Еще в сентябре 2024 года мы написали статью под названием «Нелегальные криптобанкоматы – это не такая уж редкость!», в которой отметили, что Управлением по надзору за финансовой деятельностью (FCA) было впервые возбуждено уголовное дело против физического лица по обвинениям в совершении преступлений, связанных с управлением несколькими криптобанкоматами без регистрации в FCA.
Мы указали, что это стало первой попыткой FCA возбудить уголовное дело против физического лица в связи с незарегистрированной деятельностью, касающейся криптоактивов, в соответствии с Положениями об отмывании денежных средств, финансировании терроризма и переводе денежных средств (Информация о плательщике) от 2017 года.
Новая информация: тюремное заключение на четыре года
Недавно стало известно, что суд приговорил оператора сети криптобанкоматов к четырем годам лишения свободы.
Приговор был вынесен по обвинениям в преступной деятельности, связанной с управлением несколькими криптобанкоматами без регистрации в FCA, а также в подделке документов и владении имуществом, полученным преступным путем.
Это первый приговор британского суда в отношении незарегистрированной деятельности, связанной с криптоактивами, в Великобритании, который свидетельствует о том, что уполномоченные органы и суды Великобритании намерены придерживаться жесткого подхода в подобных делах.
Что представляет собой криптобанкомат?
Криптобанкомат – это банкомат, с помощью которого криптовалюту можно обменять на наличные и наоборот. Незаконные криптовалютные банкоматы представляют значительную опасность и общественный риск, в основном из-за их потенциального использования для облегчения преступной деятельности, такой как отмывание денег, уклонение от уплаты налогов и финансирование незаконных сделок (например, наркоторговли и сделок с оружием). Если банкоматы не регулируются должным образом, то ими могут воспользоваться преступники благодаря их анонимности и простоте использования.
Нелегальные криптобанкоматы представляют собой серьезный риск для потребителей из-за обеспечиваемой ими анонимности, которая позволяет осуществлять целый ряд незаконных действий. В решении этой проблемы ключевая роль отводится ужесточению регулирования, правоприменению и международному сотрудничеству. Пока правоохранительные органы не найдут способ пресечь деятельность этих незаконных операторов, мы будет продолжать наблюдать случаи хищения криптомошенниками денежных средств, с трудом заработанных простыми гражданами.
Обзор вопросов о криптовалюте и нелегальных банкоматах
1. В чем заключается основная опасность нелегальных криптобанкоматов?
- Отмывание денежных средств: одним из самых больших факторов риска, присущих нелегальным криптобанкоматам, заключается в их использовании для отмывания денег. Эти устройства позволяют частным лицам конвертировать крупные суммы фидуциарных денег (например, наличные) в криптовалюту без надлежащей проверки личности или соблюдения требований по отчетности. Такая анонимность позволяет преступникам «отмывать» деньги, переводя их в цифровую сферу, где их сложнее отследить.
- Обход проверки благонадежности клиентов (KYC) и положений о противодействии отмыванию денежных средств (AML): легальные криптовалютные банкоматы должны функционировать при соблюдении правил KYC и AML, согласно которым у пользователей запрашивается удостоверение личности, а о подозрительных транзакциях сообщается властям. Однако нелегальные банкоматы обходят эти правила, позволяя пользователям совершать крупные транзакции без установления их личности и отслеживания операций, что способствует совершению преступлений.
- Финансирование незаконной деятельности: подобно отмыванию денег, нелегальные криптобанкоматы могут использоваться для финансирования незаконной деятельности, такой как торговля наркотиками и оружием, торговля людьми и терроризм. Поскольку криптовалюты можно перемещать по всему миру при минимальном контроле, такие банкоматы являются удобным способом для преступников получить цифровую валюту для финансирования такой деятельности.
- Уклонение от уплаты налогов: нелегальные криптобанкоматы могут использоваться для ухода от налогов. Пользователи могут конвертировать наличные в криптовалюту, не сообщая об этих операциях в налоговые органы, что затрудняет отслеживание доходов и налогообложение операций. Это является нарушением налогового законодательства и может привести к значительным потерям доходов государства.
- Транзакции в «Темном интернете»: криптовалюты часто используются на темных веб-рынках для покупки и продажи незаконных товаров и услуг, таких как наркотики, украденные данные и огнестрельное оружие. Нелегальные криптобанкоматы позволяют пользователям конвертировать наличные в криптовалюту, что облегчает проведение таких операций без отслеживания. Темный интернет процветает благодаря этим анонимным, нерегулируемым операциям.
2. Проблемы правоохранительных и регулирующих органов, связанные с криптобанкоматами
- Отсутствие регистрации: легальные криптобанкоматы обычно зарегистрированы в государственных органах и работают в соответствии с местным финансовым законодательством. Нелегальные же банкоматы работают без надлежащей регистрации, что позволяет им избегать проверок со стороны правоохранительных и регулирующих органов.
