Введение
В ежегодном отчете Управления по регулированию деятельности юристов в Великобритании (Solicitors Regulation Authority, SRA) за 2023–24 годы, посвященном противодействию отмыванию денежных средств (ПОД), освещаются значительные проблемы с соблюдением законодательства в юридическом секторе и подчеркивается настоятельная необходимость для юридических фирм внедрять и укреплять свои системы и процедуры по борьбе с отмыванием денежных средств. В этом году в SRA отчитались об увеличении числа проверок, штрафов и правоприменительных мер по сравнению с предыдущими годами, что свидетельствует о приверженности ведомства борьбе с экономическими преступлениями среди юридических специалистов.
Текущая ситуация с соблюдением требований
Согласно выводам SRA только 22% прошедших проверку юридических фирм полностью соответствовали законодательным требованиям по борьбе с отмыванием денег. Среди остальных фирм было выявлено частичное соответствие требованиям в 55% случаев и полное несоответствие – в 23% случаев. Эта статистика подчеркивает острую необходимость для юридических фирм пересмотреть и усовершенствовать свои механизмы контроля за соблюдением закона об отмывании денежных средств для приведения своих процедур в соответствие с нормативными стандартами.
Основные причины несоблюдения требований
Широко распространенное несоблюдение требований обусловлено несколькими повторяющимися проблемами.
Отсутствие заинтересованности среди высшего руководства
Фирмы, в которых наблюдаются проблемы с соблюдением нормативных требований, часто не имеют поддержки на уровне руководства для принятия эффективных решений по борьбе с отмыванием денежных средств. Если высшее руководство не уделяет первостепенного внимания механизмам ПОД, эти меры, как правило, оказываются неэффективными, что приводит к системной уязвимости компании.
Недостаточные подготовка и надзор за деятельностью персонала
Недостаточная подготовка юристов и других сотрудников по вопросам противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма подрывает способность фирмы эффективно выявлять и снижать риски. Если сотрудники не имеют достаточной подготовки, они могут не заметить «красных флажков» или не провести необходимую комплексную проверку.
Неадекватные оценка рисков и проведение комплексной проверки
Неадекватные системы оценки рисков, связанных с клиентом или делом (CMRA), и проверки источников финансирования (SoF) способствуют бесконтрольному развитию деятельности с высоким уровнем риска. В SRA обнаружили, что в 25% соответствующих досье отсутствовала необходимая документация по проверке источников финансирования, что является основным требованием при выявлении рисков отмывания денег.
Усиление правоприменительных мер и последствия для юридических фирм
Число правоприменительных мер со стороны Управления по регулированию деятельности юристов в Великобритании (SRA) возросло, что отражает явную приверженность ведомства соблюдению стандартов по противодействию отмыванию денежных средств среди юридических фирм. В период с 2023 по 2024 годы правоприменительные меры включали:
- Штрафы – вынесение 35 штрафов на общую сумму более 550 000 фунтов стерлингов;
- Уведомление органов власти – 23 заявления было направлено в Национальное агентство по борьбе с преступностью Великобритании по подозрению в отмывании денег на сумму более 75 миллионов фунтов стерлингов.
Ужесточение мер контроля за соблюдением положений ПОД свидетельствует о том, что нарушение требований не только наносит ущерб репутации компании, но и может привести к возникновению существенных финансовых обязательств и усилению контроля со стороны регулирующих органов. На фоне ожидаемого дальнейшего роста штрафов компании не могут более пренебрегать соблюдением требований по борьбе с отмыванием денежных средств.
Почему важно соблюдать требования
Соблюдение требований по борьбе с отмыванием денежных средств для юридических фирм является важным условием сохранения доверия клиентов и поддержания целостности своей профессии. Активное применение эффективных мер по борьбе с отмыванием денег позволяет фирмам укрепить свою позицию на страже этических принципов и помогает защитить юридическую профессию и финансовую систему от злоупотреблений.
Всю большую важность приобретают обучение по вопросам противодействия отмыванию денежных средств, проведение независимых проверок и комплексных оценок рисков. Такие меры помогут:
- Снизить правовые и финансовые риски, то есть снизить вероятность штрафов и судебных исков;
- Укрепить репутацию, поскольку демонстрация приверженности этическим нормам укрепляет отношения с клиентами и позиции на рынке;
- Соблюдение нормативных требований – отслеживание регулятивных изменений и понимание ожиданий регулирующих органов помогут избежать правоприменительных мер.
Заключение
Отчет Управления по регулированию деятельности юристов в Великобритании (SRA) за 2023–24 гг. служит важным сигналом для юридических фирм о необходимости уделять первостепенное внимание соблюдению требований по борьбе с отмыванием денежных средств. Для того чтобы обезопасить себя от правоприменительных действий регулирующих органов и привести свои системы в соответствие с отраслевыми стандартами, фирмы должны разрешить такие ключевые проблемы, как приверженность высшего руководства соблюдению требований ПОД, обучение персонала и процедуры проведения комплексных проверок. Формирование культуры соблюдения требований ПОД направлено не только на защиту компаний от неблагоприятных последствий, но и на поддержку борьбы с финансовыми преступлениями в более широком контексте.
Как фирма Gherson может помочь?
На фоне возрастающего ужесточения регулятивных мер юридическим фирмам крайне важно неукоснительно соблюдать все соответствующие нормы по борьбе с отмыванием денег и в отношении санкций. Специалисты фирмы Gherson из отдела должностных преступлений и нормативно-правового регулирования предоставляют консультации и оказывают содействие по вопросам соблюдения нормативно-правовых требований о противодействии отмыванию денежных средств.
Наши услуги включают:
- Оценку соответствия законодательным требованиям. Оценка и улучшение мер и процедур по борьбе с отмыванием денежных средств в вашей фирме;
- Программы подготовки сотрудников. Индивидуальная подготовка по вопросам борьбы с отмыванием денежных средств для сотрудников всех уровней;
- Управление рисками. Помощь при проведении эффективной оценки рисков, связанных с клиентами и их делами;
- Нормативное руководство. Регулярные консультации по вопросам, связанным со сложными положениями законов о противодействии отмыванию денежных средств и финансированию терроризма.
Свяжитесь с нами
Если у вас возникли вопросы в отношении информации из данной статьи или в связи с вашими конкретными обстоятельствами, свяжитесь с нами для получения консультации.
Не забудьте подписаться на наши страницы в соцсетях X, Facebook, Instagram, LinkedIn или ВКонтакте, чтобы оставаться в курсе событий.
Обновлено 20 ноября 2024 г.
Этот блог носит исключительно информационный характер и не отражает точку зрения нашей фирмы.
Информация в данной статье предлагается только в целях общего ознакомления, она не является исчерпывающей и не содержит в себе юридической консультации. В то время как сделано все возможное, чтобы убедиться, что данные сведения и законодательство соответствуют действующим на момент публикации правовым нормам, следует помнить, что с учетом течения времени такие сведения могут перестать отражать текущие правовые положения. Фирма Gherson не несет ответственности за ущерб, в случае возникновения такового, вследствие доступа к содержащейся в этом блоге информации или ее использования. Для получения официальной консультации по действующему законодательству, пожалуйста, свяжитесь с фирмой Gherson. Юридические консультации предоставляются только на основании письменного соглашения в установленной форме, подписанного клиентом, с одной стороны, и от имени или по поручению фирмы Gherson, с другой стороны.
©Gherson 2024