Новый мощный инструмент для содействия жертвам мошенничества: Управлением по борьбе с крупным мошенничеством Великобритании (SFO) были возвращены 400 000 фунтов стерлингов жертвам мошенничества через 24 года после совершения преступления

Важное событие в области гражданских дел по взысканию средств, компенсации жертвам и в отношении принципов ограничения срока давности производства

8 января 2026 г.

Резюме

Управлением по борьбе с крупным мошенничеством (SFO) было объявлено о возврате более 400 000 фунтов стерлингов жертвам международной аферы с электронной почтой почти через 24 года после совершения преступлений. Возврат средств был произведен без вынесения уголовного приговора с помощью нового метода использования полномочий в рамках гражданских дел по взысканию средств в соответствии с Законом о доходах от преступной деятельности от 2002 года (POCA).

Этот случай свидетельствует о том, что подход SFO к правоприменению изменился в сторону большей ориентированности на нужды жертв преступлений, в частности:

• В SFO будут добиваться возмещения ущерба даже в тех случаях, когда успешное судебное преследование уже не представляется реалистичным;
• Процедура взыскания средств в рамках гражданских дел будет использоваться для возврата средств непосредственно жертвам, а не в казначейство Его Величества; и
• Взыскание государством имущества, которое считается полученным в результате незаконных действий, не будет ограничено сроком давности.

Это решение имеет важные последствия для компаний, финансовых учреждений, доверительных управляющих и владельцев активов, особенно в отношении прошлой деятельности, сроков исковой давности и риска применения правоприменительных мер баз ограничения по времени.

Справочная информация по делу

Возврат средств был связан с аферой с авансовыми платежами, которая осуществлялась в Великобритании в 2001–2002 годах Абдуллой Али Джаммалом, бывшим директором розничного банка.

Мошенники сообщали жертвам, что их помощь необходима для освобождения средств из таких юрисдикций, как Нигерия, в обмен на комиссионные в размере от 10% до 25%. Таким образом были обмануты восемнадцать человек, и многие из них понесли убытки в несколько десятков тысяч фунтов, а общая сумма полученных мошенническим путем средств превысила 4,4 миллиона фунтов стерлингов.

Джаммал бежал из Великобритании до того, как ему были предъявлены обвинения. К 2021 году в SFO заключили, что уголовное преследование больше не является реально осуществимым.

Использование полномочий по взысканию средств в рамках гражданского производства

В связи с отсутствием реальных возможностей для уголовного преследования SFO было инициировано гражданское производство по взысканию средств, полученных в результате мошенничества. Это привело к блокировке счетов на сумму более 150 000 фунтов стерлингов, которая была предназначена для перевода в находящийся под семейным контролем банк Jammal Trust Bank в Ливане. Этот банк также попал под санкции США за содействие банковским операциям террористической организации.

В дополнение к вышеуказанному SFO были предприняты следующие неординарные действия:

• установление местонахождения жертв в нескольких юрисдикциях;
• получение их согласия на проведение процедуры взыскания средств; и
• координация действий с зарубежными партнерами, включая ФБР, Федеральную полицию Австралии, полицию Бельгии и Министерство иностранных дел, Содружества наций и развития Великобритании.

Взысканные средства будут возвращены девяти жертвам напрямую, а не перечислены в Консолидированный фонд.

В SFO подтвердили, что намерены использовать этот подход и в других соответствующих случаях.

Сроки исковой давности по закону Великобритании – в чем важность этого дела?

Давностью этого дела подчеркиваются важные различия между уголовным судопроизводством, частными гражданскими исками и гражданским производством по взысканию средств в соответствии с Законом POCA.

Уголовное судопроизводство

Для крупных дел о мошенничестве в английском праве не существует установленного законом срока исковой давности. С юридической точки зрения, уголовное дело может быть возбуждено через много лет после совершения правонарушения.

Однако на практике расследование давних дел часто сопряжено с непреодолимыми препятствиями, включая утрату доказательств, недоступность свидетелей и проблемы юрисдикционного характера. Возможно, эти факторы легли в основу вывода, сделанного в SFO о том, что в данном случае вынесение уголовного приговора не являлось реалистичным.

Гражданские иски потерпевших

Поскольку в гражданских делах требования к бремени доказывания не такие строгие, потерпевшим часто бывает целесообразнее подавать гражданский иск о мошенничестве. Однако частные гражданские иски потерпевших подпадают под действие Закона об исковой давности от 1980 года, согласно которому:

• как правило, иски должны быть поданы в течение шести лет с даты возникновения основания для иска;
• в делах, связанных с мошенничеством или преднамеренным сокрытием доходов, шестилетний срок исчисляется с даты фактического обнаружения мошенничества, или с даты, когда имелись разумные основания полагать, что мошенничество было обнаружено (статья 32).

