Произведения искусства в виде NFT и нормативно-правовое соответствие в части противодействия отмыванию денежных средств

Понимание и снижение возникающих рисков с целью выполнения регуляторных требований по предотвращению отмывания денежных средств в сфере произведений искусства в виде NFT

В феврале 2022 года Министерство финансов США опубликовало исследование под названием «Содействие в отмывании денежных средств и финансировании терроризма путем реализации произведений искусства».  В исследовании отмечается, что развивающийся онлайн-рынок произведений искусства может представлять собой новые риски, особенно ввиду имеющейся структуры и предлагаемого поощрения определенной деятельности в этом секторе рынка.  Под «определенной деятельностью» подразумевается купля-продажа невзаимозаменяемых токенов (NFT).  Действительно, специалисты отдела фирмы Gherson по вопросам уголовного судопроизводства, расследований и консультированию по вопросам нормативно-правового регулирования недавно опубликовали статью на тему регулирования NFT в Великобритании.

Затем в исследовании рассматривается вопрос о том, что развивающийся сектор цифрового искусства представляет собой отдельную торговую площадку и является совершенно новым видом технологии. Если точнее, то технологические новшества, наблюдаемые в сфере цифрового искусства, могут служить возможным вызовом в части противодействия отмыванию денежных средств.

Какие существуют возможные преимущества в части соблюдения нормативно-правовых требований в рамках противодействия отмыванию денежных средств?

Но прежде чем рассмотреть имеющиеся вызовы и варианты их решения, давайте сначала посмотрим на возникающие преимущества.  Невзаимозаменяемый токен (NFT) – это притязание на право собственности (закрепленное в виде невзаимозаменяемого набора данных, записанных в блокчейне) на уникальный (часто существующий в электронном виде) предмет.  Такое притязание, которое может продаваться и покупаться, с помощью технологии блокчейн устанавливает индивидуальное право собственности на соответствующий предмет, которым может быть, к примеру, картинка (часто электронная), цифровое видео или музыкальный файл.  Использование технологии блокчейн позволяет потенциальное осуществление как публичной верификации, так и аудитоспособности, и поэтому в этой связи существует потенциал для увеличения прозрачности в отношении всех сделок и их участников.  Очевидно, наличие таких возможностей обеспечивает огромное преимущество в целях противодействия отмыванию денежных средств (AML).  Действительно, преимуществами этой технологии, обеспечивающей прозрачность в ходе проведения расследований, уже начинают пользоваться. Об этом рассказывалось в статье «Расследования в сфере криптоактивов могут проводиться более стремительно – бывший руководитель FinCEN».

Какие существуют возможные риски в части соблюдения нормативно-правовых требований в рамках противодействия отмыванию денежных средств?

Безусловно, внедрение новых технологий сопровождается вызовами, которым могут сопутствовать новые риски. Поэтому для эффективного выполнения требований нормативно-правового соответствия возникает необходимость рассмотрения возможности возникновения конкретных рисков и нахождения способов их решения.

В исследовании конкретно указывается на следующие риски:

Какие риски возникают из-за присущих характеристик NFT?

• NFT могут использоваться для отмывания денежных средств без участия третьих лиц (т.е. лицо может проводить сделки с самим собой для легализации незаконных средств, а затем произвести дальнейшую продажу третьим лицам).
• Имеющаяся технология предлагает возможность проведения сделок напрямую с одного адреса на другой (т.е. напрямую со стороны одного лица в пользу другого), что может уменьшить возможность фиксации и мониторинга сторон и самой сделки.
• Активы в виде цифровых произведений искусства легче передавать без привлечения внимания из-за отсутствия необходимости в транспортировке физического предмета.
• Вдобавок не требуется нести дополнительные расходы (и соблюдать нормативно-правовые требования) в отношении выполнения доставки физического предмета, и поэтому представляется менее трудоемким осуществление передачи и хранения, которые не привлекают внимания.

Какие риски возникают из-за предлагаемой структуры?

