О соблюдении фирмами «Правила контроля за переводами»

25 Авг 2023, 24 mins ago

Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) опубликовало руководство по «Правилу контроля за переводами», где излагаются параметры, в соответствии с которыми британские криптовалютные компании (КК) должны соблюдать изменения в законодательстве об отмывании денег. С 1 сентября 2023 г. на КК в Великобритании налагаются обязательства по сбору, проверке и передаче информации о переводах криптоактивов.

Применяется ли «Правило контроля за переводами» в рамках регулирования криптоактивов в целях борьбы с отмыванием денежных средств (AML) в Великобритании?

18 мая 2023 года специалисты отдела фирмы Gherson по вопросам корпоративных преступлений, расследований и нормативно-правового регулирования опубликовали статью под названием «Применяется ли «Правило контроля переводов» в рамках регулирования криптоактивов в целях борьбы с отмыванием денежных средств (AML) в Великобритании?»

Что такое «Правило контроля за переводами»?

По сути, «Правило контроля за переводами» (Travel Rule) требует от организаций частного сектора получать и обмениваться сведениями о получателе и отправителе виртуальных активов, превышающих определенную стоимость. Тем самым речь идет о требовании получать информацию (напр., имя и адрес) об обеих сторонах финансовой операции. Сама концепция сбора таких сведений происходит из США, где банки уже давно соблюдают обязательства по сбору и хранению информации о клиентах, когда дело касается денежных операций определенного уровня.  

Международная Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF) выступает главным инициатором введения «Правила контроля за переводами» в отношении операций, связанных с криптоактивами. Для этого FATF было сформулировано «Правило контроля за переводами» (Рекомендация 16). Последнее обновление на эту тему было представлено в публикации FATF от июня 2022 года под названием «Целевое обновление о введении стандартов FATF в отношении виртуальных активов и поставщиков услуг виртуальных активов».

В начале публикации указывается, что уже на протяжении трех лет FATF применяется к финансовой деятельности действующие стандарты борьбы с отмыванием денежных средств (AML) и финансированием терроризма (CTF), включая виртуальные активы и поставщиков услуг виртуальных активов.  Вслед за двумя обновленными руководствами FATF опубликовала третье, в котором рассматривается «Правило контроля за переводами».

По мнению FATF, речь идет о ключевых мерах AML/CTF, которые позволяют как поставщикам услуг виртуальных активов, так и финансовым учреждениям выявлять подозрительные операции и осуществлять эффективный мониторинг санкций.

Справочная информация. Изменение режимов AML/CTF

Великобритания

22 июля 2022 года Министерство финансов Великобритании начало проведение консультации под названием «Нормативный правовой акт от 2022 года, вносящий поправки в Положения об отмывании денежных средств, финансировании терроризма и перечислении средств (Сведения о плательщике) от 2017 года».

Консультация охватывала различные темы, в том числе ужесточение требований для укрепления нормативно-правового режима, а также сбора и обмена информацией. В части вопросов, связанных с криптоактивами, одной из наиболее спорных тем в рамках консультации стал вопрос введения так называемого «Правила контроля за переводами» (Travel Rule).

«Правило контроля за переводами» начнет применяться с 1 сентября 2023 г.

ЕС

16 мая 2023 года Европейским союзом (ЕС) введены новые правила, которые требуют от поставщиков услуг, связанных с криптоактивами, обеспечивать сбор определенной информации и доступ к ней в отношении отправителя и получателя перевода криптоактивов, который осуществляет поставщик услуг. Это требование применимо независимо от стоимости переводимых криптоактивов.

Рекомендации FCA

В Руководстве FCA объясняется, что с 1 сентября 2023 г. на КК в Великобритании налагаются обязательства по сбору, проверке и передаче информации о переводах криптоактивов.

Согласно FCA от фирм потребуется:

  • Принятие всех целесообразных мер и проявление должной осмотрительности для соблюдения Правила контроля за переводами.
  • Даже при использовании сторонних поставщиков фирма продолжает нести ответственность.
  • Соблюдение Правила контроля за переводами при отправке или получении криптоактивов фирмой в Великобритании или фирмой в стране, где применяется Правило контроля за переводами.
  • Регулярная проверка статуса внедрения Правила контроля за переводами в других юрисдикциях.

При переводе криптоактивов в юрисдикцию, где не действует Правило контроля за переводами: 

  • Фирмы должны предпринять все целесообразные меры, чтобы установить, может ли фирма получить требуемую информацию.
  • Если такая информация недоступна, то до выполнения перевода криптоактивов британская КК должна осуществить сбор и проверку информации в соответствии с требованиями Положения о противодействии отмыванию денежных средств, а также обеспечить хранение этой информации.

При получении перевода криптоактивов из юрисдикции, в которой не действует Правило контроля за переводами:

  • Если информация по криптоактиву является неполной, то фирма должна рассмотреть страны, в которых осуществляет свою деятельность компания, сделавшая перевод, и статус Правила контроля за переводами в этих странах.
  • Фирма должна учесть все эти факторы при оценке рисков и принять решение, следует ли предоставлять криптоактивы получателю.

Регулирование и соблюдение нормативно-правовых требований

В нынешней постоянно изменяющейся ситуации фирмы, которые занимаются криптоактивами, а также взаимодействуют с фирмами, занимающимися таким видом деятельности, должны внимательно следить за работой действующих в них систем и контрольных мер с тем, чтобы соблюдать все установленные правила, связанные с противодействием отмыванию денежных средств (AML) и соблюдением санкций. Специалисты фирмы Gherson из отдела должностных преступлений и нормативно-правового регулирования консультируют и оказывают содействие по вопросам противодействия отмыванию денежных средств и соблюдения санкций, в том числе в случае использования криптоактивов.

Для получения более подробной информации просим ознакомиться со следующими блогами, опубликованными нашими специалистами:

Если вы желаете проконсультироваться по таким вопросам, или уже сталкивались с проблемами в процессе регистрации в Управлении по надзору за финансовой деятельностью (FCA), мы приглашаем вас обратиться к нашим специалистам из отдела по соблюдению нормативно-правовых требований, которые будут рады детально обсудить тонкости процесса для физических и юридических лиц.

Уголовные расследования и судопроизводство

Специалисты отдела фирмы Gherson по вопросам уголовного судопроизводства, расследований и нормативно-правового регулирования владеют обширными знаниями в области уголовного и нормативного права, которые сочетаются с профессиональным пониманием цифровых активов и технологии блокчейн. Соответственно, наши специалисты предоставляют квалифицированные стратегические консультации всем лицам, в отношении которых проводятся расследования преступлений, связанных с криптоактивами.

Свяжитесь с нами для получения консультации, отправьте нам электронное письмо или же подпишитесь на наши аккаунты в соцсетях TwitterLinkedInFacebookInstagram или ВКонтакте.

Информация в данном блоге предлагается только в целях общего ознакомления, она не является исчерпывающей и не содержит в себе юридической консультации. В то время как сделано все возможное, чтобы убедиться, что данные сведения и законодательство соответствуют действующим на момент публикации правовым нормам, следует помнить, что с учетом течения времени такие сведения могут перестать отражать текущие правовые положения. Фирма Gherson не несет ответственности за ущерб, в случае возникновения такового, вследствие доступа к содержащейся в этом блоге информации или ее использования. Для получения официальной консультации по действующему законодательству, пожалуйста, свяжитесь с фирмой Gherson. Юридические консультации предоставляются только на основании письменного соглашения в установленной форме, подписанного клиентом, с одной стороны, и от имени или по поручению фирмы Gherson, с другой стороны.

©Gherson 2023