,包括那些在FCA注册过程中遇到问题的人,我们的专业监管和合规团队可以指导个人和公司完成这一过程。

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