• Площадки для размещения NFT варьируются по своей структуре, собственности и работе (ни одна площадка не работает одинаковым образом), и поэтому четкое понимание соответствующей структуры является необходимым.
• Разные площадки предлагают разные поощрения для размещаемых коллекций, при этом их работа не всегда является прозрачной.
• Использование программного обеспечения в форме смарт-контракта может поощрять повторяющиеся продажи, в результате чего проведение отслеживания и мониторинга таких сделок представляется более сложным. Как следствие, поощрение реализации сделок может быть выше, чем поощрение проведения надлежащих проверок благонадежности клиента (CDD). В самом худшем случае проведение таких проверок может оказаться невозможным.
• Наконец, традиционные участники индустрии могут не иметь соответствующего понимания технологии распределенного реестра для осуществления эффективного соблюдения требований нормативно-правового соответствия.

Какие могут быть решения этих вопросов для обеспечения эффективного соблюдения требований нормативно-правового соответствия?

Для надлежащего рассмотрения соответствующего вопроса возникает первостепенная необходимость его полного понимания. Поэтому для обеспечения надлежащего рассмотрения этих вопросов и соблюдения требований нормативно-правового соответствия требуется совмещение углубленного понимания технологии блокчейн и распределенного реестра, совместно с четким пониманием применяемой нормативно-правовой среды.

Действительно, специалисты отдела фирмы Gherson по вопросам уголовного судопроизводства, расследований и консультированию по вопросам нормативно-правового регулирования недавно оказывали содействие MusicArt по вопросам соблюдения законодательных и нормативно-правовых актов в отношении противодействия отмыванию денежных средств (AML).

Если точнее, то наша фирма консультировала по всем вопросам законодательного и нормативно-правового соответствия. Для того чтобы обеспечить выполнение MusicArt всех требований, наши специалисты также консультировали в части выполнения нормативно-правовых положений, действующих в отношении противодействия отмыванию денежных средств (AML). Помимо этого, мы также помогли зарегистрироваться в HMRC в целях обеспечения контроля противодействия отмыванию денежных средств.

Для того чтобы обеспечить соблюдение требований нормативно-правового регулирования в части противодействия отмыванию денежных средств, наши специалисты провели успешную регистрацию, составили специализированные правила и процедуры, где учитывались последние новшества в области технологии NFT, включая комплексные проверки благонадежности клиента, а также проконсультировали по всем вопросам действующих нормативных-правовых положений.

Помощь в соблюдении соответствующих нормативно-правовых положений и (или) в процессе регистрации

Для ведения деятельности в Великобритании, соответствующие фирмы, специализирующиеся на криптоактивах, должны пройти регистрацию в FCA и соблюдать перечень нормативно-правовых требований. Несоблюдение процедуры по борьбе с отмыванием денежных средств может потенциально привести к административной или даже уголовной ответственности или наказанию. Поэтому важно, чтобы компании, обращающиеся за нормативным разрешением, знали обо всех установленных требованиях и имели четкий механизм для обеспечения соответствия этим требованиям. Более того, фирмам, имеющим позиции NFT, также необходимы специализированные консультации в отношении применения конкретных нормативно-правовых положений.

Как фирма Gherson может помочь?

Если вы желаете проконсультироваться по этому вопросу, или уже сталкивались с проблемами в процессе регистрации, обратитесь к нашим специалистам из отдела по соблюдению нормативно-правовых требований, которые будут рады детально обсудить тонкости процесса для физических и юридических лиц. В случае возникновения любых вопросов в связи с этим блогом, свяжитесь с нами для получения консультации или отправьте нам электронное письмо. Для получения последней информации по правовым и иммиграционным вопросам подпишитесь на наши аккаунты в соцсетях Twitter, Facebook, LinkedIn или ВКонтакте.

Информация в данном блоге предлагается только в целях общего ознакомления, она не является исчерпывающей и не содержит в себе юридической консультации. В то время как сделано все возможное, чтобы убедиться, что данные сведения и законодательство соответствуют действующим на момент публикации правовым нормам, следует помнить, что с учетом течения времени такие сведения могут перестать отражать текущие правовые положения. Фирма Gherson не несет ответственности за ущерб, в случае возникновения такового, вследствие доступа к содержащейся в этом блоге информации или ее использования. Для получения официальной консультации по действующему законодательству, пожалуйста, свяжитесь с фирмой Gherson. Юридические консультации предоставляются только на основании письменного соглашения в установленной форме, подписанного клиентом, с одной стороны, и от имени или по поручению фирмы Gherson, с другой стороны.

©Gherson 2022

View all news & Insights