Нелегальные криптобанкоматы – не такая уж редкость!

Управлением по финансовому надзору (FCA) было возбуждено первое уголовное дело против физического лица за предполагаемые правонарушения, связанные с управлением работой нескольких криптобанкоматов без регистрации FCA.

Это первая попытка FCA возбудить уголовное дело против физического лица в связи с незарегистрированной деятельностью, касающейся криптоактивов, в соответствии с Положением об отмывании денежных средств, финансировании терроризма и переводе денежных средств (Информация о плательщике) от 2017 года.

В Управлении по финансовому надзору (FCA) обвинили физическое лицо в управлении работой нескольких криптобанкоматов без регистрации FCA.

Криптобанкомат – это банкомат, с помощью которого криптовалюту можно обменять на наличные и наоборот. Незаконные криптовалютные банкоматы представляют значительную опасность и общественный риск, в основном из-за их потенциального использования для облегчения преступной деятельности, такой как отмывание денег, уклонение от уплаты налогов и финансирование незаконных сделок (например, наркоторговли и сделок с оружием). Если банкоматы не регулируются должным образом, то ими могут воспользоваться преступники благодаря их анонимности и простоте использования.

Нелегальные криптобанкоматы представляют собой серьезный риск для потребителей из-за обеспечиваемой ими анонимности, которая позволяет осуществлять целый ряд незаконных действий. В решении этой проблемы ключевая роль отводится ужесточению регулирования, правоприменению и международному сотрудничеству. Пока правоохранительные органы не найдут способ пресечь деятельность этих незаконных операторов, мы будет продолжать наблюдать случаи хищения криптомошенниками денег, с трудом заработанных простыми гражданами.

Вопросы о криптовалюте и нелегальных банкоматах

1. В чем заключается основная опасность нелегальных криптобанкоматов?
   1. Отмывание денежных средств. Одна из самых больших опасностей нелегальных криптобанкоматов – их использование для отмывания денег. Эти устройства позволяют частным лицам конвертировать крупные суммы фидуциарных денег (например, наличные) в криптовалюту без надлежащей проверки личности или соблюдения требований по отчетности. Такая анонимность позволяет преступникам «отмывать» деньги, переводя их в цифровую сферу, где их сложнее отследить.
   1. Обход проверки благонадежности клиентов (KYC) и положений о противодействии отмыванию денежных средств (AML). Легальные криптовалютные банкоматы должны функционировать при соблюдении правил KYC и AML, согласно которым у пользователей запрашивается удостоверение личности, а о подозрительных транзакциях сообщается властям. Однако нелегальные банкоматы обходят эти правила, позволяя пользователям совершать крупные транзакции без установления личности и отслеживания операций, что способствует совершению преступлений.
   1. Финансирование незаконной деятельности. Подобно отмыванию денег нелегальные криптобанкоматы могут использоваться для финансирования незаконной деятельности, такой как торговля наркотиками и оружием, торговля людьми и терроризм. Поскольку криптовалюты можно перемещать по всему миру при минимальном надзоре, такие банкоматы являются удобным способом для преступников, чтобы получить цифровую валюту для финансирования такой деятельности.
   1. Уклонение от уплаты налогов. Нелегальные криптобанкоматы могут использоваться для ухода от налогов. Пользователи могут конвертировать наличные в криптовалюту, не сообщая об этих операциях в налоговые органы, что затрудняет отслеживание доходов и налогообложение операций. Это является нарушением налогового законодательства и может привести к значительным потерям доходов государства.
   1. Транзакции в «Темном интернете». Криптовалюты часто используются на темных веб-рынках для покупки и продажи незаконных товаров и услуг, таких как наркотики, украденные данные и огнестрельное оружие. Нелегальные криптобанкоматы позволяют пользователям конвертировать наличные в криптовалюту, что облегчает проведение таких операций без отслеживания. Темный интернет процветает благодаря этим анонимным, нерегулируемым операциям.
   1. Риск для национальной безопасности. В крайних случаях нелегальные криптобанкоматы могут использоваться террористическими организациями или враждебными субъектами для перемещения средств через границы без обнаружения. Это особенно актуально для стран, где регулятивный контроль над криптовалютной индустрией является слабым или непоследовательным.
2. С какими проблемами, связанными с криптобанкоматами, сталкиваются правоохранительные и регулирующие органы?
   1.  Отсутствие регистрации. Легальные криптобанкоматы обычно зарегистрированы в государственных органах и работают в соответствии с местным финансовым законодательством. Нелегальные же банкоматы работают без надлежащей регистрации, что позволяет им избегать проверок со стороны правоохранительных и регулирующих органов.
   1. Несоблюдение требований KYC/AML. При использовании нелегальных банкоматов от пользователей не требуется предъявлять удостоверение личности, а значит, они могут вносить или снимать криптовалюту анонимно. Это практически исключает возможность для властей контролировать источник средств или отслеживать незаконную деятельность, связанную с такими транзакциями.
   1. Операции с наличными средствами. Эти устройства часто позволяют проводить крупные денежные операции, не вызывая подозрений. Можно вносить крупные суммы наличных и мгновенно получать криптовалюту, которую затем можно перемещать через границы или использовать в незаконных сделках практически без надзора.
3. Каковы методы борьбы с нелегальными криптобанкоматами?
   1. Ужесточение регулирования. Правительства разных стран все чаще ужесточают правила для криптовалютной индустрии, в том числе требуя, чтобы операторы криптобанкоматов регистрировались в финансовых органах и соблюдали законы KYC/AML.
   1. Усиление правоприменения. Правоохранительные органы используют инструменты блокчейн-аналитики для отслеживания подозрительных криптовалютных транзакций вплоть до их происхождения, что помогает выявлять потенциальные нелегальные банкоматы и лиц, которые их используют.
   1. Повышение осведомленности. Повышение общественной осведомленности об опасности нелегальных криптобанкоматов может помочь сократить их использование. Многие до сих пор не понимают, что, пользуясь такими банкоматами, они могут быть неосознанно вовлечены в преступную деятельность.