- Несоблюдение требований KYC и AML: при использовании нелегальных банкоматов от пользователей не требуется предъявлять удостоверение личности, а значит, они могут вносить или снимать криптовалюту анонимно. Это практически исключает возможность властей контролировать источник средств или отслеживать незаконную деятельность, связанную с такими транзакциями.
- Операции с наличными средствами: эти устройства часто позволяют проводить крупные денежные операции без оповещения уполномоченных органов. Можно вносить крупные суммы наличных и мгновенно получать криптовалюту, которую затем можно перемещать через границы или использовать в незаконных сделках практически без контроля над операциями.
3. Обзор методов борьбы с нелегальными криптобанкоматами
- Ужесточение регулирования: правительства разных стран все чаще ужесточают правила для криптовалютной индустрии, в том числе требуя, чтобы операторы криптобанкоматов регистрировались в финансовых органах и соблюдали требования законов KYC и AML.
- Усиление правоприменения: правоохранительные органы используют инструменты блокчейн-аналитики для отслеживания подозрительных криптовалютных транзакций вплоть до их происхождения, что помогает выявлять потенциальные нелегальные банкоматы и лиц, которые их используют.
- Повышение осведомленности: повышение общественной осведомленности об опасности нелегальных криптобанкоматов может помочь сократить их использование. Многие до сих пор не понимают, что, пользуясь такими банкоматами, они могут быть неосознанно вовлечены в преступную деятельность.
Уголовные расследования и судопроизводство
Gherson’s solicitors criminal litigation, regulatory and investigatory team combine an expert knowledge of criminal and regulatory law underpinned with a firm understanding of digital assets and blockchain technology. As such, the team are able to provide expert strategic advice to anyone wanting to investigate and pursue a potential theft of crypto assets.
The team are also able to provide advice to anyone facing investigation in relation to any allegation of criminality involving cryptoassets.
Regulation and compliance
Специалисты отдела фирмы Gherson по вопросам уголовного судопроизводства, расследований и нормативно-правового регулирования владеют обширными знаниями в области уголовного и нормативного права, которые сочетаются с профессиональным пониманием цифровых активов и технологии блокчейн. В связи с этим наши специалисты предоставляют квалифицированные стратегические консультации лицам, желающим провести расследование потенциального хищения криптоактивов.
Наши специалисты также предоставляют квалифицированные консультации всем лицам, в отношении которых проводятся расследования преступлений, связанных с криптоактивами.
Регулирование и соблюдение нормативно-правовых требований
В ситуации, где законодательные нормы подвержены постоянным изменениям, фирмы, деятельность которых связана с криптоактивами, или которые взаимодействуют с фирмами, занимающимися таким видом деятельности, должны внимательно контролировать работу своих внутренних систем и контрольных мер с тем, чтобы соблюдать все установленные правила, связанные противодействием отмыванию денежных средств (ПОД, AML) и санкционное законодательство. Специалисты фирмы Gherson из отдела по вопросам должностных преступлений и нормативно-правового регулирования консультируют и предлагают сопровождение по вопросам противодействия отмыванию денежных средств и соблюдения санкционного законодательства, в том числе в случае использования криптоактивов..
Более того, наши специалисты недавно начали вести рубрику о регулировании криптоактивов, целью которой является консультирование тех, кто работает в сфере выполнения нормативно-правовых требований в этом секторе. Если вы желаете проконсультироваться по таким вопросам, или уже сталкивались с проблемами в процессе регистрации в Управлении по надзору за финансовой деятельностью (FCA), мы приглашаем вас обратиться к нашим специалистам из отдела по соблюдению нормативно-правовых требований, которые будут рады детально обсудить тонкости процесса для физических и юридических лиц.
Свяжитесь с нами для получения консультации, отправьте нам электронное письмо или же подпишитесь на наши аккаунты в соцсетях X, Facebook, Instagram, LinkedIn или ВКонтакте, чтобы оставаться в курсе событий.
Информация в данной статье предлагается только в целях общего ознакомления, она не является исчерпывающей и не содержит в себе юридической консультации. В то время как сделано все возможное, чтобы убедиться, что данные сведения и законодательство соответствуют действующим на момент публикации правовым нормам, следует помнить, что с учетом течения времени такие сведения могут перестать отражать текущие правовые положения. Фирма Gherson не несет ответственности за ущерб, в случае возникновения такового, вследствие доступа к содержащейся в этом блоге информации или ее использования. Для получения официальной консультации по действующему законодательству, пожалуйста, свяжитесь с фирмой Gherson. Юридические консультации предоставляются только на основании письменного соглашения в установленной форме, подписанного клиентом, с одной стороны, и от имени или по поручению фирмы Gherson, с другой стороны.
©Gherson 2025