Какие должны приниматься меры для снижения риска уклонения от санкций с помощью криптоактивов?

11 марта 2022 года Управление по осуществлению финансовых санкций (входит в Министерство финансов Великобритании) (OFSI), Управление по надзору за финансовой деятельностью (FCA) и Банк Англии выпустили совместное заявление, где напоминалось, что от всех британских фирм, оказывающих финансовые услуги, ожидается, что они должны играть свою роль в обеспечении исполнения санкций.  Речь также идет о фирмах, специализирующихся на криптоактивах.

Опубликованное заявление послужило своевременным напоминанием о том, что действующими в отношении экономических санкций правилами не проводится различие между криптоактивами и другими видами активов.  Соответственно, использование криптоактивов для обхода экономических санкций является уголовным правонарушением в значении Положений об отмывании денежных средств (MLR) и положений Закона о санкциях и противодействии отмыванию денежных средств от 2018 года.

Какие установлены правовые и нормативные требования?

Сначала в опубликованном заявлении приводится следующее напоминание:

При осуществлении транзакций, вызывающих опасения ввиду уклонения от санкций или отмывания денежных средств, должны также приниматься во внимание обязательства, связанные с подачей отчетов в соответствии с Законом о доходах от преступной деятельности от 2002 года; при взаимодействии с фирмами, специализирующимися на криптоактивах, все уполномоченные финансовые учреждения должны проверять в реестре FCA факт регистрации такой фирмы по криптоактивам, или проверять такую информацию в равнозначном реестре в соответствующей юрисдикции; и если вам известно или вы имеете разумные основания подозревать, что вы владеете или контролируете или иным образом имеете дело со средствами или экономическими ресурсами лица, внесенного в санкционный список, то вы должны заблокировать их и не взаимодействовать с ними, кроме случаев, когда применяется исключение или у вас есть лицензия OFSI, а также сообщить о них в OFSI.

Какие дополнительные меры должны приниматься для снижения рисков?

В заявлении сообщается, что контрольные меры, разработанные для проверки личности клиента и мониторинга транзакций клиента в соответствии с положениями об отмывании денежных средств, могут помочь с выполнением нормативно-правовых требований, но фирмы также должны внедрить дополнительные меры по контролю за соблюдением санкций соответствующим образом. Они могут включать следующее:

• Пересмотр оценки рисков для отслеживания характера и типа санкционных мер;
• Обеспечение того, чтобы при регистрации новых клиентов и проведении комплексных проверок выявлялись те, кто использует корпоративные структуры для сокрытия собственности и источника средств;
• Обеспечение того, чтобы все клиенты проверялись на включение в соответствующие санкционные списки последней редакции и чтобы осуществлялся постоянный эффективный мониторинг; и
• Выявление действий, не соответствующих специфике клиента.

В заявлении также подчеркивается, насколько фирмы, которые пользуются технологией и применяют аналитические решения на основе блокчейна, понимают, что отделы соблюдения нормативно-правовых требований могут наилучшим образом реализовывать эти меры.

Какие могут быть дополнительные предупреждающие знаки?

Наконец, по данным опубликованного заявления могут также быть выявлены дополнительные предупреждающие знаки:

• Клиенты, которые находятся или занимаются бизнесом с юрисдикцией, против которой введены санкции или которая включена в британский список третьих стран с высоким уровнем риска;
• Входящие или исходящие транзакции на адрес кошелька, связанного с организацией, находящейся под санкциями, или с адресом кошелька с высоким риском;
• Транзакции с участием криптовалютной биржи или поставщика кастодиального кошелька, в отношении которых известно, что они имеют неудовлетворительные процедуры комплексных проверок клиентов или иным образом высокий риск; и
• Использование инструментов для сокрытия местоположения клиента.  

Как фирма Gherson может вам помочь?

В это постоянно меняющееся время фирмы, которые занимаются криптоактивами, а также взаимодействуют с фирмами, занимающимися таким видом деятельности, должны внимательно изучить действующие в них системы и контрольные меры с тем, чтобы они могли соблюдать все установленные правила, связанные с противодействием отмыванию денежных средств (AML) и соблюдением санкций.

Специалисты фирмы Gherson из отдела должностных преступлений и нормативно-правового регулирования консультируют и оказывают содействие по вопросам противодействия отмыванию денежных средств и соблюдения санкций, в том числе в случае использования криптоактивов. 

Более того, наши специалисты недавно начали рубрику о регулировании криптоактивов, целью которой является консультирование тех, кто работает в сфере выполнения нормативно-правовых требований в этом секторе.  При этом если вы желаете проконсультироваться по этому вопросу, или уже сталкивались с проблемами в процессе регистрации в Управлении по надзору за финансовой деятельностью (FCA), обратитесь к нашим специалистам из отдела по соблюдению нормативно-правовых требований, которые будут рады детально обсудить тонкости процесса для физических и юридических лиц. Свяжитесь с нами для получения консультации, отправьте нам электронное письмо. Для получения актуальной информации мы приглашаем вас подписаться на наши аккаунты в соцсетях Twitter, Facebook, LinkedIn или ВКонтакте.

Информация в данном блоге предлагается только в целях общего ознакомления, она не является исчерпывающей и не содержит в себе юридической консультации. В то время как сделано все возможное, чтобы убедиться, что данные сведения и законодательство соответствуют действующим на момент публикации правовым нормам, следует помнить, что с учетом течения времени такие сведения могут перестать отражать текущие правовые положения. Фирма Gherson не несет ответственности за ущерб, в случае возникновения такового, вследствие доступа к содержащейся в этом блоге информации или ее использования. Для получения официальной консультации по действующему законодательству, пожалуйста, свяжитесь с фирмой Gherson. Юридические консультации предоставляются только на основании письменного соглашения в установленной форме, подписанного клиентом, с одной стороны, и от имени или по поручению фирмы Gherson, с другой стороны.

©Gherson 2022