Уголовные расследования и судопроизводство

Специалисты отдела фирмы Gherson по вопросам уголовного судопроизводства, расследований и нормативно-правового регулирования владеют обширными знаниями в области уголовного и нормативного права, которые сочетаются с профессиональным пониманием цифровых активов и технологии блокчейн. Соответственно, наши специалисты предоставляют квалифицированные стратегические консультации лицам, желающим провести расследование потенциального хищения криптоактивов.

В дополнение, наши специалисты консультируют лиц, в отношении которых проводятся расследования преступлений, связанных с криптоактивами.

Регулирование и соблюдение нормативно-правовых требований

В нынешней постоянно изменяющейся ситуации фирмы, деятельность которых связана с криптоактивами, или которые взаимодействуют с фирмами, занимающимися таким видом деятельности, должны внимательно контролировать работу своих внутренних систем и контрольных мер с тем, чтобы соблюдать все установленные правила, связанные противодействием отмыванию денежных средств (AML) и соблюдением санкций. Специалисты фирмы Gherson из отдела должностных преступлений и нормативно-правового регулирования консультируют и оказывают содействие по вопросам противодействия отмыванию денежных средств и соблюдения санкций, в том числе в случае использования криптоактивов. 

Более того, наши специалисты недавно начали вести рубрику о регулировании криптоактивов, целью которой является консультирование тех, кто работает в сфере выполнения нормативно-правовых требований в этом секторе. Если вы желаете проконсультироваться по таким вопросам, или уже сталкивались с проблемами в процессе регистрации в Управлении по надзору за финансовой деятельностью (FCA), мы приглашаем вас обратиться к нашим специалистам из отдела по соблюдению нормативно-правовых требований, которые будут рады детально обсудить тонкости процесса для физических и юридических лиц.

Свяжитесь с нами для получения консультации, отправьте нам электронное письмо или же подпишитесь на наши аккаунты в соцсетях X, Facebook, Instagram, LinkedIn или ВКонтакте, чтобы оставаться в курсе событий.

Информация в данной статье предлагается только в целях общего ознакомления, она не является исчерпывающей и не содержит в себе юридической консультации. В то время как сделано все возможное, чтобы убедиться, что данные сведения и законодательство соответствуют действующим на момент публикации правовым нормам, следует помнить, что с учетом течения времени такие сведения могут перестать отражать текущие правовые положения. Фирма Gherson не несет ответственности за ущерб, в случае возникновения такового, вследствие доступа к содержащейся в этом блоге информации или ее использования. Для получения официальной консультации по действующему законодательству, пожалуйста, свяжитесь с фирмой Gherson. Юридические консультации предоставляются только на основании письменного соглашения в установленной форме, подписанного клиентом, с одной стороны, и от имени или по поручению фирмы Gherson, с другой стороны.

©Gherson 2024