Соблюдение закона о санкциях и противодействии отмыванию денежных средств в криптовалюте

Недавно Казначейство США вынесло предупреждение участникам криптовалютного сектора о том, что они обязаны соблюдать положения Министерства финансов США о санкциях и противодействии отмыванию денежных средств. 

Безусловно, мы вступаем в эру, где этот сектор подвергнется ужесточенному контролю.

Смарт-контракты и санкции

Это предупреждение последовало за объявлением OFАС от 8 августа 2022 года о том, что  Управление по контролю за иностранными активами Казначейства США (OFАС) ввело санкции против миксера виртуальной валюты Tornado Cash.

А уже 17 августа 2022 года специалисты отдела фирмы Gherson по вопросам уголовного судопроизводства, расследований и нормативно-правового регулирования опубликовали статью под названием «Попадет ли смарт-контракт под санкции?».

В статье указывалось, что некоторые описывают это как противоречивую меру, поскольку ранее санкции применялись только в отношении адресов кошельков и централизованных поставщиков криптосервисов, однако, с учетом распространения использования децентрализованных технологий при передаче ценностей, можно с уверенностью ожидать и другие подобные случаи. 

Возможно, в ответ на это 9 сентября 2022 года Министерство финансов США выпустило пресс-релиз, содержащий ответы на часто задаваемые вопросы о введении санкций.  Хотя пресс-релиз представлен с точки зрения США, в целом информация в нем носит познавательный характер.

Соблюдение санкционных правил в отношении криптовалют в Великобритании и уведомление об их нарушении

Уведомление о нарушении санкций в Великобритании

Тем временем в Великобритании специалисты отдела фирмы Gherson по вопросам уголовного судопроизводства, расследований и нормативно-правового регулирования недавно опубликовали статью о британских фирмах, занимающихся криптоактивами, и уведомлении в связи с санкциями.

Эта статья последовала за публикацией Управления по осуществлению финансовых санкций (OFSI) при Министерстве финансов Великобритании руководства от 30 августа 2022 года под названием «Сообщение сведений в OFSI – необходимые действия», в котором подтверждается, что к числу подпадающих под действие руководства фирм относятся поставщики услуг криптовалютных бирж и кастодиальных кошельков. 

Следовательно, такие фирмы должны незамедлительно сообщать в OFSI, если их представители знают или имеют разумные основания подозревать, что какое-либо лицо находится под экономическими санкциями или же совершило правонарушение в контексте положений об экономических санкциях.  Обязанность о подаче соответствующего уведомления распространяется на случаи, где такая информация была получена соответствующей фирмой в ходе осуществления хозяйственной деятельности.

Помимо этого, подпадающие под действие руководства фирмы должны информировать OFSI о характере, сумме или количестве каких-либо средств или экономических ресурсов, которые фирма хранит от имени клиента, находящегося в санкционном списке.

Неподача соответствующего уведомления в OFSI является правонарушением и может привести к вынесению наказания.

Уведомления в OFSI подаются посредством заполнения анкеты о соблюдении нормативно-правовых требований. OFSI опубликовано детальное руководство под названием «Сообщение сведений в OFSI – необходимые действия».

Соблюдение санкционных правил в Великобритании

В дополнение, специалисты отдела фирмы Gherson по вопросам уголовного судопроизводства, расследований и нормативно-правового регулирования недавно опубликовали статью о том, как избежать риска обхода санкций через криптоактивы.

Статья была написана вслед за публикацией 11 марта 2022 года совместного заявления, в котором повторяется, что от всех оказывающих финансовые услуги британских фирм ожидается участие в обеспечении соблюдения санкционных правил. Речь также идет о фирмах, специализирующихся на криптоактивах.

Опубликованное заявление послужило своевременным напоминанием о том, что действующими в отношении экономических санкций правилами не проводится различие между криптоактивами и другими видами активов. Соответственно, использование криптоактивов для обхода экономических санкций является уголовным правонарушением в значении Положений об отмывании денежных средств (MLR) и положений Закона о санкциях и противодействии отмыванию денежных средств от 2018 года. В действительности, согласно заявлению, использование технологий для сокрытия транзакций является одним из приведенных ниже тревожных сигналов, указывающих на повышенный риск ухода от санкций:

• Клиенты, которые находятся в юрисдикции или ведут дела с юрисдикцией, против которой введены санкции, или которая входит в британский список третьих стран с высоким уровнем риска;
• Входящие или исходящие транзакции на адрес кошелька, связанного с организацией, находящейся под санкциями, или с адресом кошелька с высоким риском;
• Транзакции с участием криптовалютной биржи или поставщика кастодиального кошелька, в отношении которых известно, что они не проводят процедуры комплексных проверок клиентов надлежащим образом или связаны с каким-либо иным высоким риском; и
• Использование инструментов для сокрытия местоположения клиента.            

Заключение

Можно с абсолютной уверенностью предположить, что в будущем правительственные органы будут находить все более инновационные пути наложения санкций на различные аспекты криптовалютного сектора. Специалисты, отвечающие за соблюдение нормативно-правовых требований в этом секторе, должны внимательно следить за развитием событий. 

Бурная эволюция этого сектора продолжает требовать пристального внимания.

Регулирование и соблюдение нормативно-правовых требований

В нынешнем постоянно изменяющемся климате фирмы, которые работают с криптоактивами, а также взаимодействуют с фирмами, занимающимися таким видом деятельности, должны внимательно следить за работой действующих в этом секторе систем и контрольных мер с тем, чтобы удостовериться в соблюдении всех установленных правил, связанных с противодействием отмыванию денежных средств (AML) и соблюдением санкций. 

Как фирма Gherson может помочь?

Специалисты фирмы Gherson из отдела должностных преступлений и нормативно-правового регулирования консультируют и оказывают содействие по вопросам противодействия отмыванию денежных средств и соблюдения санкций, в том числе в случае использования криптоактивов.. 

Более того, наши специалисты недавно начали вести рубрику о регулировании криптоактивов, целью которой является консультирование тех, кто работает в сфере выполнения нормативно-правовых требований в этом секторе.  Если вы желаете проконсультироваться по этому вопросу или уже сталкивались с проблемами в процессе регистрации в Управлении по надзору за финансовой деятельностью (FCA), мы приглашаем вас обратиться к нашим специалистам из отдела по соблюдению нормативно-правовых требований, которые будут рады детально обсудить тонкости процесса для физических и юридических лиц.

Для получения консультации свяжитесь с нами или отправьте нам электронное письмо. Для получения последней информации по правовым и иммиграционным вопросам подпишитесь на наши аккаунты в соцсетях Twitter, Facebook, LinkedIn или ВКонтакте.

Информация в данном блоге предлагается только в целях общего ознакомления, она не является исчерпывающей и не содержит в себе юридической консультации. В то время как сделано все возможное, чтобы убедиться, что данные сведения и законодательство соответствуют действующим на момент публикации правовым нормам, следует помнить, что с учетом течения времени такие сведения могут перестать отражать текущие правовые положения. Фирма Gherson не несет ответственности за ущерб, в случае возникновения такового, вследствие доступа к содержащейся в этом блоге информации или ее использования. Для получения официальной консультации по действующему законодательству, пожалуйста, свяжитесь с фирмой Gherson. Юридические консультации предоставляются только на основании письменного соглашения в установленной форме, подписанного клиентом, с одной стороны, и от имени или по поручению фирмы Gherson, с другой стороны.

©Gherson 2022

View all news & Insights