Учитывая, что прошло более двух десятилетий, скорее всего многие жертвы столкнулись бы со значительными препятствиями в связи с истечением срока давности, если они попытались бы возместить убытки в рамках частного судебного разбирательства.

Гражданское производство по взысканию средств в соответствии с Законом POCA

Гражданские процедуры взыскания средств в соответствии с Законом POCA действуют на принципиально иной основе:

• Они направлены на возврат имущества, полученного в результате незаконных действий (доказанных в соответствии с гражданско-правовыми нормами без необходимости вынесения обвинительного приговора).
• Законом POCA не устанавливается фиксированный срок исковой давности, эквивалентный срокам, предусмотренным Законом об исковой давности.
• Хотя прошествие времени может учитываться при оценке применения в деле принципов справедливости и соразмерности, а также при вынесении решения на усмотрение суда, этот фактор не является безусловным препятствием для возврата имущества.

Это различие позволило SFO добиваться возврата средств спустя десятилетия после совершения мошенничества, несмотря на отсутствие уголовного приговора и вероятное истечение сроков исковой давности по связанным с этим делом частным гражданским искам.

Выплаты жертвам напрямую

Решение SFO о возвращении средств жертвам напрямую представляет собой практический обходной путь для преодоления ограничений, с которыми сталкиваются жертвы, без отмены самого Закона об исковой давности.

В чем важность этого дела?

В этом деле демонстрируется:

• использование более ориентированного на жертв подхода к возврату активов;
• повышенная готовность со стороны SFO к поиску неординарных методов использования процедуры взыскания средств в давних или затянувшихся расследованиях гражданских дел;
• увеличение риска правоприменения в отношении физических и юридических лиц в связи с мошеннической деятельностью в прошлом или подозрительными активами.

Более нельзя полагаться на прошествие времени в качестве защитной меры от производства по возврату средств.

Практические последствия для организаций

Организациям следует проанализировать:

• риски, связанные с деятельностью в прошлом, особенно в тех случаях, когда старые дела не были переданы в суд, но имеются четко определяемые жертвы;
• риски, связанные с владением активами и доверительным управлением, включая оперативное реагирование на постановления об аресте активов и запросы о предоставлении информации;
• санкционные риски, а также взаимодействие с юрисдикциями с высоким уровнем риска, особенно в тех случаях, когда средства могут быть связаны с незаконными действиями; и
• системы управления организацией и ведения документации, учитывая возможность проведения в отношении организации тщательной проверки через много лет после соответствующих событий.

Заключение

Делом о возврате средств SFO в пользу жертв почти через 24 года после совершения мошенничества подчеркивается, что сроками исковой давности не полностью ограничивается способность государства возвращать и перераспределять имущество, полученное в результате незаконных действий, в пользу потерпевших.  Этот случай свидетельствует о значительном прогрессе, достигнутом в правоприменительной практике, и усилении необходимости для организаций внимательно анализировать риски, связанные с деятельностью в прошлом.

Как фирма Gherson может помочь?

В фирме Gherson мы предоставляем экспертные консультации по вопросам уголовного права в отношении всех аспектов, связанных с мошенничеством и финансовыми преступлениями. Мы стремимся обеспечить максимально эффективную защиту от обвинений, сочетающих в себе множество сложных компонентов, при самых тяжелых обстоятельствах.

Если вы столкнулись с обвинениями в мошенничестве или финансовых преступлениях, и вам требуется срочная экспертная консультация по вопросам защиты в ходе любого этапа расследования или судебного разбирательства, приглашаем вас связаться с фирмой Gherson сегодня. Наша команда экспертов готова предоставить вам стратегическую юридическую поддержку и защитить ваши интересы.

Не забудьте подписаться на наши страницы в соцсетях X, Facebook, Instagram, LinkedIn или ВКонтакте, чтобы оставаться в курсе событий.

Информация в данной статье предлагается только в целях общего ознакомления, она не является исчерпывающей и не содержит в себе юридической консультации. В то время как сделано все возможное, чтобы убедиться, что данные сведения и законодательство соответствуют действующим на момент публикации правовым нормам, следует помнить, что с учетом течения времени такие сведения могут перестать отражать текущие правовые положения. Фирма Gherson не несет ответственности за ущерб, в случае возникновения такового, вследствие доступа к содержащейся в этом блоге информации или ее использования. Для получения официальной консультации по действующему законодательству, пожалуйста, свяжитесь с фирмой Gherson. Юридические консультации предоставляются только на основании письменного соглашения в установленной форме, подписанного клиентом, с одной стороны, и от имени или по поручению фирмы Gherson, с другой стороны.

©Gherson 2026