Служба по делам о несостоятельности борется с мошенничеством в связи с COVID-19

Теперь Службой по делам о несостоятельности могут вноситься в суд ходатайства о ликвидации компаний, которые с помощью мошенничества злоупотребляют государственными программами кредитования, предлагаемыми в связи с пандемией COVID-19. Этот подход будет применяться в дополнение к другим мерам, в том числе дисквалификация директора.

В недавнем пресс-релизе Служба по делам о несостоятельности сообщила, что начиная с февраля 2021 года она успешно ходатайствовала перед судами о ликвидации пяти компаний, причастных к неправомерному получению государственных займов в связи с COVID-19. Указанные меры были предприняты после того, как мошенниками эксплуатировались программы льготных займов «Bounce Back Loan» и «Coronavirus Business Interruption Loan», предназначенные для помощи бизнесу во время пандемии.

В одном случае директору компании была назначена дисквалификация сроком на 12 лет за получение обманным путем займа по программе «Bounce Back Loan» в размере 50 000 фунтов стерлингов и дальнейший перевод всей суммы со счета компании лично себе за несколько дней до введения в компании временного управления.

Этот директор подделал документ, чтобы убедить свой банк в том, что постановление о ликвидации отменено, что позволило ему вывести со счета компании сумму, включая сумму займа в размере 50 000 фунтов стерлингов.

Умышленное введение в заблуждение

Две из пяти ликвидированных компаний получили займы «Bounce Back Loan», и по крайней мере одной из них кредитование было получено путем мошенничества посредством умышленного введения в заблуждение. Также сообщается, что компания из Глазго получила два займа по программе «Coronavirus Interruption Loan» опять же на основании умышленного введения в заблуждение.

Две другие компании подавали ложные документы, как минимум, в 41 орган местной власти и обращались в государственную программу льготных займов «Bounce Back Loan» для получения выплат, предназначенных для поддержки бизнеса во время пандемии. Высокий суд распорядился о ликвидации обеих компаний.

Служба по делам о несостоятельности указала на «отъявленный характер» предоставленных ложных сведений для получения бизнес-грантов и льготных займов «Bounce Back Loan». Первая компания утверждала, что она является поставщиком средств индивидуальной защиты, и получила 95 000 фунтов стерлингов в виде бизнес-грантов. Она также получила 50 000 фунтов стерлингов в виде займа Bounce Back Loan.

Вторая компания ложно утверждала, что осуществляет свою хозяйственную деятельность из помещения, которое на самом деле не занимала, представляла фальшивые договоры аренды и сообщала, что занимается продажей медицинской продукции. Всё это делалось в целях получения финансирования, которое предназначалось для поддержки бизнеса во время пандемии.

Министр по делам малого бизнеса Пол Шалли сообщил: «Указанные предпринятые меры демонстрируют, что мы не потерпим бесстыдных попыток обмануть налогоплательщиков и обманным путем получать государственные деньги, предназначенные для помощи бизнесу во время пандемии».

Вскоре может стать известно и о других случаях, по словам старшего следователя Службы по делам о несостоятельности, который обратился с просьбой ко «всем, кто подозревает компании, замешанные в злоупотреблениях такого рода, или имеет информацию о директорах, которые обманным путем получают финансовую поддержку для бизнеса в связи с пандемией COVID-19, немедленно сообщить нам об этих фактах».

Дополнительные полномочия

Вступающее в силу новое законодательство предоставит Службе по делам о несостоятельности дополнительные полномочия по расследованию мошенничества с получением займов «Bounce Back Loan» в случаях, когда компания расформирована.

Когда законодательство будет принято, Законопроект о рейтинге (коронавирус) и дисквалификации директоров (расформированные компании), в настоящее время проходящий через парламент, наделит Службу по делам о несостоятельности полномочиями проведения расследований и назначения дисквалификации в отношении директоров расформированных компаний, которые прежде обманным путем получали займы «Bounce Back Loan». Новые полномочия будут иметь обратную силу и позволят проводить расследование в отношении действий, совершенных до вступления в силу нового закона.

В настоящее время в случае ликвидации компании тщательной проверке подвергаются действия директора в течение трех лет, предшествующих ликвидации. Если по результатам проверки делается вывод о том, что директор совершил «ненадлежащие действия», то в отношении него может быть возбуждено юридическое производство о дисквалификации на срок от 2 до 15 лет. В случае материального ущерба в результате действий директора, он может быть привлечен к личной ответственности. Если выносится постановление о дисквалификации, которое затем нарушается, то за этим могут последовать уголовные санкции.

Но для того, чтобы этот процесс состоялся, производство должно быть возбуждено, пока директор находится в должности, а компания – в процессе ликвидации. Соответственно, компания остается в реестре компаний. Однако если подается заявление о расформировании компании, которое проходит через систему без проверки, то тогда возможности регулятора по делам о несостоятельности ограничены.

В новом законопроекте произойдет расширение раздела 6 Закона о дисквалификации директоров компаний от 1996 года, куда будут добавлены бывшие директора неплатежеспособных компаний, а также бывшие директора расформированных компаний.

Заключение

Если законодательство о дисквалификации будет принято, то в центре внимания могут оказаться действия директоров, расформировавших свои компании во избежание расследования в рамках процедуры ликвидации.

В связи с ожидаемым увеличением числа компаний, которые прекращают свою деятельность в результате пандемии, важно знать о подводных камнях, которые могут по-прежнему встречаться, если компания будет расформирована или если директор уйдет в отставку.

В случае возникновения любых вопросов в связи с этим блогом, свяжитесь с нами для получения консультации или отправьте нам электронное письмо. Для получения последней информации подпишитесь на наши аккаунты в соцсетях Twitter, Facebook, LinkedIn или ВКонтакте.

Информация в данном блоге предлагается только в целях общего ознакомления, она не является исчерпывающей и не содержит в себе юридической консультации. В то время как сделано все возможное, чтобы убедиться, что данные сведения и законодательство соответствуют действующим на момент публикации правовым нормам, следует помнить, что с учетом течения времени такие сведения могут перестать отражать текущие правовые положения. Фирма Gherson не несет ответственности за ущерб, в случае возникновения такового, вследствие доступа к содержащейся в этом блоге информации или ее использования. Для получения официальной консультации по действующему законодательству, пожалуйста, свяжитесь с фирмой Gherson. Юридические консультации предоставляются только на основании письменного соглашения в установленной форме, подписанного клиентом, с одной стороны, и от имени или по поручению фирмы Gherson, с другой стороны.

©Gherson 2021