2024年9月，我们曾发布一篇题为“非法加密货币自动取款机：并不像你想的那么少见”的文章。文中指出，英国金融行为监管局（FCA）首次对一名个人提起在未经金融行为监管局注册的情况下运营多台加密货币自动取款机的刑事指控。
我们提到，这标志着金融行为监管局首次试图根据《2017年反洗钱、反恐融资和资金转移（支付方信息）条例》，对未注册加密资产活动的个人提起诉讼。
最新更新：四年刑期
据报道，法院已判处加密货币自动取款机网络的运营商四年监禁。
这一判决是依据未经金融行为监管局注册运营多台加密货币自动取款机、使用虚假文件进行伪造以及持有犯罪财产的刑事指控下达的。
这是英国法院首次就英国境内未注册的加密资产活动作出判决，这表明相关当局和英国法院将对此类案件采取强硬立场。
什么是加密货币自动取款机？
加密货币自动取款机是一种可以将加密货币兑换成现金，或将现金兑换成加密货币的自动取款机。非法加密货币自动取款机对社会具有重大危害和风险，主要原因在于它们可能被用于犯罪活动，例如洗钱、逃税和资助非法交易（如贩毒、军火交易）。这些自动取款机操作简单，如果没有进行适当监管，很容易被犯罪分子加以利用。
非法加密货币自动取款机具有匿名性，从而助长各种非法活动，因此对消费者构成重大风险。加强监管、执法和国际合作对于解决这一问题至关重要。在执法机构找到有效打击这些非法运营商的方法之前，可能会有越来越多的人因加密货币骗局而损失自己的辛苦积蓄。
关于加密货币和非法自动取款机的常见问答
- 非法加密货币自动取款机的主要危害是什么？
- 洗钱：非法加密货币自动取款机最大的危害之一是被用于洗钱。这些自动取款机使个人能够将大量法定货币（如现金）兑换成加密货币，而无需经过适当的身份检查或报告要求。这种匿名性使犯罪分子能够通过将资金转移到难以追踪的数字领域来“清洗”资金。
- 规避客户身份认证程序（KYC）和反洗钱（AML）法规：合法的加密货币自动取款机必须遵守KYC程序和反洗钱法规，即用户必须提供身份证明，并且可疑交易会被报告给有关当局。然而，非法自动取款机绕过了这些规定，使用户可以在不被识别或追踪的情况下进行大额交易，从而助长犯罪活动。
- 资助非法活动：与洗钱类似，非法加密货币自动取款机也可用于资助非法活动，如毒品和武器贩运、人口贩运和恐怖主义。由于加密货币可以在全球范围内轻松转移，监管力度极小，这些自动取款机便成为犯罪分子获取数字货币以资助此类活动的便捷途径。
- 逃税：非法加密货币自动取款机可用于逃税。用户可以在不向税务机关报告这些交易的情况下将现金兑换成加密货币，从而使政府更难追踪收入和征收交易税款。这破坏了税收合规性，并可能导致政府遭受巨额税收损失。
- 暗网交易：加密货币经常被用于暗网市场以买卖非法商品和服务，例如毒品、被盗数据和枪支。非法加密货币自动取款机允许用户将现金兑换成加密货币，从而更容易在不被追踪的情况下进行此类交易。暗网能够发展壮大，正是因为这些匿名、不受监管的交易。
- 国家安全风险：在极端情况下，恐怖组织或敌对势力可能会利用非法加密自动取款机，在不被察觉的情况下跨境转移资金。对于加密货币行业监管薄弱或缺乏一致性的国家来说，这种情况尤其令人担忧。
- 执法部门和监管机构在加密货币自动取款机方面面临哪些挑战？
- 未作注册：合法的加密货币自动取款机通常会向政府机构注册，并遵守当地金融法规；非法的自动取款机则在未经适当注册的情况下运行，从而规避执法部门和监管机构的监督。不遵守KYC
- 反洗钱规定：非法自动取款机不要求用户提供身份证明，这意味着用户可以匿名存取加密货币。这使得执法当局几乎无法监控资金来源或追踪与交易相关的非法活动。
- 现金交易：这些自动取款机通常允许大额现金交易，而不会引起怀疑。人们可以将大笔现金存入并立即兑换成加密货币，然后将其跨境转移或用于非法交易，几乎不受任何监管。
- 如何打击非法加密货币自动取款机？
- 更严格的监管：各国政府正在制定更加严格的加密货币行业监管规定，包括要求加密货币自动取款机运营商向金融监管机构注册，并遵守KYC/反洗钱法规。
- 加强执法：执法机构通过使用区块链分析工具追踪可疑加密货币交易的源头，帮助识别可能为非法的自动取款机及其使用者。
- 提高公众意识：提高公众对非法加密货币自动取款机的危害认知，将有助于减少其使用。许多人可能没有意识到，使用这些自动取款机可能会让他们在不知情的情况下卷入犯罪活动。
刑事调查和诉讼
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监管与合规
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